[四川大学]《金融法实务》20春在线作业1（资料）

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7 @' L+ U/ ]7 s! X【奥鹏】-[四川大学]《金融法实务》20春在线作业1
试卷总分:100    得分:100
# D) j! M, y% O4 y! x# L! ~. N" g$ s第1题,甲向乙借款20万元做生意，由丙提供价值15万元的房屋抵押，并订立了抵拥合同。甲因办理登记手续费过高，经乙同意末办理登记手续。甲又以自己的一辆价值6万元的"夏利"车质押给乙，双方订立了质押合同。乙认为将车放在自家附近不安全 ，决定仍放在甲处。一年后，甲因亏损无力还债，乙诉到法院要求行使抵押权、质权。本案中抵押和质押的效力：
( N4 c* A5 F0 JA、抵押、质押均有效
' x$ t, ?! |% m" P3 W: j/ EB、抵押、质押均无效
5 @1 S. B7 z$ K* a$ |( OC、抵押有效、质押无效
D、质押有效、抵押无效
正确资料:


第2题,商业银行的设立应依据：
9 S/ ^) `8 F' C- \- x8 OA、商业银行法
2 A4 D& M( h5 rB、公司法
4 L- D5 L! L$ r8 T+ Q( ^% b& Y5 yC、银行业监督管法
: b. v% R" `; r& e0 c0 n7 r" RD、人民银行法
正确资料:
* x, G% S3 [. {8 ]  l- U: O

- Y( g" z9 N1 Z  C" d( P# o5 f第3题,依我国现行保险法，对保险业进行监督管理的是：
' ~3 h* e$ B3 w9 e! |! O1 BA、中国人民银行
B、中国保险监督管理委员会
C、保险同业公会
D、中国人民保险公司
正确资料:

& P) g' x9 t2 ~# N
第4题,存款准备金的作用是：
& N7 |& ^3 H2 C5 nA、中央行通过存款准备金，以防止商业银行破产
9 T: i8 t; D( V# {B、央行通过存款准备金，以保护储户的利益
C、央行通过调整存款准备金率，达到控制货币信用总量的目的
; d, ~' c' Z9 Z. ZD、央行通过存款准备金，以防止商业银行贷款风险扩大
正确资料:


( I# p* u! L7 r第5题,投资者持有一个上市公司已发行股份的5%以后，通过证券交易所的证券交易，其所持该上市公司已发行的股份的比例每增加或减少（     ）时，应当依法进行报告和公告。
A、2%
B、3%
C、4%
D、5%
; w0 p3 Z5 O# J. A- P! c正确资料:


第6题,张某为其5岁的女儿投的意外伤害险中，受益人（      ）产生。
8 J' C$ D& X, B: q! GA、因其女儿为无民事行为能力人，故张某以其监护人的身份指定受益人
B、张某女儿虽为无民事行为能力人，但因为她是该保险合同的被保险人，故她可以指定受益人
- ?$ R4 ]" q: o; D; L: {C、因其女儿为无民事行为能力人，故她可以委托张某指定受益人
" `( }2 K, `  {- ?D、张某作为投保人可以指定受益人，但必须征得其女儿的同意
6 x: v6 P8 Z7 S  G3 _正确资料:
/ j0 O0 p- y& k5 O4 ?/ t

第7题,票据的效力主要取决于其在形式上是否符合票据法的要求，而不取决于取得票据的原因。票据因此得名为：
A、债权证券
B、文义证券
- i7 `3 R, ^! v& V" W& J: xC、流通证券
' K- \5 n) A/ d( f( _; I3 wD、无因证券
. O& p5 s, G6 H* }3 Z9 e4 Q  {正确资料:


1 J# \8 m4 C. @第8题,下列属于担保中的金钱担保的是：
9 z3 ~+ I/ ^5 U9 t* IA、抵押
: q. r) n. y1 @# P4 y1 \B、质押
C、保证
D、定金
2 J. g. \& m5 L& q" D, a正确资料:
4 W7 [5 c! `4 a3 I& b6 n8 `; I

第9题,依照我国《担保法》的规定，下列哪种财产可以抵押？
A、自留山
  Y7 G$ [1 @- Z) C9 OB、某中学的小汽车
C、某大学的办公楼
D、宅基地使用权
正确资料:
& I3 G) T) S8 E! N% t' Q

+ f& ?3 i- q% p; m) t" g+ h7 z第10题,甲居于某城市，因业务需要，以其坐落在市中心的一处公寓(价值210万元)作抵押，分别从乙银行和丙银行各贷款100万元。甲与乙银行于6月5日签订了抵押合同 ，6月10日办理了抵押登记；甲与丙银行于6月8日签订了抵押合同，同日办理了抵押登记。后因甲无力还款，乙银行、丙银行行使抵押权，对甲的公寓依法拍卖，只得价款150万元。乙银行、丙银行对拍卖款应如何分配？
A、乙、丙各75万
B、乙100万、丙50万
( H0 G1 C3 u: H& [( g% [C、丙100万、乙50万
D、丙90万、乙70万
2 g/ B8 W9 E$ ]8 r正确资料:

# [  t9 w; [1 r  s0 @. S6 T
第11题,公民甲通过保险代理人乙为其5岁的儿子丙投保一份"幼儿平安成长保险"，保险公司为丁。下列表述正确的是：
A、该分保险合同中不的含有以丙的死亡为给付保险金条件的条款
B、受益人请求给付保险金的权利自其知道保险事故发生之日起2年不行使而消灭
+ W: h! c8 G* Q3 l; {C、当保险事故发生时，乙与丁共同对保险事故承担责任
D、保险代理人乙既可以是单位也可以是个人
; e$ p- X5 O& R% F正确资料:


* ]+ @$ G! @, F) J; s第12题,甲将所持有的A公司债券交付乙，作为向乙借款的质押物。双防签订了书面质押合同，但未在债券上背书"质押"字样。借款到期后甲未还款。甲的另一债权人丙向法院申请执行上述债券。下列说法哪一个是正确的：
# \4 }& D2 G% L' f  jA、质押合同无效
+ m, x$ j) j* @# _. yB、质押合同自签订书面质押合同之日生效
C、乙对该债券不享有质权
( v9 U5 _: @: Z/ C; ?. T+ S$ YD、乙以债券已出质对抗丙的执行申请，不能得到法院的支持
正确资料:

5 R# h4 G0 z* {4 p" j( Z/ i, Q
第13题,根据我国票据法的规定，不享有票据权利的是：
A、因发行而取得票据者
B、因背书转让而取得票据者
C、因拾得而取得票据者
$ h2 A: @+ c1 q( p) \' e2 \  qD、因清偿债务而取得票据者
正确资料:
, _8 Z) z9 q8 Q6 q( @  o/ P" ~
% o( d& N* A) E* T. O/ z8 p# X& Y
第14题,某银行签发的一张汇票中有以下记载事项，其中属于相对必要记载事项的是：
A、出票行名称及签章
B、付款人某银行乙分行
# Z3 A2 @! \, BC、出票金额50万元人民币
D、出票地
正确资料:
- N; M4 h! W, T; a; E, h
2 c1 r; _4 i8 [' `- S; C0 }' t
第15题,汇票未记载付款地，该汇票的付款地是：
' d9 q: h4 J8 @1 h, uA、出票人的营业场所、住所或者经常居住地
B、持票人的营业场所、住所或者经常居住
: v# R4 c& ^3 N3 `- K, ~/ }' UC、付款人的营业场所、住所或者经常居住地
D、出票行为发生地
' m% N+ b2 _3 D: n. `正确资料:


第16题,下列（     ）行为属于内幕交易行为。
A、内幕人员利用内幕信息买卖证券
B、内幕人员根据内幕信息建议他人买卖证券
C、内幕人员向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息进行内幕交易
1 }2 O' A$ k0 _D、非内幕人员根据其获得的内幕信息买卖证券或建议他人买卖证券
正确资料:
- H+ x# x6 W  e: }$ S' X
" g2 Q( n9 p5 l$ P
4 W, E, h) U2 D" c5 l6 _6 [5 q0 n第17题,负责残损人民币回收和销毁的机构是（    ）：
A、中国人民银行
B、中国银监会
: p6 F% T- q" D+ }- K+ \" IC、各级工商行政管理局
D、受理残损人民币兑换申请的商业银行
# E$ T  g5 c2 w' _7 T正确资料:
, d3 x1 e- b+ P) ^* M
& [" ]) Q1 `( c% |8 p  y  A
第18题,背书人金中公司依法向追索权人高桥公司清偿后，可以向其前手行使（    ）：
: ]! N3 G* ?$ g4 G3 z5 IA、代位求偿权
3 u% I; ?/ c+ M- E- \& XB、付款请求权
% \' K! h/ S0 k+ m7 N5 `7 K. _C、基础关系中的债权
D、再追索权
, f/ L2 L/ T, b1 Z( O$ i6 @正确资料:
: l: ~) D5 e) I( a% ?6 o# |  d
2 p6 }+ s" r) g  E. H% m4 k
第19题,我国《商业银行法》规定，设立农村合作商业银行的最低注册资本数额为人民币：
A、3000万元
B、5000万元
1 t: a1 u8 r. i. C: jC、1亿元
$ `. U2 V0 f. d8 c! TD、10亿元
正确资料:
8 ^! E4 I  [# @7 _7 A  V# b% ]
" R& X& m  @% b6 d) T
& f8 N( _8 M7 |, N2 l% m第20题,下列不属于金融监管机构的是：
6 Q' E% T4 R+ W6 e8 l3 i  K* }4 RA、国家外汇管理局
1 P. O4 w6 [" mB、保监会
C、商业银行
: ?. {, Y! J6 a# ?0 R5 D) GD、证监会
! C; D4 L' ~1 d2 J正确资料:
. R$ p% o0 l9 y6 `, L/ }
9 S: H/ y+ U; E+ m6 z6 H
2 M- W2 Q3 M( m2 o8 ^4 u6 i第21题,保险利益原则，下列（ABC，难）当事人的投保行为无效。
8 m$ \$ c& B- p3 v8 a+ W& J% WA、某甲为自己购买的一注彩票投保
B、某乙为自己既将出生的女儿购买人生保险
C、某丙为自己与女友的恋爱关系投保
7 f+ }- u# B  v- J& {  b7 p( WD、某丁为自己已购买的瓷器花瓶投保
) b0 Q3 b4 y+ ]" B+ ~: N- A正确资料:,B,C

7 p  u1 ]( |$ ?. \- E! ~* A1 A
2 \8 F! w* |% `. b. H# M4 U第22题,属于汇票绝对必要记载事项的有：
/ \' p. l( X  H4 T  GA、无条件支付的委托
B、付款人名称
: A7 c7 [$ Y- zC、收款人名称
D、付款日期
正确资料:,B,C
8 C$ P  Z/ O7 F4 [

+ u# B+ ~: s5 R$ w* `第23题,证券公司不得：
A、向客户融资融券
B、自己买卖股票
C、利用其优势操纵股价
D、以不正当竞争手段招揽证券承销业务
- K9 V- d. H  D2 G7 B  ?! G) T正确资料:,C,D
8 n2 z) _" _8 _' c
/ a9 a/ x* t, {* i, D
第24题,按照我国《票据法》的规定，票据行为主要指：
* A) c: H: H/ w# W% P- K8 N, n0 r: cA、出票
B、背书
( F$ H" ]. s: ]/ G, [C、承兑
9 Z5 ~3 A0 c2 y0 f8 Z0 u) J( {D、保证
/ _3 D$ `/ e2 ?% E$ D, D! A正确资料:,B,C,D

, U& i1 ^* _0 t2 e% \
  R' i, `; S9 r" r第25题,甲因个人购房而向乙借款15万元。甲将自己使用了一年的桑塔纳轿车进行抵押，双方签 了抵押合同且办理了抵押登记。后甲酒后开车与他人相撞，该车受损，乙向甲提出了下述请求，其中哪些请求可以成立？
, a8 U( n6 |4 h) n) U" uA、请求甲恢复抵押物的价值
# z7 K7 f  A  GB、请求甲将抵押物价值未减少的部分，仍作为债权的担保
  e3 i* Q1 w) z8 x. z5 t9 iC、请求甲提前还款
& b& e" x) A* |/ fD、请求甲提供补充担保
正确资料:,B,D

$ e# o4 z/ _: V/ _4 h
, ?; {1 x. Y* P第26题,关于保险格式合同的描述，下列哪些描述是正确的？
# _5 ]) @- ~9 y" NA、采用保险人提供的格式条款订立的保险合同中，免除保险人依法应承担的义务或者加重投保人、被保险人责任的条款无效
B、采用保险人提供的格式条款订立的保险合同中，排除投保人、被保险人或者受益人依法享有的权利的条款无效
6 |1 @# ~" D9 a: Q! j6 OC、采用保险人提供的格式条款订立的保险合同，保险人与投保人、被保险人或者受益人对合同条款有争议的，人民法院或者仲裁机构应当做出有利于被保险人和受益人的解释
D、订立保险合同，采用保险人提供的格式条款的，保险人向投保人提供的投保单应当附格式条款，保险人应当向投保人说明合同的内容
  b" V0 \2 K! r2 d& F, F# j正确资料:,B,D
; F/ u0 ^* ^( u# E

第27题,金融监督管理机构包括：
A、中国人民银行
( A- f+ F) l" }! O" n) I  c- `( mB、银监会
C、证监会
3 m4 f1 |0 L. l+ z, aD、国家外汇管理局
+ F9 y2 O3 l2 T. \正确资料:,B,C,D


5 @  j# {/ d* m( m1 ]第28题,拆出资金限于（     ）之后的闲置资金。
# n% u7 Y; _" M, SA、偿还到期债务
% u- v+ G" B$ ^% f5 ]5 Q" v) zB、交足存款准备金
C、留足备付金
D、归还人民银行到期贷款
4 {" j4 k: T1 ]2 p! E正确资料:,C,D

: U: d; Z) o$ s
4 U& U" ~) U# \$ O# T- ?: }第29题,和兴公司从银行贷款1000万美元，由中实公司向银行提供了连带保证担保。然后，应中实公司 的要求，兴发公司又向中实公司提供了再保证，约定 在中实公司因承担保证责任代和兴公司清偿债务之 后，有权要求兴发公司偿还其代为清偿的债务。合同 签订后，由于和兴公司不能还款，银行遂向法院提起 诉讼，法院强制执行从中实公司的账户上划走300万美元。下列表述中哪些正确的是：
A、银行可以向中实公司请求偿还全部贷款
B、银行可以向兴发公司请求偿还全部贷款
* c1 P0 f* o9 L5 A, Q3 X" p& lC、中实公司可以请求和兴公司偿还300万美元
D、中实公司可以请求兴发公司偿还300万美元
正确资料:,C,D
, O0 f; X  F5 c" F9 {- c# S
( {& {5 m" x5 S* T; s3 i* T: W2 h$ ~
! O- }. W8 G4 p$ W- g3 A0 a第30题,《中国人民银行法》的立法目的是：
/ q. ^5 N! F: p3 v3 jA、确立中国人民银行的地位和职责
8 B' Y) {* I# h3 jB、保证国家货币政策的正确制定和执行
C、建立和完善中央银行宏观调控体系
D、加强对金融业的监督管理
正确资料:,B,C,D


第31题,设立商业银行应当有符合《商业银行法》和《公司法》规定的章程。
2 ^& U2 x# S& P% m  Q6 nA、错误
0 W, }$ {9 X. I& X3 W. v  pB、正确
正确资料:
$ n0 k# Q- U9 n' n
  y+ O' H7 w4 L) j
& H) I8 O% {8 U( ]第32题,按转嫁危险的不同层次，保险分为原保险和再保险。
A、错误
B、正确
6 p$ q) h1 {7 X$ k6 B* Y正确资料:


第33题,金融活动的发展是金融法产生的前提。
A、错误
: y  o) w! q& {& e) \& ~B、正确
正确资料:

' X+ J6 v; F" `& f8 \9 C# z  x
第34题,票据是无因证券。
A、错误
% O; X/ ?: _( `" J/ E1 E6 RB、正确
  [; ~% y% h( c- I( L: [7 y0 f( d正确资料:
1 R% ~1 P) @+ l" Y) k7 s
4 l5 \  |3 {$ S+ k
第35题,正在建造、依法获准建造尚未建造的建筑物都可充当抵押物。
A、错误
' N, [( M+ w5 _6 [. jB、正确
正确资料:

0 j/ Z8 v; y' `( s9 |
第36题,抵押、质押、保证属于担保中的物保。
A、错误
B、正确
正确资料:


第37题,中国人民银行应向国务院提出有关货币政策情况和金融业运行情况的工作报告。
8 L* _4 F/ x5 K. U+ b; b3 ]0 c) YA、错误
B、正确
正确资料:

/ ?& U9 ?7 N9 `% q
第38题,票据是设权证券，而不是证权证券。
# ^5 X" Y% X3 B( A4 U  dA、错误
* D' V& B; `6 w4 _+ a0 LB、正确
正确资料:

0 ?  k$ j, `& r
第39题,商业银行只接受中国人民银行和国务院银行业监督管理机构的监督，不接受其他的任何国家行政机关的监督。
2 _, v0 a7 Y" e( d+ b+ e- QA、错误
: w2 i- ~" q1 M. {% J* N. T6 y  OB、正确
$ C4 s! ]4 F* g/ t" Z正确资料:


( o1 I7 L9 O+ \第40题,动产质押合同是实践性合同。
4 G1 O' B- ^6 s  f  ~A、错误
B、正确
+ A9 `5 t. b' N' z" z6 l正确资料:
: v  m: W% d: v. L1 w
6 J% S, }& y4 F* H5 `# J& b% r2 l

1 C, V$ ?3 |% l4 c  p


- R% F- X( V: W8 j2 F* {
  ~. X5 ]/ L$ E0 c, W5 b% K& v! Z" A
: i# l9 o& S& v0 [
6 Z2 g& |/ F4 M& b% m; X


6 D/ G7 I  a" U& W