21年春[四川大学]《金融法实务》在线作业1（资料）

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资料来源：谋学网（www.mouxue.com）-[四川大学]《金融法实务》在线作业1
, `) x# D. e. h0 `试卷总分:100    得分:100
* S# a3 Y/ b+ \  _+ u5 G第1题,投资者持有一个上市公司已发行股份的5%以后，通过证券交易所的证券交易，其所持该上市公司已发行的股份的比例每增加或减少（     ）时，应当依法进行报告和公告。
A、2%
0 E* ?' {- C+ t" \  H: v+ JB、3%
C、4%
" x* o9 w1 U6 \& OD、5%
5 Q7 Y1 F8 j5 g( M! o+ y正确资料:

# A: L5 h; F* R4 `& _6 D( m
第2题,商业银行的设立应依据：
* ?" {4 p, @8 z3 RA、商业银行法
B、公司法
C、银行业监督管法
; L% O5 B$ J% g0 z8 _: r9 E; B. q8 rD、人民银行法
0 f/ i; a) \/ i  a3 p* {8 K正确资料:
6 S" ]5 F- D8 Z: w) l6 _: O$ ]
) P2 J& _! a- M& a
第3题,在保证担保方式中，一般保证与连带责任保证最主要的区别是：
A、一般保证的保证范围为主债权，连带责任保证的保证范围为全部债权
+ ]  S7 G3 L9 @B、一般保证的保证人享有先诉抗辩权，连带责任担保的保证人不享有这一种权利
C、一般保证的保证期间为六个月，连带责任保证的保证期间为两年
2 e! M: t9 y7 w  S* ?' m3 `# Y+ OD、一般保证的保证期间为两年， 连带责任保证的保证期间为六个月
正确资料:
7 g  ?; O! E4 D- K7 s! T  b

- Q* N4 b  b  \( M3 O% R第4题,世界第一部规范普通银行的法是：
A、英国的《英格兰银行特许条例》
1 @4 C* n3 t8 B: R3 RB、美国的《自由银行条例》
C、法国的《法国银行特许条例》
D、德国的《自由银行条例》
正确资料:
. ]) e& s. P5 G+ `, m  g$ s
8 v" {" s: h6 \
资料来源：谋学网（www.mouxue.com）,票据的效力主要取决于其在形式上是否符合票据法的要求，而不取决于取得票据的原因。票据因此得名为：
A、债权证券
/ T1 ~3 p5 S, O+ u+ tB、文义证券
C、流通证券
2 n& m/ \" `6 p) Z9 Z9 fD、无因证券
正确资料:
& h; f& y, W6 s# s4 \* j& c" c
- B8 U. G1 X' e8 S  t
第6题,下列（     ）行为属于内幕交易行为。
A、内幕人员利用内幕信息买卖证券
/ B" I! l2 D& N$ vB、内幕人员根据内幕信息建议他人买卖证券
/ D  `+ S( E. u. E+ c* oC、内幕人员向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息进行内幕交易
D、非内幕人员根据其获得的内幕信息买卖证券或建议他人买卖证券
正确资料:
2 _1 Y  O6 Q: \7 t

7 r3 w9 E; I5 }9 ]* R! u第7题,公民甲通过保险代理人乙为其5岁的儿子丙投保一份"幼儿平安成长保险"，保险公司为丁。下列表述正确的是：
. t( Z6 D5 J4 A% v; LA、该分保险合同中不的含有以丙的死亡为给付保险金条件的条款
B、受益人请求给付保险金的权利自其知道保险事故发生之日起2年不行使而消灭
1 T4 w$ w. j( c1 Y4 }C、当保险事故发生时，乙与丁共同对保险事故承担责任
, z9 `2 c/ ?3 X7 UD、保险代理人乙既可以是单位也可以是个人
8 g- A6 k5 V, {- W! K- ]正确资料:
  o; }" w( l' b7 M
# \$ Y; r5 ~0 g3 [
第8题,根据我国票据法的规定，背书时附有条件的，所附条件：
A、在条件成就时有票据上的效力
2 }  Y' g4 p" u% c1 JB、不具有票据上的效力
C、不管条件是否成就，均具有法律上的效力
4 A2 k$ M  F0 iD、在承兑前有法律效力，在承兑后无法律效力
6 f: M: E& o* U  h/ c& u正确资料:
: j# {0 m& L5 Q3 p. P

0 W7 r, C3 T- o1 P/ \3 p  y第9题,张某为其5岁的女儿投的意外伤害险中，受益人（      ）产生。
/ h" f* ^* E0 o7 Q5 V' p4 o& YA、因其女儿为无民事行为能力人，故张某以其监护人的身份指定受益人
B、张某女儿虽为无民事行为能力人，但因为她是该保险合同的被保险人，故她可以指定受益人
+ ^% H' M3 s8 G7 m$ @* aC、因其女儿为无民事行为能力人，故她可以委托张某指定受益人
# o$ M7 A* O& M4 g, W3 eD、张某作为投保人可以指定受益人，但必须征得其女儿的同意
; j+ `. H! J$ y( k+ s" C' C9 L+ i- a正确资料:
7 M: C: |9 j. R

资料来源：谋学网（www.mouxue.com）,根据我国《证券法》的规定，证券在证券交易所挂牌交易，应当采用（     ）方式。
A、拍卖
B、公开竞价
C、集中交易
1 c  [. e! U3 Y6 _/ a5 s6 j( j! mD、公开的集中竞价交易
" t/ i/ }+ {- L正确资料:
- P: }6 U, T1 L3 e; m4 I. J

第11题,负责残损人民币回收和销毁的机构是（    ）：
A、中国人民银行
9 d+ n% C) U# J0 Y/ v) E' IB、中国银监会
C、各级工商行政管理局
D、受理残损人民币兑换申请的商业银行
正确资料:


资料来源：谋学网（www.mouxue.com）,下列关于上市公司收购的说法正确的有：
0 r! c! }7 N+ @1 b5 ]' E  }5 GA、上市公司收购可以采取要约收购或者协议收购的方式
B、投资者持有一个上市公司已发行的股份的5%时，应当在该事实发生之日起3日内，向国务院证券监督管理机构、证券交易所做出书面报告，通知该上市公司，并予以公告
, a0 C- b! Q3 p9 v; a9 ?# o2 a: iC、收购要约的期限不得少于20日，并不得超过1年
9 p: Y. M$ b7 b- w4 H$ f$ }3 H2 PD、在收购要约的有效期限内，收购人不得撤回其收购要约
正确资料:


第13题,商业银行设立分支机构应当经（      ）审查批准。
A、当地中国人民银行
! B, @) m" w3 eB、商业银行总行
( M7 [7 E3 A" P3 ^9 cC、商业银行董事会
9 }, }4 O5 Y6 m! J( z1 iD、当地国务院银行业监督管理委员会
7 f0 [, s$ F+ h5 [+ O/ {& o正确资料:
3 I) R9 \8 w, Q( T

第14题,某银行签发的一张汇票中有以下记载事项，其中属于相对必要记载事项的是：
. `% U- r! F* G2 k! vA、出票行名称及签章
5 y% Q# f/ J4 O/ XB、付款人某银行乙分行
C、出票金额50万元人民币
D、出票地
5 M, g: Q$ z; X正确资料:


8 m5 M! j7 r5 I1 H& H资料来源：谋学网（www.mouxue.com）,张某向王某借款1万元，约定年息为15％，并由李某提供了保证。现王某欲将该债权移转给宋某，在原保证合同对债权转移并无任何约定的情况下，下列哪一选项所述的内容是正确的？
) H* J3 i/ M6 ?$ F* d+ tA、如果该债权发生移转，李某即免除了保证责任
6 B2 X9 [+ h( t# J  c! [B、如果该债权发生移转，李某应在原保证担保的范围内继续承担保证责任
2 Y, H& z8 \& J2 ~9 SC、该债权的移转必须得到李某的同意，李某才在原保证担保的范围内继续承担保证责任
D、该债权发生移转并由王某通知了李某后，李某即在原保证担保的范围内继续承担保证责任
正确资料:
; C! P' M* W' A$ u

9 _2 I; P4 k9 b2 l第16题,下列不属于金融监管机构的是：
A、国家外汇管理局
& X) g) R, c5 L) C0 X9 M! jB、保监会
C、商业银行
D、证监会
正确资料:
7 u8 h7 E6 U: b! x

第17题,我国《商业银行法》规定，设立农村合作商业银行的最低注册资本数额为人民币：
9 D& |/ R( `" L  _8 m- aA、3000万元
B、5000万元
5 t  P: h7 _) h9 iC、1亿元
D、10亿元
# O% _2 `" m) p9 |, L正确资料:
' h. \. a' O' o/ _6 n! t( Y
  l" F5 A+ b" j% r5 a( R5 {
) m5 M  O" e9 r) N6 K+ z; U第18题,根据我国票据法的规定，不享有票据权利的是：
A、因发行而取得票据者
B、因背书转让而取得票据者
C、因拾得而取得票据者
D、因清偿债务而取得票据者
+ V4 y) I+ d$ w2 e  \; [正确资料:

, [! ?& T, S% D2 g' `2 D
: c7 D1 @" x8 d7 a第19题,付款人承兑时在汇票上记载"收款人交货并验收合格后付款"。依我国票据法，此记载的后果是：
9 R; [- ?% H, l% R0 p1 S  ?A、视为拒绝承兑，承兑人不负付款责任
0 B4 P8 Z& K* R  KB、持票人只能在满足上述条件的情况下才可以请求付款
C、该记载只约束收款人，经背书转让取得汇票者，其票据权利不受该记载影响
D、视为没有记载，票据到期日付款人仍应无条件付款
正确资料:


, h4 u9 a% j- N! d* ^8 G资料来源：谋学网（www.mouxue.com）,商业银行不得向关系人发放信用贷款，这里的关系人是指：
0 X" Q0 ?6 u! i+ HA、商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员
B、商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员的近亲属
C、商业银行的股东
# D  ]8 b3 J. xD、商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织
' \7 X( z7 R1 c. Z正确资料:
; H- W- a7 ?7 g7 s

! o8 {) a4 d9 Z1 j% l. H第21题,拆出资金限于（     ）之后的闲置资金。
A、偿还到期债务
B、交足存款准备金
% i, [  L0 n$ B4 Y! W, N$ NC、留足备付金
8 b: L/ }% n; v( Y5 S$ H  G9 G+ sD、归还人民银行到期贷款
. j5 `% M& ^2 U4 v: a& `, R/ R/ m正确资料:,C,D

3 \, H( j9 e5 {. @+ j4 F6 h' ~5 |
第22题,甲因个人购房而向乙借款15万元。甲将自己使用了一年的桑塔纳轿车进行抵押，双方签 了抵押合同且办理了抵押登记。后甲酒后开车与他人相撞，该车受损，乙向甲提出了下述请求，其中哪些请求可以成立？
. l: b9 ]  H/ H# zA、请求甲恢复抵押物的价值
B、请求甲将抵押物价值未减少的部分，仍作为债权的担保
C、请求甲提前还款
D、请求甲提供补充担保
" \. Z4 Z) @9 I1 z( Y正确资料:,B,D


& p* @( J- T) D5 t0 G5 K第23题,保险利益原则，下列（ABC，难）当事人的投保行为无效。
A、某甲为自己购买的一注彩票投保
. T$ ^! Y2 f# w6 [5 wB、某乙为自己既将出生的女儿购买人生保险
: f: ~( e# Q* _( a) o% h! e' lC、某丙为自己与女友的恋爱关系投保
D、某丁为自己已购买的瓷器花瓶投保
) N7 E. N# J0 }正确资料:,B,C

! d9 A$ j7 `& T+ W0 u5 V
第24题,证券公司不得：
A、向客户融资融券
B、自己买卖股票
C、利用其优势操纵股价
0 |( }; @" q; L5 pD、以不正当竞争手段招揽证券承销业务
正确资料:,C,D


资料来源：谋学网（www.mouxue.com）,下列不属于人保的是：
$ W# Q0 W. r8 y% g# K- jA、抵押
B、质押
9 P, N/ t' G. V5 v. u" n7 e( zC、保证
: V  R" x/ E8 c7 F" i$ M6 BD、定金
  _! ?( c% _5 e: c; Q. W2 w6 f+ s6 e正确资料:,B,D

/ @6 C( H4 p% f& c& J, A
第26题,金融监督管理机构包括：
A、中国人民银行
B、银监会
" r3 E  k0 {4 p) z( G: G6 UC、证监会
D、国家外汇管理局
* _( N0 Y9 N, I- l正确资料:,B,C,D


第27题,金融法律关系的主体包括：
A、中央银行
B、商业银行
C、金融监管机构
D、个人
正确资料:,B,C,D

: c& {& c* v, k2 m$ |# E* J# U
第28题,《中国人民银行法》的立法目的是：
A、确立中国人民银行的地位和职责
4 m/ t$ [9 ]- ~# RB、保证国家货币政策的正确制定和执行
C、建立和完善中央银行宏观调控体系
$ |- I$ S, t4 o" ^D、加强对金融业的监督管理
正确资料:,B,C,D


0 v# Z( S" l; F) U第29题,关于保险格式合同的描述，下列哪些描述是正确的？
A、采用保险人提供的格式条款订立的保险合同中，免除保险人依法应承担的义务或者加重投保人、被保险人责任的条款无效
+ U9 \5 A/ K: z- [1 ^+ ^2 ?B、采用保险人提供的格式条款订立的保险合同中，排除投保人、被保险人或者受益人依法享有的权利的条款无效
C、采用保险人提供的格式条款订立的保险合同，保险人与投保人、被保险人或者受益人对合同条款有争议的，人民法院或者仲裁机构应当做出有利于被保险人和受益人的解释
D、订立保险合同，采用保险人提供的格式条款的，保险人向投保人提供的投保单应当附格式条款，保险人应当向投保人说明合同的内容
正确资料:,B,D
# T- e& ?& m1 x$ k6 i9 m: d, S
. Z1 G) q; y; q8 A
+ a( Z, f; R8 X( e' W/ ]资料来源：谋学网（www.mouxue.com）,票据行为的特征有：
. z6 F4 b7 i6 j$ I+ e- a+ [A、要式性
( z) `5 N2 G% `. E% w/ O# eB、无因性
C、独立性
D、文义性
正确资料:
% ~( y+ t  P4 Y: h  m7 F
# M  k' ]1 Z$ U1 [
4 ~# }) K; d2 c* O) a3 x+ k" o第31题,变更持有资本总额或股份总额15%以上的股东的应经国务院银行业监督管理机构的批准。
A、错误
B、正确
正确资料:


1 @& R0 p/ k9 U0 ]第32题,商业银行分支机构具有独立的法人资格。
. ?( X, r( Q, HA、错误
1 f# v  |6 i3 l4 n$ V7 K& G# N3 IB、正确
正确资料:
# `& |  i7 v% r& o1 K7 D. O( X

, U/ z& |; S  J: w/ l- _# W第33题,按转嫁危险的不同层次，保险分为原保险和再保险。
A、错误
B、正确
) H' J! B- R5 m8 }% N9 c( c& r正确资料:
/ R* Q; [3 [4 o

( N; T9 ^7 w, K& n8 J5 O$ V第34题,人民币的发行权属于中国人民银行。
A、错误
9 t5 C4 I- ]+ p* ^$ rB、正确
正确资料:
! a. }7 U8 G. [% B7 d2 N

: @8 ^; \0 t3 B- r' v3 E8 f% Q第35题,定金的数额不得超过主合同标的额的20％。
A、错误
: E7 h$ x# v9 ^+ U9 }: MB、正确
正确资料:
. x# E# S# a+ x! O$ g
& {' A8 \+ O+ s* I4 ^% [$ d: b
: b; p4 x2 t9 o( W) u0 C; b, G第36题,票据是设权证券，而不是证权证券。
$ P0 B' Q6 l- g( RA、错误
5 i' K1 h7 w# pB、正确
正确资料:
1 V/ L" f0 x( I7 [) F
; D% I+ U& c. {  j. t- Q3 H: r
第37题,抵押、质押、保证属于担保中的物保。
A、错误
B、正确
+ U3 \5 F0 W5 L$ B  G" u3 _正确资料:
& O) }6 O3 _3 f# L7 @6 B0 K

第38题,中国人民银行应向国务院提出有关货币政策情况和金融业运行情况的工作报告。
1 k: H9 R7 r% c8 I& H$ l! h1 _A、错误
B、正确
# f* o$ q) q, a$ y" J正确资料:
6 t( [1 S+ i% u* F- w* }
5 E. a( R- |! ?& S
7 b2 x9 _" N4 n! F1 O! S第39题,中国人民银行可以向非金融机构提供有担保的贷款。
* m( I; q0 b2 @. SA、错误
B、正确
正确资料:


$ ?5 l  h' V& O. F; {第40题,动产质押合同是实践性合同。
7 T5 r3 q; b! p1 J  ]! F* B7 C+ oA、错误
B、正确
正确资料:
2 |% I0 V7 k( E+ w! u! t. C






6 a1 w2 @, L2 u8 ~" q2 W5 z
. g" R" n; o! E  c1 `/ ^0 o. A% ]
* f% h* e) G6 B- v' d

( m" E- l5 t+ O! G


3 T: @9 X2 L8 z$ u) {5 Q4 S) ^. Q