21年春[四川大学]《金融法实务》在线作业2（资料）

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资料来源：谋学网（www.mouxue.com）-[四川大学]《金融法实务》在线作业2
2 O/ h- @% n' ^试卷总分:100    得分:100
/ h3 r6 ]8 S& c( ^第1题,在保证担保方式中，一般保证与连带责任保证最主要的区别是：
A、一般保证的保证范围为主债权，连带责任保证的保证范围为全部债权
5 I) ?' I* f4 \2 C: U4 LB、一般保证的保证人享有先诉抗辩权，连带责任担保的保证人不享有这一种权利
8 B- z% V- R* \7 |3 Q* f' wC、一般保证的保证期间为六个月，连带责任保证的保证期间为两年
7 u0 t8 q, r" sD、一般保证的保证期间为两年， 连带责任保证的保证期间为六个月
正确资料:


第2题,下列关于上市公司收购的说法正确的有：
A、上市公司收购可以采取要约收购或者协议收购的方式
2 d7 v' a9 M4 J- L, C2 R  IB、投资者持有一个上市公司已发行的股份的5%时，应当在该事实发生之日起3日内，向国务院证券监督管理机构、证券交易所做出书面报告，通知该上市公司，并予以公告
C、收购要约的期限不得少于20日，并不得超过1年
- E( N" \0 c9 d% f, D  i* GD、在收购要约的有效期限内，收购人不得撤回其收购要约
* q7 A% k* C' p, x9 F! ?" c, |- d正确资料:

* S" G& l% }) M/ h
( g8 \. x6 k- |7 ^! J, P1 V# Y3 [第3题,票据的效力主要取决于其在形式上是否符合票据法的要求，而不取决于取得票据的原因。票据因此得名为：
A、债权证券
B、文义证券
C、流通证券
D、无因证券
正确资料:
2 r! B1 c* N0 W. k( W6 C  `  V

第4题,根据我国《证券法》的规定，证券在证券交易所挂牌交易，应当采用（     ）方式。
A、拍卖
B、公开竞价
* M. Q1 V) z) l5 i; ]6 HC、集中交易
$ T, d7 F; d5 l3 ?D、公开的集中竞价交易
* {4 u% K: F* z正确资料:


" s1 S1 \5 H6 u资料来源：谋学网（www.mouxue.com）,见票后定期付款的汇票，持票人向付款人提示承兑的期限是：
A、在汇票到期日前
# s! q4 D- B: O4 J: KB、出票日起1个月内
C、出票后6个月内
- k: j( H) K$ t; wD、出票后3个月内
正确资料:
( u) p) K" C6 C8 X" B0 o
- F6 k  q2 ^1 v7 M
( I4 u2 x# D8 n% d. y第6题,背书人甲将一张100万元的汇票分别背书转让给乙和丙各50万元，下列有关该背书效力的表述中，正确的是：
A、背书无效
; B' X7 r: p( z$ D+ [0 v* [% {  U/ SB、背书有效
0 O' e( @# n  MC、背书转让给乙50万元有效，转让给丙50万元无效
D、背书转让给丙50万元无效，转让给乙50万元有效
* }) S% Q, h# v正确资料:

* u% K4 |  b# @/ A9 W" c
) z* F2 n% E7 ~第7题,汇票未记载付款地，该汇票的付款地是：
3 v# D- i4 ^$ S( a) i% }; G% j* J2 b6 }A、出票人的营业场所、住所或者经常居住地
B、持票人的营业场所、住所或者经常居住
C、付款人的营业场所、住所或者经常居住地
D、出票行为发生地
+ ?7 p2 p8 Y+ ^! {- D* _正确资料:

0 B7 T9 u! w8 c& H! y
第8题,甲签发汇票一张，金额为100万元，收款人为乙，乙将其转让给丙，丙受让汇票后将金额改为1100万元并转让给丁，后来依次转让给戊、己。己请求付款人付款时被以票据金额存在变造为由拒绝。下列对票据债务人票据责任的说法中，正确的是：
$ B# N- B9 T/ ^; i2 n4 @A、甲、乙、丁、戊承担100万元的票据责任
B、甲、乙、丙、丁、戊承担1100万元的票据责任
C、丁、戊、己承担1100万元的票据责任
D、除丙外，其他人均不承担票据责任
& X+ q% a, t; p* g7 c( P" s/ A* w! [正确资料:
, ]3 P; n! P2 `9 ?. }3 `/ \
. f& h  R1 J& g2 @
+ h* @* [' E! A: u2 d6 {- ?第9题,下列不属于金融监管机构的是：
A、国家外汇管理局
B、保监会
: |  M" ^1 P# b: X% d- z8 rC、商业银行
D、证监会
9 f8 g" v" a! W3 S2 e8 j正确资料:
) x1 |3 v& _. ~) {# H. ^1 l5 B
4 Y4 s6 b/ E" K% F$ Q
+ l. y4 P* e- U: t( l+ N7 T资料来源：谋学网（www.mouxue.com）,甲向乙借款20万元做生意，由丙提供价值15万元的房屋抵押，并订立了抵拥合同。甲因办理登记手续费过高，经乙同意末办理登记手续。甲又以自己的一辆价值6万元的"夏利"车质押给乙，双方订立了质押合同。乙认为将车放在自家附近不安全 ，决定仍放在甲处。一年后，甲因亏损无力还债，乙诉到法院要求行使抵押权、质权。本案中抵押和质押的效力：
A、抵押、质押均有效
B、抵押、质押均无效
C、抵押有效、质押无效
D、质押有效、抵押无效
正确资料:

! y" h! e/ Z8 |/ A; k: v" p
第11题,下列（     ）行为属于内幕交易行为。
. q1 z- U5 }# k% N* }+ x7 r5 z" VA、内幕人员利用内幕信息买卖证券
$ o$ D1 ~! I* D9 Q  }& S. _6 uB、内幕人员根据内幕信息建议他人买卖证券
C、内幕人员向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息进行内幕交易
D、非内幕人员根据其获得的内幕信息买卖证券或建议他人买卖证券
+ U  j4 y. S9 i; ?正确资料:
8 P7 U* |0 \' ~& H# L  g0 h
$ t8 \" l+ S# X% z: q
资料来源：谋学网（www.mouxue.com）,票据的效力，主要取决于其在形式上是否符合票据法的要求，而不取决于取得票据的原因。票据因此得名为（    ）：
A、文义证券
9 Q2 R- a3 A( k3 K7 h8 zB、债权证券
2 @6 l; ~& q, u  IC、流通证券
% U0 X0 T: Z  @2 e* Z5 mD、无因证券
6 s9 ?4 i7 B3 i正确资料:


第13题,投资者持有一个上市公司已发行股份的5%以后，通过证券交易所的证券交易，其所持该上市公司已发行的股份的比例每增加或减少（     ）时，应当依法进行报告和公告。
A、2%
# B+ u5 [3 V8 c) y% DB、3%
( Q7 a! P+ n& R: N/ xC、4%
5 A0 Y) E& m- G& z) p" _8 B- FD、5%
正确资料:
% i* i  V% Q: O  u( M0 p
/ o* U; @' |6 G/ T. d
" H8 n$ W) N0 l& Z# M第14题,依照《证券法》，以下关于公司公开发行新股的条件的叙述，正确的是：
& J0 m9 x# X) LA、前一次发行的股份已募足，并间隔一年以上
B、公司预期利润率可达同期银行存款利率
C、最近3年连续盈利，并可向股东支付股利
D、最近3年内财务会计文件无虚假记载
& T0 \, M1 V, O正确资料:
" {) F1 S" P5 S, ]4 r9 v5 O4 i
' u, R2 D1 C- Y4 t3 c2 n
资料来源：谋学网（www.mouxue.com）,存款准备金的作用是：
  w" v7 y/ T) j" ZA、中央行通过存款准备金，以防止商业银行破产
: H- |0 F- G8 L: J. z" gB、央行通过存款准备金，以保护储户的利益
C、央行通过调整存款准备金率，达到控制货币信用总量的目的
8 Y) f- M, S" {8 u" G4 M7 _D、央行通过存款准备金，以防止商业银行贷款风险扩大
7 n7 L3 B( A1 X" |' `3 r, E正确资料:
/ k0 N& ?: c8 p
; D, b5 B9 j7 x. H- ^+ Z) s
第16题,下列属于担保中的金钱担保的是：
A、抵押
& J$ t7 d$ ^+ W# T  B  zB、质押
C、保证
D、定金
- y9 a( J# i# w9 u正确资料:
% s' i3 b! X9 c9 d

第17题,商业银行的设立应依据：
A、商业银行法
( e. f, X3 ?% i2 g9 yB、公司法
# f. o6 R+ ~; ?: hC、银行业监督管法
  c) a+ b) C1 a' N0 n& ~D、人民银行法
  Y7 z- y  K* N! F, y, D) t, ]3 j8 \) u7 f正确资料:
4 B( b+ m3 R. c- D/ D
6 M- F7 B1 i" J4 L
, ~% j: _5 O) ?1 U/ S( M. F第18题,依照我国《担保法》的规定，下列哪种财产可以抵押？
A、自留山
) P$ C8 f0 @" D( t9 S, RB、某中学的小汽车
5 {& H) q8 y6 `% [* E2 z8 i! F8 M: hC、某大学的办公楼
" [& J" B8 u+ v, a( [D、宅基地使用权
7 f; M$ Y8 C$ ^6 T# B1 z( @& D正确资料:


- e- a1 E+ Q* g3 w: h' |; j第19题,甲居于某城市，因业务需要，以其坐落在市中心的一处公寓(价值210万元)作抵押，分别从乙银行和丙银行各贷款100万元。甲与乙银行于6月5日签订了抵押合同 ，6月10日办理了抵押登记；甲与丙银行于6月8日签订了抵押合同，同日办理了抵押登记。后因甲无力还款，乙银行、丙银行行使抵押权，对甲的公寓依法拍卖，只得价款150万元。乙银行、丙银行对拍卖款应如何分配？
& u3 Y2 M+ e( G. S- jA、乙、丙各75万
B、乙100万、丙50万
# R6 \1 i0 X* o& @/ OC、丙100万、乙50万
D、丙90万、乙70万
正确资料:


资料来源：谋学网（www.mouxue.com）,张某向王某借款1万元，约定年息为15％，并由李某提供了保证。现王某欲将该债权移转给宋某，在原保证合同对债权转移并无任何约定的情况下，下列哪一选项所述的内容是正确的？
A、如果该债权发生移转，李某即免除了保证责任
6 O7 P% S: v0 X  c4 P4 YB、如果该债权发生移转，李某应在原保证担保的范围内继续承担保证责任
% c' u7 j! }) Y6 L: AC、该债权的移转必须得到李某的同意，李某才在原保证担保的范围内继续承担保证责任
8 W5 h  k# F( bD、该债权发生移转并由王某通知了李某后，李某即在原保证担保的范围内继续承担保证责任
正确资料:


# j" ?9 T/ [" I3 t* I" D- d第21题,保险利益原则，下列（ABC，难）当事人的投保行为无效。
A、某甲为自己购买的一注彩票投保
4 i4 M9 {6 B' q2 F3 x3 v; p3 TB、某乙为自己既将出生的女儿购买人生保险
8 j: G$ p' G4 Q, ]0 C) e- a- JC、某丙为自己与女友的恋爱关系投保
# u, B* K4 |: h4 a! u5 ^+ z( r* S% z0 V* vD、某丁为自己已购买的瓷器花瓶投保
正确资料:,B,C
% O( ~& v% y6 |8 ~* ]& s% R  E; V

第22题,请选出下列在法律规定的特殊情形下可以为保证人是：
- ?" Q3 V9 G* K% m3 l$ T' P  vA、学校、幼儿园、医院
& u1 H' |$ r6 k% _6 OB、社会团体
C、国家机关
D、企业、法人的分支机构
正确资料:
- F# J2 _) E5 J4 A, d3 t. P3 Q% l$ v

第23题,下列关于保险合同的特征，表述正确的是：
A、保险合同是射幸合同
% d4 Z& Y! B0 X& Q; ?B、保险合同是最大诚信合同
C、保险合同是双务合同
5 a7 z- g+ M) Z9 X8 CD、保险合同是诺成合同。
3 a5 x/ p* [" D4 t7 O  j1 h  w正确资料:
2 L" C& R# w, I! H$ R( Q. H$ n

  O9 h' e' M/ o( [第24题,关于保险格式合同的描述，下列哪些描述是正确的？
A、采用保险人提供的格式条款订立的保险合同中，免除保险人依法应承担的义务或者加重投保人、被保险人责任的条款无效
B、采用保险人提供的格式条款订立的保险合同中，排除投保人、被保险人或者受益人依法享有的权利的条款无效
$ z0 L2 R& q2 ?% V2 tC、采用保险人提供的格式条款订立的保险合同，保险人与投保人、被保险人或者受益人对合同条款有争议的，人民法院或者仲裁机构应当做出有利于被保险人和受益人的解释
" y+ t! O* Q  M8 T( x. R" j- FD、订立保险合同，采用保险人提供的格式条款的，保险人向投保人提供的投保单应当附格式条款，保险人应当向投保人说明合同的内容
正确资料:,B,D
$ g% g6 O+ e* N! v0 k+ b

资料来源：谋学网（www.mouxue.com）,甲因个人购房而向乙借款15万元。甲将自己使用了一年的桑塔纳轿车进行抵押，双方签 了抵押合同且办理了抵押登记。后甲酒后开车与他人相撞，该车受损，乙向甲提出了下述请求，其中哪些请求可以成立？
1 Y6 S8 x9 W1 b# F6 t+ K( a2 d0 CA、请求甲恢复抵押物的价值
B、请求甲将抵押物价值未减少的部分，仍作为债权的担保
" S: _) T, Z- z8 ~, b( gC、请求甲提前还款
D、请求甲提供补充担保
正确资料:,B,D
7 c' d+ K9 j: B! ~  I
9 u# B! _8 z9 L2 |" O3 ^' q# Z5 v
第26题,属于汇票绝对必要记载事项的有：
! Z5 w0 _- V* X0 H5 iA、无条件支付的委托
/ F3 y  N  S( h) C8 z' I+ wB、付款人名称
C、收款人名称
, g0 J* `; }* g2 O5 V8 k) W0 lD、付款日期
: Y) a& |4 ~: c$ H3 f! \7 b/ R& [正确资料:,B,C

  H! L* a, Y6 a
第27题,金融监督管理机构包括：
/ N0 A: ~! c% WA、中国人民银行
B、银监会
C、证监会
D、国家外汇管理局
正确资料:,B,C,D


$ u, `* @1 s' ~6 U* T, @第28题,对承兑的说法不正确的有：
% A$ p8 r% T9 x" P) R+ e# K# Y) [A、可以只对部分金额做出承兑
! c3 }, p! R5 C# W) eB、承兑可以附条件
C、承兑人应当在收到提示承兑的票据之日起3日内做出承兑，否则，就视为拒绝承兑
) k) a8 i2 D; s/ v3 xD、承兑不得附有条件，否则视为拒绝承兑
" i6 j8 F( D& D正确资料:,B


! K) l9 Y( Q0 n8 C, m2 r; A/ A第29题,商业银行发放贷款应做到（     ）内容。
8 L3 W! P7 @6 k. S8 w2 j# Q4 wA、借款人应提供担保
B、应订立书面借款合同
  I' X5 n4 C1 Z) `5 Q$ f+ HC、应在中国人民银行规定的利率幅度内确定贷款利率
D、自营贷款期限一般不超过10年
正确资料:
/ [6 n% V0 d. j0 B4 t# g
% C+ H6 s* \3 o3 {0 z1 Z
资料来源：谋学网（www.mouxue.com）,金融法律关系的主体包括：
5 _4 t0 K3 K. H2 IA、中央银行
B、商业银行
- O( ^' |% i; {8 [6 v4 a6 VC、金融监管机构
D、个人
- g. y1 L: }5 ^4 s4 L2 u正确资料:,B,C,D
; w' x  h* {* ?

第31题,票据是设权证券，而不是证权证券。
A、错误
B、正确
正确资料:

, r" a2 Q, W( M" U1 P  g
- [1 u) U1 b2 L7 ?6 _5 ^第32题,金融活动的发展是金融法产生的前提。
: b) Q6 A' s# j1 Y" y2 yA、错误
B、正确
正确资料:
6 ^0 _0 ?. b5 g0 N$ M0 @

第33题,商业银行只接受中国人民银行和国务院银行业监督管理机构的监督，不接受其他的任何国家行政机关的监督。
* A" g( X8 A, [% y3 ?A、错误
B、正确
正确资料:

1 \$ c* @$ P. i; B( @
0 x4 h' y# ?' q5 ^0 M第34题,按转嫁危险的不同层次，保险分为原保险和再保险。
7 _3 j5 O/ y0 V, AA、错误
% ?8 J+ E& f5 Y0 z. ?0 i4 _& yB、正确
正确资料:
' x# k& S- Y; [1 {  y
" G* j3 o, H& F* [. g- E
0 \! P2 }4 ^+ A: K  c第35题,同业拆借应当遵守中国人民银行的规定，禁止利用拆入资金发放固定资产贷款或者用于投资。
A、错误
4 J7 L- I9 ?+ S# W$ O7 W: o8 D$ |9 WB、正确
正确资料:


9 s8 z3 m* a! [1 W% N& o1 Q( [第36题,设立商业银行应当有符合《商业银行法》和《公司法》规定的章程。
1 Y  @) l6 w$ J7 j& O# }. s( AA、错误
6 Y7 ^4 n9 v$ `9 ~; c0 xB、正确
正确资料:
+ o, W8 C5 U* M- ^  d! @0 T

* h; x0 q, U# M0 r第37题,普通支票既可以支取现金，也可以转账。
8 f- Z( |3 L0 ~A、错误
B、正确
正确资料:

# \2 G: E& u0 X& b- `$ Y
第38题,定金的数额不得超过主合同标的额的20％。
1 R7 k5 K, a3 Z5 ]0 h  Q; JA、错误
B、正确
正确资料:
! i. z. L/ J% d$ m
2 d. z6 y  J2 m# X3 P" u
4 t7 I; Z& v) l0 ]. P第39题,保险利益具有合法性、确定性，是可用金钱计算的利益。
3 X8 z+ E# M5 ]2 b1 W0 qA、错误
/ Y9 X* u. a+ f2 QB、正确
! Y# F/ t/ K, Q; s4 h. r正确资料:

) x6 F& p  _1 \8 l# l; m
' Q/ C0 [! l  b. K第40题,中国人民银行可以向非金融机构提供有担保的贷款。
" ?2 y9 y* H" B3 z! o: dA、错误
' v9 I7 Z  c- I# ?+ h: L# YB、正确
正确资料:
( Z# q8 F3 v5 k



  j, K/ n, D6 B, N3 @; T
' O" l( H" Q8 n, `4 O3 \
% ^# q  X7 k! L0 U, @& r) G/ n
2 h; p' A) y0 N% Q/ K
! k0 Y2 N; z3 [2 r  q





. q4 b4 V9 K( o+ B, [9 s. i