21年7月川大《金融法实务》21春在线作业1

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资料来源：谋学网（www.mouxue.com）金融法实务-[四川大学]《金融法实务》21春在线作业1
试卷总分:100    得分:100
# k& s8 s# Z1 i: D$ g: G. t  U第1题,根据我国《证券法》的规定，（       ）。
& B4 L9 h  B0 k9 U/ {( FA、证券公司均可以从事证券自营业务
B、证券公司均不得从事证券自营业务
: M% k! ^- Q6 T0 ?) y8 l! `3 zC、证券公司只能从事由包销产生的证券自营业务
D、一部分证券公司可以从事证券自营业务
, r3 X* ?8 E& x6 P* E# |2 Y正确资料:
0 Y& \! ?- `9 l( ~
. ]$ @" H; U4 X% \0 U
第2题,公民甲通过保险代理人乙为其5岁的儿子丙投保一份"幼儿平安成长保险"，保险公司为丁。下列表述正确的是：
A、该分保险合同中不的含有以丙的死亡为给付保险金条件的条款
B、受益人请求给付保险金的权利自其知道保险事故发生之日起2年不行使而消灭
C、当保险事故发生时，乙与丁共同对保险事故承担责任
8 @3 X5 G1 [  e% N8 j3 H. |D、保险代理人乙既可以是单位也可以是个人
正确资料:
& M- v& w5 X$ o  q7 m
7 [! `( v& B; D( u
第3题,商业银行设立分支机构应当经（      ）审查批准。
% Y3 ]6 i. f' i4 \. e+ G7 AA、当地中国人民银行
7 i/ A$ f) y; q; E  ]- I, ZB、商业银行总行
* S/ u, ?% `- mC、商业银行董事会
D、当地国务院银行业监督管理委员会
正确资料:


第4题,商业银行的设立应依据：
7 ?, f% D- {0 L/ r7 m( @2 [% FA、商业银行法
B、公司法
C、银行业监督管法
D、人民银行法
& ]0 ~6 G8 Z& j+ \9 f) E正确资料:
; E$ M' }' X4 q5 E
2 }# j3 b9 h8 k5 L! i' t, S; T$ U6 w) A
6 q! U* I4 g$ p' Z资料来源：谋学网（www.mouxue.com）,依照我国《担保法》的规定，下列哪种财产可以抵押？
$ {+ Q/ Y0 m/ J9 z' IA、自留山
B、某中学的小汽车
C、某大学的办公楼
D、宅基地使用权
正确资料:
/ F" ^, p: m4 R6 H2 l
! ~: w8 Z: G. h+ h' o
第6题,中国人民银行实现货币政策目标运用的货币政策工具：
  q3 p! |/ y2 p+ s4 K" d, ]A、存款准备金
& i3 Y8 G: _" [  w* p6 ?9 ]B、再贴现政策
C、公开市场业务
D、基准利率
* }1 c5 i( P$ n: _正确资料:
8 x  w( f: C$ ^- N3 `

& x/ B# S2 f+ }% ]& Z6 G第7题,票据的效力主要取决于其在形式上是否符合票据法的要求，而不取决于取得票据的原因。票据因此得名为：
& A7 J" i+ I/ I2 uA、债权证券
5 d1 Z8 D+ _* fB、文义证券
) v, M1 k. w6 ^! {C、流通证券
D、无因证券
正确资料:
" V) w* w( l* y$ P% X* o

4 c6 P2 Z# u2 t$ ~' A第8题,下列关于上市公司收购的说法正确的有：
A、上市公司收购可以采取要约收购或者协议收购的方式
B、投资者持有一个上市公司已发行的股份的5%时，应当在该事实发生之日起3日内，向国务院证券监督管理机构、证券交易所做出书面报告，通知该上市公司，并予以公告
C、收购要约的期限不得少于20日，并不得超过1年
D、在收购要约的有效期限内，收购人不得撤回其收购要约
3 \9 P. e. \2 o正确资料:


% p) m9 r8 D. m" a第9题,下列不属于金融监管机构的是：
8 Q' |4 w# y* A. \8 u; cA、国家外汇管理局
& l( _* q  C' [9 ?B、保监会
C、商业银行
D、证监会
正确资料:


  |# w7 }2 f1 i, N' M资料来源：谋学网（www.mouxue.com）,依我国现行保险法，对保险业进行监督管理的是：
, J& }# a* A! W) R3 S( S& iA、中国人民银行
B、中国保险监督管理委员会
C、保险同业公会
* j- W5 z$ G' }  X. S8 R! yD、中国人民保险公司
( o* _' {* L$ H正确资料:

# b' L( S# _. i; \# P4 L/ f0 W% M
第11题,下列（     ）行为属于内幕交易行为。
/ E' [! |" x. e3 S6 b# DA、内幕人员利用内幕信息买卖证券
; p  b: F$ [$ D8 g+ |+ e( O: x; GB、内幕人员根据内幕信息建议他人买卖证券
2 G: s$ G9 r9 A% Y+ JC、内幕人员向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息进行内幕交易
D、非内幕人员根据其获得的内幕信息买卖证券或建议他人买卖证券
正确资料:
2 h" K/ l4 n: I

9 o4 R" e# v( S$ n资料来源：谋学网（www.mouxue.com）,负责残损人民币回收和销毁的机构是（    ）：
) \% @' R9 q& u1 R) y: g& j5 eA、中国人民银行
5 w/ u! U2 ?! B' b# G  V5 ]B、中国银监会
C、各级工商行政管理局
( f6 U* e2 t; JD、受理残损人民币兑换申请的商业银行
正确资料:
5 ]& ]5 |( _# M' c
1 t; c. V- e3 y% Z- w; T. R9 a
+ D% p2 V/ B4 u% T& T/ v1 X4 A第13题,甲居于某城市，因业务需要，以其坐落在市中心的一处公寓(价值210万元)作抵押，分别从乙银行和丙银行各贷款100万元。甲与乙银行于6月5日签订了抵押合同 ，6月10日办理了抵押登记；甲与丙银行于6月8日签订了抵押合同，同日办理了抵押登记。后因甲无力还款，乙银行、丙银行行使抵押权，对甲的公寓依法拍卖，只得价款150万元。乙银行、丙银行对拍卖款应如何分配？
A、乙、丙各75万
B、乙100万、丙50万
- z% z3 G& E' t: e2 xC、丙100万、乙50万
& }  F8 z$ b+ L' nD、丙90万、乙70万
# Z+ |& c) J  J: V9 z; f正确资料:


  h* z% r# N, p- b7 {$ O第14题,根据我国票据法的规定，不享有票据权利的是：
A、因发行而取得票据者
B、因背书转让而取得票据者
C、因拾得而取得票据者
D、因清偿债务而取得票据者
/ _# V3 d4 U  h! }5 L  f8 b& q正确资料:
! A4 V$ B8 F$ t# k- p. p
6 u8 D# k  F$ F' D' g
资料来源：谋学网（www.mouxue.com）,根据我国票据法规定，不享有票据权利的是：
6 c4 N1 C5 M  P' S( W$ UA、因背书转让而取得票据者
% W! a# Y& V/ I9 DB、因发行而取得票据者
C、因拾得而取得票据者
% }! c0 v6 I. F! f# ?' P) ED、因清偿债务而取得票据者
正确资料:
1 X- s# ^. a, ?' Y! [, O& Q7 }+ C
' h3 F( L7 }4 A- R# Z4 l0 O" T  A
第16题,汇票未记载付款地，该汇票的付款地是：
) w, n( L$ i" f! \/ KA、出票人的营业场所、住所或者经常居住地
1 J$ P0 A+ G# S% IB、持票人的营业场所、住所或者经常居住
/ e( h0 l  z  x, }* L' AC、付款人的营业场所、住所或者经常居住地
! u; F5 T3 ]9 J# o: r& V8 ^& wD、出票行为发生地
" ]3 D/ V+ ?7 E' y# o正确资料:
1 x& W. C9 X+ I, ~4 y1 w
: g3 q6 A& l! R. y; r
第17题,甲将所持有的A公司债券交付乙，作为向乙借款的质押物。双防签订了书面质押合同，但未在债券上背书"质押"字样。借款到期后甲未还款。甲的另一债权人丙向法院申请执行上述债券。下列说法哪一个是正确的：
A、质押合同无效
B、质押合同自签订书面质押合同之日生效
) _+ w) I) O. U; lC、乙对该债券不享有质权
D、乙以债券已出质对抗丙的执行申请，不能得到法院的支持
正确资料:

. V6 Y4 V' w! |4 A3 ~) p# {: [
2 Q  N! v( |' x+ g第18题,依照《证券法》，以下关于公司公开发行新股的条件的叙述，正确的是：
2 L% x% ~0 C- g% NA、前一次发行的股份已募足，并间隔一年以上
B、公司预期利润率可达同期银行存款利率
C、最近3年连续盈利，并可向股东支付股利
D、最近3年内财务会计文件无虚假记载
正确资料:
. e- t2 j0 P. `6 y
" r& ^2 Z: X2 l, r# s# |, a% U
第19题,在保证担保方式中，一般保证与连带责任保证最主要的区别是：
+ F% }% F" V' A8 |2 w$ n3 r- aA、一般保证的保证范围为主债权，连带责任保证的保证范围为全部债权
B、一般保证的保证人享有先诉抗辩权，连带责任担保的保证人不享有这一种权利
C、一般保证的保证期间为六个月，连带责任保证的保证期间为两年
- |! |3 |( i+ m4 AD、一般保证的保证期间为两年， 连带责任保证的保证期间为六个月
正确资料:

0 i2 a+ a1 r, l1 H
  b5 [/ v+ [; m1 Q7 b0 ?% y资料来源：谋学网（www.mouxue.com）,背书人甲将一张100万元的汇票分别背书转让给乙和丙各50万元，下列有关该背书效力的表述中，正确的是：
A、背书无效
& G" a0 H' H' N0 r: }: k$ C; AB、背书有效
C、背书转让给乙50万元有效，转让给丙50万元无效
D、背书转让给丙50万元无效，转让给乙50万元有效
0 m% P) a4 V# z正确资料:

6 U2 w; _1 ?8 B  z* x$ m
第21题,请选出下列在法律规定的特殊情形下可以为保证人是：
4 x; w/ x! ^; qA、学校、幼儿园、医院
B、社会团体
, D: X9 h& R% d4 D4 C5 D; }C、国家机关
D、企业、法人的分支机构
正确资料:
! @  a0 Y! M! C$ {) j

% \3 n% f5 f! L8 [第22题,证券公司不得：
A、向客户融资融券
B、自己买卖股票
C、利用其优势操纵股价
8 V# Q+ ~/ Y: TD、以不正当竞争手段招揽证券承销业务
正确资料:,C,D
" {: ^8 \2 r# U- N
1 I( l7 w9 q1 J* U* |0 `  _
/ b1 x- O/ s: O$ [& I/ q2 s3 k第23题,下列关于保险合同的特征，表述正确的是：
A、保险合同是射幸合同
6 A- Y3 B4 A. i( E. B) O; wB、保险合同是最大诚信合同
( a9 c2 }6 G9 C3 ^C、保险合同是双务合同
( d1 n8 \/ g7 N  ?D、保险合同是诺成合同。
正确资料:
3 H8 E3 @/ P; F4 z5 X
4 M. m0 |& ^- I& B/ `/ S8 M; z5 j: b
) S0 o. Q0 T& u  ^第24题,保险利益原则，下列（ABC，难）当事人的投保行为无效。
A、某甲为自己购买的一注彩票投保
B、某乙为自己既将出生的女儿购买人生保险
C、某丙为自己与女友的恋爱关系投保
D、某丁为自己已购买的瓷器花瓶投保
正确资料:,B,C


* |$ b# x3 s6 c4 [! l& }资料来源：谋学网（www.mouxue.com）,票据权利包括：
6 j5 g$ {5 [- G  ?% ]A、付款请求权
B、追索权
$ A3 O! k" H. D! @. W& OC、再追索权
D、损害赔偿请求权
; @" f1 a, _7 l9 t4 P9 S$ H3 _正确资料:,B,C
4 p3 @5 |: c+ i& |, w

第26题,下列不属于人保的是：
# G; F# _" D+ fA、抵押
, P: i# a9 {3 h% X1 BB、质押
C、保证
D、定金
正确资料:,B,D
; `2 z, g6 J+ g8 ~6 K2 P
  R! w+ N3 c& [4 a) o
* z& `* ]+ n  O  D; ~" m) G# }) C+ N第27题,金融法律关系的主体包括：
. B! W% L5 Y; G3 Y) i" ]; l5 S2 [A、中央银行
" o1 _# ]) m/ l! Y0 u2 eB、商业银行
C、金融监管机构
D、个人
正确资料:,B,C,D
$ L" ~" u) Z. [! A8 G5 _% A
7 c4 c) ?$ R" e9 l( @8 B
第28题,票据行为的特征有：
A、要式性
B、无因性
C、独立性
5 X; R! A3 N7 z/ L' a) ?# `D、文义性
1 }$ a' ~0 q; ~, g6 x6 @正确资料:

3 K- K' _' |8 ^; t; e2 L9 k  E% \
, U6 j  @  `5 W0 c- F$ n第29题,商业银行发放贷款应做到（     ）内容。
A、借款人应提供担保
* G4 s" c3 v7 y- J4 EB、应订立书面借款合同
C、应在中国人民银行规定的利率幅度内确定贷款利率
D、自营贷款期限一般不超过10年
3 H$ B1 H, p. |' _: r! J: E; ~# v& \正确资料:


5 G. j9 {+ g/ [/ P# ~资料来源：谋学网（www.mouxue.com）,甲因个人购房而向乙借款15万元。甲将自己使用了一年的桑塔纳轿车进行抵押，双方签 了抵押合同且办理了抵押登记。后甲酒后开车与他人相撞，该车受损，乙向甲提出了下述请求，其中哪些请求可以成立？
( O2 E7 B' S0 d6 T& Z- OA、请求甲恢复抵押物的价值
B、请求甲将抵押物价值未减少的部分，仍作为债权的担保
C、请求甲提前还款
D、请求甲提供补充担保
正确资料:,B,D


0 G/ \+ e4 j1 L$ m5 h第31题,中国人民银行可以向非金融机构提供有担保的贷款。
; P0 q# F1 j! yA、错误
B、正确
/ U& K* w: O( K$ B正确资料:
0 U; H) b7 t+ U6 M$ p

第32题,同业拆借应当遵守中国人民银行的规定，禁止利用拆入资金发放固定资产贷款或者用于投资。
A、错误
+ L7 ^2 L, [' L$ H, k1 u* @7 t3 [0 TB、正确
6 m' A) x* u$ W" H/ Q正确资料:
% N! O* P6 W! \$ M

第33题,票据是无因证券。
A、错误
B、正确
/ S7 Y' }  n# @. L( i# J正确资料:


  y$ ^( v( K& t. f& A7 B# J% P+ W第34题,国家机关在任何情况下都不能充当保证人。
& H1 T9 a- @' E8 X0 zA、错误
7 h- w6 ]$ E4 J6 P9 L% d2 z2 NB、正确
! j1 n8 C) O) A正确资料:


第35题,票据是设权证券，而不是证权证券。
& s& M1 X2 T) q; t% y1 RA、错误
* N8 m- A. [2 _B、正确
正确资料:

  w; `& k3 `$ Y! @0 f
第36题,变更持有资本总额或股份总额15%以上的股东的应经国务院银行业监督管理机构的批准。
A、错误
0 m& B. r* o$ z+ @$ I/ h5 QB、正确
正确资料:
: n+ ?) S; b# z# a

+ V8 |" S5 V# C' i" F第37题,正在建造、依法获准建造尚未建造的建筑物都可充当抵押物。
A、错误
B、正确
正确资料:


8 I( @8 S3 W( W+ t) g第38题,设立商业银行应当有符合《商业银行法》和《公司法》规定的章程。
A、错误
3 B+ l' ]6 a" `1 ~' O, PB、正确
/ {) S. b4 z. \7 C8 j正确资料:

) z8 a: H4 O: x7 i6 a
第39题,商业银行分支机构具有独立的法人资格。
# c9 m8 B3 {. M0 nA、错误
* M% ]9 M& E% G/ cB、正确
, n6 p5 ~+ p. X# Q正确资料:
, x- Q- W- X! i, Q; u5 @6 z

- j0 Q4 j/ x& |1 O7 U第40题,商业银行只接受中国人民银行和国务院银行业监督管理机构的监督，不接受其他的任何国家行政机关的监督。
5 g( b0 y* r1 q# v, E9 z& G. T' iA、错误
B、正确
正确资料:
4 \: Z' ~- r. o, T. k$ ]: ?) W

/ i) R; E' \/ n


& Y7 d3 L5 ?4 y4 R$ h: n+ M6 ?


" H3 i- T' M: A