21年7月川大《金融法实务》21春在线作业1

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资料来源：谋学网（www.mouxue.com）金融法实务-[四川大学]《金融法实务》21春在线作业1
* E. g5 m6 u, R7 M5 ~: g& b试卷总分:100    得分:100
第1题,根据我国《证券法》的规定，（       ）。
A、证券公司均可以从事证券自营业务
3 d6 P; k. s  I+ P+ L. i& ~) X, }2 FB、证券公司均不得从事证券自营业务
" O9 i$ n1 B1 q. q$ YC、证券公司只能从事由包销产生的证券自营业务
7 q+ Q8 ?, A! OD、一部分证券公司可以从事证券自营业务
3 \; _7 K; a& G5 W正确资料:
0 ]; {& }+ I" u  N: Y, n
- G  C8 K$ W5 S- u& F
第2题,公民甲通过保险代理人乙为其5岁的儿子丙投保一份"幼儿平安成长保险"，保险公司为丁。下列表述正确的是：
A、该分保险合同中不的含有以丙的死亡为给付保险金条件的条款
B、受益人请求给付保险金的权利自其知道保险事故发生之日起2年不行使而消灭
C、当保险事故发生时，乙与丁共同对保险事故承担责任
D、保险代理人乙既可以是单位也可以是个人
. }% D/ u  o* K0 U6 H+ B6 o正确资料:
! G; Q$ U, D) a# j* s# ?# L- p
9 A* ^$ ]  i$ A! y6 r" \2 C
第3题,商业银行设立分支机构应当经（      ）审查批准。
A、当地中国人民银行
B、商业银行总行
C、商业银行董事会
+ L, W! Z! P( Q1 Q' WD、当地国务院银行业监督管理委员会
正确资料:


, v- a+ r( p* J" {第4题,商业银行的设立应依据：
A、商业银行法
+ i) N  ~, U/ k4 m* n2 R/ }B、公司法
C、银行业监督管法
D、人民银行法
正确资料:

$ [- @  i6 F/ Q, R( X+ Y6 h
资料来源：谋学网（www.mouxue.com）,依照我国《担保法》的规定，下列哪种财产可以抵押？
9 S$ m+ h, O" qA、自留山
B、某中学的小汽车
) F  F- V1 w" K" o/ aC、某大学的办公楼
8 ^4 Q; h: S& |- M0 Y( r* [! ED、宅基地使用权
) X! X: z. D" X! n) R+ D; E2 `正确资料:

* q# ?" N+ E# [8 p' g
第6题,中国人民银行实现货币政策目标运用的货币政策工具：
. M8 W) T5 d* VA、存款准备金
B、再贴现政策
C、公开市场业务
D、基准利率
, ^7 ^0 _" ?* _. I正确资料:
  b9 z' |; {. V* a
- R2 w5 R$ S) ~$ e1 }. m
第7题,票据的效力主要取决于其在形式上是否符合票据法的要求，而不取决于取得票据的原因。票据因此得名为：
A、债权证券
" i+ o* {  x* b* z5 OB、文义证券
( y2 y  s( h- T4 Q  z; eC、流通证券
D、无因证券
; ]" u: u$ [) m. p, ]- a' F正确资料:

# n& }9 F6 e/ S! J5 f, q, k) T: y
* `" D+ ]% E. J第8题,下列关于上市公司收购的说法正确的有：
A、上市公司收购可以采取要约收购或者协议收购的方式
B、投资者持有一个上市公司已发行的股份的5%时，应当在该事实发生之日起3日内，向国务院证券监督管理机构、证券交易所做出书面报告，通知该上市公司，并予以公告
C、收购要约的期限不得少于20日，并不得超过1年
! |2 k( J) X/ Z7 b' l3 LD、在收购要约的有效期限内，收购人不得撤回其收购要约
9 f7 H* F0 t/ S" J8 s正确资料:
1 V; P; w0 s5 t6 m* @9 w$ a" y
; c7 D3 T/ L3 l7 ^+ M
5 z8 g# P/ `+ Y! O- c* r& ]第9题,下列不属于金融监管机构的是：
A、国家外汇管理局
% p4 O  M# g1 @/ W( zB、保监会
C、商业银行
1 e4 |! a3 M. Z5 r: ED、证监会
1 k& _% ?: J# n( g  L( C正确资料:


- Y& ~$ c, C3 @' W( f% i% Y资料来源：谋学网（www.mouxue.com）,依我国现行保险法，对保险业进行监督管理的是：
A、中国人民银行
B、中国保险监督管理委员会
C、保险同业公会
" \6 [; p. k' z- v, ID、中国人民保险公司
正确资料:

9 p5 ^; g  F3 r" A3 o
第11题,下列（     ）行为属于内幕交易行为。
$ f1 O  Y) n  t& o( ^5 N" KA、内幕人员利用内幕信息买卖证券
B、内幕人员根据内幕信息建议他人买卖证券
C、内幕人员向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息进行内幕交易
1 z+ [8 M) e0 T+ w& Q3 _" k9 wD、非内幕人员根据其获得的内幕信息买卖证券或建议他人买卖证券
正确资料:
  ~" ~! M6 ^  G  m: B
- ?) B+ N0 \5 c
资料来源：谋学网（www.mouxue.com）,负责残损人民币回收和销毁的机构是（    ）：
) J3 G1 I9 i( Y8 }6 l! ~" q  WA、中国人民银行
7 p2 }) y( i0 X3 nB、中国银监会
C、各级工商行政管理局
D、受理残损人民币兑换申请的商业银行
正确资料:
$ [) S( M6 V3 d% n

3 I' ?: Z3 V- L- F第13题,甲居于某城市，因业务需要，以其坐落在市中心的一处公寓(价值210万元)作抵押，分别从乙银行和丙银行各贷款100万元。甲与乙银行于6月5日签订了抵押合同 ，6月10日办理了抵押登记；甲与丙银行于6月8日签订了抵押合同，同日办理了抵押登记。后因甲无力还款，乙银行、丙银行行使抵押权，对甲的公寓依法拍卖，只得价款150万元。乙银行、丙银行对拍卖款应如何分配？
A、乙、丙各75万
B、乙100万、丙50万
9 Q) v* ?! Y& h- f2 IC、丙100万、乙50万
D、丙90万、乙70万
$ p5 L: Q' S( H% h正确资料:
- ~* i2 k) m4 ^! _9 E( l8 O

第14题,根据我国票据法的规定，不享有票据权利的是：
1 A$ t' `, ?$ ?4 p. KA、因发行而取得票据者
B、因背书转让而取得票据者
C、因拾得而取得票据者
D、因清偿债务而取得票据者
正确资料:
' _0 {" o' P/ I" `9 H, F3 `

( q/ g+ U' w. ~. P5 u- N资料来源：谋学网（www.mouxue.com）,根据我国票据法规定，不享有票据权利的是：
$ f3 @- c/ c& j) x* xA、因背书转让而取得票据者
' V- B3 q3 e' {& ~8 E  uB、因发行而取得票据者
C、因拾得而取得票据者
D、因清偿债务而取得票据者
4 c, m% s; f% c3 ]/ ?正确资料:

; v4 O* ~9 ]" p. q9 \
  m! Q6 q* {. T4 g第16题,汇票未记载付款地，该汇票的付款地是：
1 o- a2 I+ H6 P6 ?& J8 j7 y7 JA、出票人的营业场所、住所或者经常居住地
B、持票人的营业场所、住所或者经常居住
3 L, Y2 a! i: V3 M& tC、付款人的营业场所、住所或者经常居住地
7 t8 q8 p. w; K# FD、出票行为发生地
% g: ?2 T/ g- L* c5 X1 H正确资料:

! M" J5 ?5 N% a9 B7 H9 K+ i* y0 `
第17题,甲将所持有的A公司债券交付乙，作为向乙借款的质押物。双防签订了书面质押合同，但未在债券上背书"质押"字样。借款到期后甲未还款。甲的另一债权人丙向法院申请执行上述债券。下列说法哪一个是正确的：
A、质押合同无效
! \+ s: N5 g, c( v9 d* NB、质押合同自签订书面质押合同之日生效
C、乙对该债券不享有质权
D、乙以债券已出质对抗丙的执行申请，不能得到法院的支持
正确资料:
. x5 h4 Y/ V0 Y: W4 C; B8 v# m
3 o$ q8 S% A& ^" g0 _' e' l
第18题,依照《证券法》，以下关于公司公开发行新股的条件的叙述，正确的是：
- A% P/ ?  {* D# X+ [' A+ LA、前一次发行的股份已募足，并间隔一年以上
B、公司预期利润率可达同期银行存款利率
1 O1 u+ H9 D; P. }9 }C、最近3年连续盈利，并可向股东支付股利
D、最近3年内财务会计文件无虚假记载
; T6 w4 S/ G8 @+ E9 U4 B: p! x& H- G正确资料:


+ Y8 V8 y, I  U8 G' }" c2 A# k第19题,在保证担保方式中，一般保证与连带责任保证最主要的区别是：
3 q+ W+ |$ ^* M3 k" i( F! KA、一般保证的保证范围为主债权，连带责任保证的保证范围为全部债权
0 D: x8 I, K8 o8 N7 N3 \B、一般保证的保证人享有先诉抗辩权，连带责任担保的保证人不享有这一种权利
8 C- r4 t$ ?1 W+ v4 ?. ?! CC、一般保证的保证期间为六个月，连带责任保证的保证期间为两年
+ }1 t3 U9 r2 H) u5 }D、一般保证的保证期间为两年， 连带责任保证的保证期间为六个月
正确资料:

& \1 z! I6 C/ e/ a1 s. Z
5 ^% V8 x- g) V  G* w. T$ f资料来源：谋学网（www.mouxue.com）,背书人甲将一张100万元的汇票分别背书转让给乙和丙各50万元，下列有关该背书效力的表述中，正确的是：
2 n/ {4 C: G. Y2 y& PA、背书无效
B、背书有效
  q0 @& T1 ], f0 ~C、背书转让给乙50万元有效，转让给丙50万元无效
D、背书转让给丙50万元无效，转让给乙50万元有效
正确资料:


! }/ |) X4 l5 J- z5 L第21题,请选出下列在法律规定的特殊情形下可以为保证人是：
# i5 m1 K! S- R6 nA、学校、幼儿园、医院
B、社会团体
1 M3 `& Z5 {, \9 c& QC、国家机关
7 x2 U4 y* M; i* d* _* W2 ?, ED、企业、法人的分支机构
" c/ h, {$ N' L正确资料:

0 M! Z. o- B5 _9 ^
: _) n. I+ ^" f0 }* s( B, o5 c$ S第22题,证券公司不得：
$ R2 S9 ?- {- u  N$ s8 p# F6 ]A、向客户融资融券
B、自己买卖股票
* `4 I$ j' _, R7 v! CC、利用其优势操纵股价
; N2 O, j. V1 }7 Z7 jD、以不正当竞争手段招揽证券承销业务
6 H- H9 ]$ N1 m- L4 k正确资料:,C,D
  ?! x3 l, O% ~: R: G( F4 D6 n
" E9 s6 {$ `0 v5 r2 O  M1 a
第23题,下列关于保险合同的特征，表述正确的是：
3 [* I$ x% E' w; v+ zA、保险合同是射幸合同
' o* p$ j- E# s/ _& R  k# VB、保险合同是最大诚信合同
: R. n# @( V' k2 J6 J7 w+ qC、保险合同是双务合同
D、保险合同是诺成合同。
6 T3 A( q5 ]7 F正确资料:

1 ~7 y" c" x2 m& G9 b2 w% n( ~
& h& G8 W: [3 }+ A第24题,保险利益原则，下列（ABC，难）当事人的投保行为无效。
3 M& P3 s: J' G* V# q* J! W5 dA、某甲为自己购买的一注彩票投保
B、某乙为自己既将出生的女儿购买人生保险
C、某丙为自己与女友的恋爱关系投保
: ?7 N: i$ w$ D0 p2 ?9 vD、某丁为自己已购买的瓷器花瓶投保
% ^+ [( W" \  E0 ~1 e正确资料:,B,C
1 j* W! m3 K2 J+ g( x
2 R$ S4 y. T  F1 b
, e# `# {8 k8 B7 N. Y/ I+ ^资料来源：谋学网（www.mouxue.com）,票据权利包括：
- |4 `! ~( O6 k3 x/ |# w! I- pA、付款请求权
B、追索权
C、再追索权
D、损害赔偿请求权
正确资料:,B,C
( O3 U: \0 B( y" X' i1 e: B! f
2 w& z- C! R0 V
第26题,下列不属于人保的是：
A、抵押
6 \9 D: m* }5 r- ^6 p9 UB、质押
C、保证
- o4 r3 J# M7 S! [  a# gD、定金
正确资料:,B,D


第27题,金融法律关系的主体包括：
1 I) P5 r( d% V. rA、中央银行
B、商业银行
C、金融监管机构
D、个人
正确资料:,B,C,D
+ l# |6 {1 F. }8 Q
% f  D: C  S2 g  j* T. C
) Y2 p/ X0 @# K& I" n/ I" a第28题,票据行为的特征有：
8 y" U+ B( A- X# h  d) XA、要式性
B、无因性
5 t; C" G, j* T6 r, Z2 TC、独立性
+ g& F; O; `9 aD、文义性
4 z; W9 A# R- M正确资料:
- u+ O9 ^0 ~( X) b% g0 K$ P

3 D+ O( B' t( t9 Y1 d/ L, x* L第29题,商业银行发放贷款应做到（     ）内容。
A、借款人应提供担保
B、应订立书面借款合同
C、应在中国人民银行规定的利率幅度内确定贷款利率
' q9 y6 \. U6 }6 t0 SD、自营贷款期限一般不超过10年
, P/ w! ~' w6 b% }  a  g5 o$ |正确资料:
' K( g" C; o& Y% ]8 t0 ~* H: f6 x. D
# U  d2 Z, f7 l2 l. a1 p5 M
& W% W5 }* Z" Y: b$ C6 g, G资料来源：谋学网（www.mouxue.com）,甲因个人购房而向乙借款15万元。甲将自己使用了一年的桑塔纳轿车进行抵押，双方签 了抵押合同且办理了抵押登记。后甲酒后开车与他人相撞，该车受损，乙向甲提出了下述请求，其中哪些请求可以成立？
A、请求甲恢复抵押物的价值
B、请求甲将抵押物价值未减少的部分，仍作为债权的担保
+ ~3 L& c9 G7 F9 F# \& t" ?# IC、请求甲提前还款
; m2 n6 G) k$ f& Y1 n  \4 uD、请求甲提供补充担保
/ W" v# G0 z* i% m* {7 q+ M+ }正确资料:,B,D


第31题,中国人民银行可以向非金融机构提供有担保的贷款。
A、错误
B、正确
正确资料:

2 h& ?# N7 T' R9 v5 N, |
第32题,同业拆借应当遵守中国人民银行的规定，禁止利用拆入资金发放固定资产贷款或者用于投资。
0 p. U9 A2 Y% S# fA、错误
  g" ?( p4 v2 aB、正确
正确资料:
' ~2 x  r) i$ v- B; g

2 M& e, q8 F2 a# K' g" C第33题,票据是无因证券。
7 R$ N2 o& {+ U0 NA、错误
B、正确
正确资料:


第34题,国家机关在任何情况下都不能充当保证人。
; v1 z5 e3 `# yA、错误
B、正确
& @. v% b4 ^5 z! `& e# |正确资料:
+ T: W) {/ ~8 _4 q* K+ J
/ {$ \& }  @* D7 o) W
9 K8 U6 b$ F7 I% H5 r第35题,票据是设权证券，而不是证权证券。
A、错误
B、正确
正确资料:


第36题,变更持有资本总额或股份总额15%以上的股东的应经国务院银行业监督管理机构的批准。
% C4 z7 t/ F; o: B# RA、错误
# ?$ F" q8 Y1 V* n% S2 o" m6 wB、正确
正确资料:
7 P! N  @% Q4 A1 |- O5 |

第37题,正在建造、依法获准建造尚未建造的建筑物都可充当抵押物。
A、错误
B、正确
5 L1 L) c; }$ H2 Q0 `正确资料:
' I& N' V7 c0 c! b0 e
! `7 I+ A" t, a, S7 l) o; C
第38题,设立商业银行应当有符合《商业银行法》和《公司法》规定的章程。
9 e6 f, S8 Q8 Q% |A、错误
B、正确
正确资料:
1 D6 r$ e' Q7 i! s$ P6 P! P, m
4 c5 a0 Y# G! T# C8 ^% j0 \5 S- a2 U
第39题,商业银行分支机构具有独立的法人资格。
A、错误
B、正确
正确资料:
. t/ f" _6 U) A  R/ O, j
; P) @/ |# u. ]) K  a! f7 k
* v, o2 A& Z6 t% o1 ]第40题,商业银行只接受中国人民银行和国务院银行业监督管理机构的监督，不接受其他的任何国家行政机关的监督。
1 f' ]+ X1 g6 k3 j# {3 OA、错误
' Z: O9 U! M& M# XB、正确
" R, G; V5 O0 ?! G) \% ^- n& G正确资料:

: g& p# s0 h0 o' F8 C: w( w/ \7 Z


6 J& V$ E$ I4 m8 L( O
- O+ T  E/ [3 c4 u6 Y, h& d
6 y- f8 F( K: G9 O


0 d! P8 {1 K* x) c- y


4 J+ L4 t) V8 u
; \+ }5 r4 S6 q+ [/ B  F) Y% v1 {
" T( V; u7 [2 z