21年7月川大《金融法实务》21春在线作业2

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资料来源：谋学网（www.mouxue.com）金融法实务-[四川大学]《金融法实务》21春在线作业2
试卷总分:100    得分:100
第1题,依我国现行保险法，对保险业进行监督管理的是：
2 Q7 n5 j$ E0 n5 p( s6 L  t+ OA、中国人民银行
5 I  X& y! E/ zB、中国保险监督管理委员会
; V$ J# u! K' }4 i/ Q1 Y( KC、保险同业公会
. |* }# @& @' pD、中国人民保险公司
* u0 d6 |4 M4 R; p& A+ b7 b+ [7 g% x正确资料:


第2题,根据我国票据法的规定，背书时附有条件的，所附条件：
A、在条件成就时有票据上的效力
B、不具有票据上的效力
C、不管条件是否成就，均具有法律上的效力
. g3 r0 w2 Y1 [- h- ~D、在承兑前有法律效力，在承兑后无法律效力
' \; k5 g6 R5 z- M. W' d0 W- ~9 P正确资料:
- v5 N; ?* `$ o1 k4 a* P- E: l
) J* A& S  e; R' x4 T* ~
9 E: Q* e0 [5 P$ B第3题,甲将所持有的A公司债券交付乙，作为向乙借款的质押物。双防签订了书面质押合同，但未在债券上背书"质押"字样。借款到期后甲未还款。甲的另一债权人丙向法院申请执行上述债券。下列说法哪一个是正确的：
A、质押合同无效
  ?. ~% R! C2 cB、质押合同自签订书面质押合同之日生效
, ]  G9 c' ]4 _$ R% Y5 gC、乙对该债券不享有质权
D、乙以债券已出质对抗丙的执行申请，不能得到法院的支持
正确资料:
* H2 [  a! k* \( e) b
2 ~/ g8 S, `( m2 s
第4题,甲居于某城市，因业务需要，以其坐落在市中心的一处公寓(价值210万元)作抵押，分别从乙银行和丙银行各贷款100万元。甲与乙银行于6月5日签订了抵押合同 ，6月10日办理了抵押登记；甲与丙银行于6月8日签订了抵押合同，同日办理了抵押登记。后因甲无力还款，乙银行、丙银行行使抵押权，对甲的公寓依法拍卖，只得价款150万元。乙银行、丙银行对拍卖款应如何分配？
) {5 C  s  M; [- j4 X/ WA、乙、丙各75万
& b" W" N! c- g0 l, w) K! x  N- @" J: oB、乙100万、丙50万
C、丙100万、乙50万
. K; b3 I2 c/ D$ V) pD、丙90万、乙70万
# R7 J) J% V% j' K正确资料:
7 W3 b3 K! h5 z
- u+ P9 C# k. h
资料来源：谋学网（www.mouxue.com）,付款人承兑时在汇票上记载"收款人交货并验收合格后付款"。依我国票据法，此记载的后果是：
# l- E+ f; }5 }# PA、视为拒绝承兑，承兑人不负付款责任
0 R+ q( {! j  ^& K6 \  |B、持票人只能在满足上述条件的情况下才可以请求付款
4 D, y. ^& T1 [5 W$ f( aC、该记载只约束收款人，经背书转让取得汇票者，其票据权利不受该记载影响
D、视为没有记载，票据到期日付款人仍应无条件付款
6 z0 ~& H3 ~3 {& R! Q! I正确资料:
& Z0 f9 @$ P, r9 }5 c/ x9 n

第6题,下列关于上市公司收购的说法正确的有：
A、上市公司收购可以采取要约收购或者协议收购的方式
4 k& Z0 B9 d6 E- `) C+ w) TB、投资者持有一个上市公司已发行的股份的5%时，应当在该事实发生之日起3日内，向国务院证券监督管理机构、证券交易所做出书面报告，通知该上市公司，并予以公告
: a* u3 R; |/ y: n& M# }4 e7 D3 W5 N% JC、收购要约的期限不得少于20日，并不得超过1年
D、在收购要约的有效期限内，收购人不得撤回其收购要约
正确资料:
& A0 @: S2 r* |& ^# F4 v
% i8 o0 u$ w. c! a. n
第7题,商业银行不得向关系人发放信用贷款，这里的关系人是指：
3 C, @9 ]# e2 I, _# h4 \A、商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员
B、商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员的近亲属
C、商业银行的股东
2 N& u3 H( n- H7 Z& b; }# LD、商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织
+ N+ N$ S  z6 @正确资料:


第8题,存款准备金的作用是：
8 M* \& R* X+ D5 \A、中央行通过存款准备金，以防止商业银行破产
B、央行通过存款准备金，以保护储户的利益
C、央行通过调整存款准备金率，达到控制货币信用总量的目的
. ^! C2 R) d2 H1 h8 rD、央行通过存款准备金，以防止商业银行贷款风险扩大
/ n- V# d+ f! i1 F9 Y正确资料:
# S/ `: n) d) P; F  E2 h# l* Y
9 P: G" c# r# E# Q2 m' E, _, W
第9题,中国人民银行实现货币政策目标运用的货币政策工具：
A、存款准备金
7 a+ E: U/ {: e" ]& c) j/ JB、再贴现政策
C、公开市场业务
D、基准利率
+ D: @7 g3 S% a, d& g正确资料:
4 h8 A# i# O! i; q- i7 Y

资料来源：谋学网（www.mouxue.com）,背书人金中公司依法向追索权人高桥公司清偿后，可以向其前手行使（    ）：
9 U* i0 K3 ?- e( h. c" WA、代位求偿权
7 `: P: m& f4 N+ d, c" L1 K: m+ o' BB、付款请求权
- c5 W) B( Q9 [7 mC、基础关系中的债权
1 t9 a8 M7 J5 a2 W- U: E: a- ?D、再追索权
% I" F; L/ `) D8 P- w2 k正确资料:
8 R& m, V' b0 z

! }5 |6 S2 Y3 A$ Y: v* T' Q第11题,下列属于担保中的金钱担保的是：
" B" F1 `$ ^2 m8 cA、抵押
B、质押
C、保证
5 e6 h2 z/ g- h- Q( [4 I9 jD、定金
" D) n( ?$ X  N9 j7 ?* f1 l' v2 i9 W0 u正确资料:
6 C6 [9 J( P! C2 t! X

. h/ G9 n& L2 y; Y6 k资料来源：谋学网（www.mouxue.com）,见票后定期付款的汇票，持票人向付款人提示承兑的期限是：
( ?% W7 O- J; B' }$ VA、在汇票到期日前
B、出票日起1个月内
C、出票后6个月内
D、出票后3个月内
" s( p4 C% x3 _' @正确资料:
; Y( T* r& c& u# e
0 K  ]% r; _2 I/ h' a- n
% m1 W0 I4 Y" c) v; \1 Q第13题,张某为其5岁的女儿投的意外伤害险中，受益人（      ）产生。
A、因其女儿为无民事行为能力人，故张某以其监护人的身份指定受益人
B、张某女儿虽为无民事行为能力人，但因为她是该保险合同的被保险人，故她可以指定受益人
C、因其女儿为无民事行为能力人，故她可以委托张某指定受益人
4 ?& c  H. X3 z& a& R# l+ _4 @D、张某作为投保人可以指定受益人，但必须征得其女儿的同意
正确资料:
+ p8 d1 J  y) u' i

第14题,某银行签发的一张汇票中有以下记载事项，其中属于相对必要记载事项的是：
/ o7 v& |' \) w: QA、出票行名称及签章
; w1 p' W0 ]( eB、付款人某银行乙分行
) \* o3 S5 c( }% w8 x3 M; `C、出票金额50万元人民币
; o; x- C4 C9 Z" }+ y4 iD、出票地
正确资料:

1 Z. ^' I7 [5 g
+ n  y/ [: r0 Y" D1 i资料来源：谋学网（www.mouxue.com）,下列（     ）行为属于内幕交易行为。
! X, D5 D  T  L1 [A、内幕人员利用内幕信息买卖证券
B、内幕人员根据内幕信息建议他人买卖证券
C、内幕人员向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息进行内幕交易
+ D/ k* N/ f( n% l' ZD、非内幕人员根据其获得的内幕信息买卖证券或建议他人买卖证券
正确资料:

% M5 k0 p$ u5 N3 Z4 C
2 S0 U: P( ?7 C  F  j第16题,根据我国《证券法》的规定，（       ）。
/ K5 M& L% {7 U" n9 |A、证券公司均可以从事证券自营业务
B、证券公司均不得从事证券自营业务
C、证券公司只能从事由包销产生的证券自营业务
D、一部分证券公司可以从事证券自营业务
正确资料:

$ O1 C" o7 K8 n) `
第17题,商业银行设立分支机构应当经（      ）审查批准。
A、当地中国人民银行
B、商业银行总行
C、商业银行董事会
  t2 Y  F4 b& g' G1 ]9 ?; T" hD、当地国务院银行业监督管理委员会
" ?; u5 I$ [1 F2 _! _  B! R正确资料:
" E( ?2 [$ e- ~$ i- p: R! S$ F8 N

第18题,甲向乙借款20万元做生意，由丙提供价值15万元的房屋抵押，并订立了抵拥合同。甲因办理登记手续费过高，经乙同意末办理登记手续。甲又以自己的一辆价值6万元的"夏利"车质押给乙，双方订立了质押合同。乙认为将车放在自家附近不安全 ，决定仍放在甲处。一年后，甲因亏损无力还债，乙诉到法院要求行使抵押权、质权。本案中抵押和质押的效力：
; {. o" p7 Z! A0 f+ `A、抵押、质押均有效
B、抵押、质押均无效
# y3 w# [& q. j) W! w" o' @C、抵押有效、质押无效
; ^  d: u7 K$ x# U$ U$ ED、质押有效、抵押无效
1 f7 F$ L% S$ H: B4 W+ h正确资料:
( X' A5 T0 D- L! h+ t

1 O3 d; B* a1 a0 J# G1 h& W# e) c第19题,根据我国票据法规定，不享有票据权利的是：
  X( ]+ g& Y8 l. _3 s& PA、因背书转让而取得票据者
B、因发行而取得票据者
C、因拾得而取得票据者
! S8 w! w1 H1 E% ?D、因清偿债务而取得票据者
正确资料:

& {8 }( e1 J1 Q7 a: I
资料来源：谋学网（www.mouxue.com）,票据的效力，主要取决于其在形式上是否符合票据法的要求，而不取决于取得票据的原因。票据因此得名为（    ）：
A、文义证券
( f3 i& L1 E) x2 EB、债权证券
C、流通证券
D、无因证券
正确资料:

. Q5 g& e$ I  Q4 J( S- j/ s
第21题,金融监督管理机构包括：
  F. v0 M+ N  t" Q. L. O9 m) uA、中国人民银行
- a- b. M' n" B/ Z! G2 Z8 P( aB、银监会
C、证监会
. H; b) S" A9 X0 X5 w# xD、国家外汇管理局
7 Y0 @* u# `" k& Q% f9 }正确资料:,B,C,D
# x6 X$ a( o3 b8 k
4 w5 Q/ n' h# L6 N$ ~0 P9 T0 A' R
第22题,王某购得名贵金表一块，并在保险公司办理了足额财产保险，保险价值3万元。某日王某将金表放在办公桌上，公司同事刘某好奇，便拿表玩了起来，不小心将表摔在地上，此表经修理，恢复了正常功能，但花了维修费3000元，下列关于本案的表述，正确的是：
A、王某既可以选择向刘某索赔，也可以选择要求保险公司索赔
! m0 |& R" r/ c' W3 _B、若保险公司向王某支付赔偿保险金，则王某不得再向刘某索赔
# x& L& w' u3 K# D1 wC、若刘某向王某支付了赔偿费，则王某仍有权要求保险公司支付赔偿金
8 w# }& r8 \( d! fD、.若王某放弃了对刘某的索赔权，则保险公司不承担赔偿保险金的责任
正确资料:,B,D

' l& K8 H5 ^$ p) }
第23题,对承兑的说法不正确的有：
/ f. \/ D; e9 L! {* [A、可以只对部分金额做出承兑
* k0 ~+ H0 F4 b& e5 h, W* r+ F3 c! {B、承兑可以附条件
" i/ Z) G+ y( G; OC、承兑人应当在收到提示承兑的票据之日起3日内做出承兑，否则，就视为拒绝承兑
D、承兑不得附有条件，否则视为拒绝承兑
$ t, t! x* C. m( O( ?正确资料:,B
/ {7 [# r) M/ f0 c

第24题,商业银行发放贷款应做到（     ）内容。
A、借款人应提供担保
9 V- O: u$ h" Q5 m! Z, _! sB、应订立书面借款合同
C、应在中国人民银行规定的利率幅度内确定贷款利率
D、自营贷款期限一般不超过10年
正确资料:
3 h3 n# Z, m: _7 C( k$ K/ B

7 d* K  T! E- P! o) e资料来源：谋学网（www.mouxue.com）,甲因个人购房而向乙借款15万元。甲将自己使用了一年的桑塔纳轿车进行抵押，双方签 了抵押合同且办理了抵押登记。后甲酒后开车与他人相撞，该车受损，乙向甲提出了下述请求，其中哪些请求可以成立？
A、请求甲恢复抵押物的价值
/ l  n& k& V( _: R4 q1 Y9 o: XB、请求甲将抵押物价值未减少的部分，仍作为债权的担保
  ]7 y! |0 m& E9 t/ ]2 [C、请求甲提前还款
) W. Y$ {: [* {D、请求甲提供补充担保
2 b* j! t( M; v+ ?) S" H正确资料:,B,D
) I$ e$ }/ K& C% v& Q
' {4 Q* Q  I" a7 ~. j( P- k
/ s2 |3 X6 d' X; s第26题,《中国人民银行法》的立法目的是：
* D* d6 v2 A# p1 F5 S: H# QA、确立中国人民银行的地位和职责
B、保证国家货币政策的正确制定和执行
C、建立和完善中央银行宏观调控体系
0 r" H6 L, m" k) c$ g' LD、加强对金融业的监督管理
3 K& A2 H5 L8 p- _正确资料:,B,C,D
6 Y2 f+ e1 T( t0 W+ K
4 z/ r; E; _! E% ]8 o* ~, E
* c' P; [( k. ^" ^* A0 s# Q第27题,按照我国《票据法》的规定，票据行为主要指：
% b5 |6 _. Z* T# J, c5 ^$ d' UA、出票
B、背书
9 T; y3 n! z1 y3 i9 g" ZC、承兑
D、保证
3 z$ p7 j5 G- `* ]  B正确资料:,B,C,D

# d4 @' [* p% y7 q& U& k$ U
第28题,和兴公司从银行贷款1000万美元，由中实公司向银行提供了连带保证担保。然后，应中实公司 的要求，兴发公司又向中实公司提供了再保证，约定 在中实公司因承担保证责任代和兴公司清偿债务之 后，有权要求兴发公司偿还其代为清偿的债务。合同 签订后，由于和兴公司不能还款，银行遂向法院提起 诉讼，法院强制执行从中实公司的账户上划走300万美元。下列表述中哪些正确的是：
A、银行可以向中实公司请求偿还全部贷款
B、银行可以向兴发公司请求偿还全部贷款
C、中实公司可以请求和兴公司偿还300万美元
D、中实公司可以请求兴发公司偿还300万美元
正确资料:,C,D
. }$ C  Q4 G- v5 ^8 ~4 i- U
8 W3 }. e0 {7 J5 V2 E
第29题,票据权利包括：
A、付款请求权
! w' P3 w' d1 m0 X7 IB、追索权
+ F$ P! Y) V% Y( uC、再追索权
! ~: ~" \  O( P8 xD、损害赔偿请求权
- `9 w1 `- U7 i$ N7 Q' V$ }7 g; x正确资料:,B,C
- U8 w1 p0 Y: r2 x  x! [

8 \+ T8 G* ^: @) |6 i资料来源：谋学网（www.mouxue.com）,金融法律关系的主体包括：
A、中央银行
B、商业银行
C、金融监管机构
D、个人
正确资料:,B,C,D
6 p9 a5 e. J2 a- P6 P

2 q" \. I# E8 n9 P% J. T第31题,普通支票既可以支取现金，也可以转账。
& t+ o9 B; S) HA、错误
B、正确
& J7 f3 z! B9 X2 i正确资料:
- `) D- ?+ u( o

9 a& Y0 t+ z3 l8 y0 L第32题,同业拆借应当遵守中国人民银行的规定，禁止利用拆入资金发放固定资产贷款或者用于投资。
% t" |* z3 {6 j5 O) ?1 IA、错误
B、正确
6 e, y$ U; l0 _2 O正确资料:
* N- F# r  P' b$ X( L

第33题,按转嫁危险的不同层次，保险分为原保险和再保险。
A、错误
- M# D0 [: U' r; aB、正确
正确资料:
2 r3 m) \" P. Z  S8 }8 N

第34题,票据是无因证券。
! @7 g/ k& @/ E( B0 U! \4 SA、错误
! P; j$ I1 h9 M; K$ S! dB、正确
" j/ d$ i' E$ h' ]9 b% ?正确资料:


; I, `9 Z% J: V1 W9 l0 h第35题,变更持有资本总额或股份总额15%以上的股东的应经国务院银行业监督管理机构的批准。
; }5 H+ [# f4 L; C( `A、错误
B、正确
" N0 h  j# }) s0 O正确资料:


第36题,国家机关在任何情况下都不能充当保证人。
$ ?! _' f8 r  V6 s* c  V# C. o8 oA、错误
2 l2 x7 Y7 g0 g- g7 f7 ?, lB、正确
1 e9 a* }3 `% z" n* }# k正确资料:


第37题,金融活动的发展是金融法产生的前提。
A、错误
B、正确
正确资料:
# _5 h7 k0 O( N+ B7 W

) x. X( a+ l4 \. }* ^7 `" e, M4 F第38题,动产质押合同是实践性合同。
8 H! j( c: L$ G- \4 ZA、错误
B、正确
" q8 D( w! d  b6 H" t正确资料:

. u/ ?! s/ D0 u
% ]5 A6 ?; l8 x. @0 p7 z第39题,抵押、质押、保证属于担保中的物保。
" S4 K7 j4 {/ \+ B! {A、错误
/ Q6 w6 c& V$ b, P) d. k1 p5 B  ~B、正确
: D% ~$ j7 h: x8 Z7 }- X8 Y$ z正确资料:
; d7 r9 |' }0 q$ S8 r9 y* V

- I% G2 Y2 ?  p4 k: O第40题,中国人民银行应向国务院提出有关货币政策情况和金融业运行情况的工作报告。
8 N4 d# I" f' c% JA、错误
B、正确
正确资料:


; Y3 b. B; v7 V; `  s

8 D  H. g  Y( Y* c3 O9 R8 l
+ r) j4 B: `8 B1 L

" d! s8 b$ t! Q1 P9 f
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