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一、单选题（共 20 道试题，共 40 分。）V 1. （ ）是商业银行及非银行金融机构为筹措信贷资金而向投资者发行的，承诺支付一定利息并到期偿还本金的一种有价证券。
% I. b# l* o! f4 d' z/ sA. 政府证券7 F5 U0 y1 k! J+ y- T5 i W+ ~
B. 金融证券( s/ I2 t# p& @# s
C. 公司债券& ^! o1 d$ \2 A% B/ A
D. 股票4 M4 f3 S, `: \3 _8 G
满分：2 分
% T4 J2 R U: v, p+ P9 j+ M& p2. 企业由债权人申请破产的，在人民法院受理案件后的法定期限内，被申请破产的企业的上级主管部门可以申请对该企业进行整顿，该法定期限是（ ）。
% V6 u8 u& v/ Q& |. [A. 一个月; p! b9 n1 D" j* l$ E+ V
B. 两个月
, v8 o3 `' Z+ f3 ~. s2 O3 jC. 三个月
; n5 l' G( t0 g: `$ kD. 六个月5 |: k7 K Y- t. d4 w, m
满分：2 分 w: U) Q0 W) p5 b- _
3. 以下具备破产主体资格的是（ ）。9 a U1 J3 ^, U* n
A. 个体工商户
! W* h% X* M! G6 E; r* JB. 个人独资企业
/ H N8 V/ b. }6 F3 y; }- c+ F# _C. 合伙组织
5 `. `$ H/ Z% s( T; c, hD. 法人企业5 D" A' i( `. }2 I1 o
满分：2 分
- R% f0 _0 D9 x/ t2 f, E4. 人民法院受理破产案件后，开户银行支付维持债务人正常生产经营所必需的费用，需（ ）。/ i* _7 C2 F( g
A. 经债权人会议的许可* f# P* x% j: \- Q& c1 t2 Z1 q9 b
B. 经债务人上级主管部门的许可
) v) h% @8 t8 ?! R# p& ] PC. 经人民法院的许可
8 d/ j) _' _4 m# ~4 y/ n# f1 uD. 经政府授权部门的许可: V+ ^' n3 U* ?9 [
满分：2 分. X& @ s2 e! h
5. 和解和整顿适用于（ ）。
# R8 t! h5 X9 b. e7 F+ u6 R8 UA. 债务人申请破产的案件
7 \/ y$ P1 j% d, K" R2 j) L; YB. 债权人申请破产的案件
& C% ?4 g* _' K/ x; q* ~$ dC. 法院依职权宣告破产的案件7 z; v( r3 |, M/ O! _6 J
D. 企业上级主管部门申请破产的案件
) Q" H" ^3 Y5 F: B; t7 X 满分：2 分
- T% T5 {3 S4 y9 ^* _6. 容易扩大证券监管部门的寻租空间，滋生腐败的证券发行审核制度是（ ）。$ y3 H+ \% S( y1 i) D3 m; F. `! {
A. 注册制
! l" D) i( V0 Q* v% @7 T0 C+ vB. 核准制) z& ~; U+ T0 }
C. 审批制. }4 y) Q+ O/ }/ c
D. 审批制和核准制并行1 l1 E4 a( V& H. Q' V
满分：2 分
& U( x/ Z# g1 s- y5 k7. 以下不属于公司股票暂停上市的情形是（ ）。
- d8 |' |2 b" k4 [7 O5 mA. 不按规定公开财务状况
# w+ ]. m5 P- y2 g. A- JB. 公司有重大违法行为; ^+ I% X7 r' Z* F5 K" a* m; n
C. 近3年连续亏损6 A* ^$ n R" Z/ H p* ]. F
D. 持股票面值达1000万元以上股东人数多于1000人
; g/ g6 w6 C$ ]! e2 ? 满分：2 分( s" a1 m5 Z' h, {9 J9 [& R
8. 与上市公司信息披露相关的证券法基本原则是（ ）。
2 v) a+ l& ]. {, r, k% }* eA. 公平原则3 n: n/ w, ^, r N8 k
B. 公开原则
" H5 z+ k5 e. i* j, ]9 }C. 等价原则% X* Z3 C$ l4 B
D. 公正原则
8 R* s/ |: U8 H# f0 x/ O% y9 p+ f 满分：2 分7 V$ l( {0 g4 Y; H6 b
9. 关于暂保单的法律性质，下列说法正确的是（ ）。1 S4 r; W' r$ y: [8 G! B. g
A. 暂保单必须由保险人签发，方可有效
7 S- `& g8 J! P- k$ e; t- G; r; S2 wB. 暂保单一经签发，即与保险单具有同等的法律效力
/ j$ P* e5 G; n& j9 c _C. 在保险期限内，被保险人可凭暂保单要求保险人承担保险责任
8 T! D% T% m2 [0 m1 aD. 暂保单只能在规定的时间内有效，过期则不具有法律效力
. S: o* v; t V" x* _7 a1 M 满分：2 分
4 ?# |- w7 B1 \6 D10. 复权制度适用于（ ）。# x: b/ F8 x: q; Q
A. 自然人
3 P) K) T; M6 A# s0 J1 mB. 法人" t u/ i7 W8 B7 X: n! H
C. 公司
3 D& k' U: X5 ^' }" xD. 公法人
' h9 k! d1 ~' W. _ 满分：2 分3 x2 Y0 w( \0 _0 t$ d; f4 A
11. 依照我国《企业破产法》的规定，在（ ）条件下，债权人能够申请宣告债务人破产。
7 `. w; a# G1 p0 ]4 _/ I- RA. 债务人资不抵债
+ }% k& G3 j1 u' ^9 \: N5 u- YB. 债务人信誉下降7 X; v3 L2 s$ {
C. 债务人不能清偿到期债务
( j! I' q, A, R, y" h6 aD. 债务人拒绝清偿到期债务
1 j8 `9 y U+ Y+ K' Q) w 满分：2 分
2 Z0 B" K7 M9 R. z- Y12. 保险合同中规定有关保险人责任免除条款的，保险人在订立保险合同时应当向投保人明确说明，未明确说明的（ ）。) R8 i9 p6 _/ \: Z' _
A. 该条款未经法院确认不产生效力0 I. P- n5 o) X* A! p+ e
B. 该条款不产生效力
' m, G0 H0 [8 ~- T( b4 K* \& ~C. 该条款未经投保人确认不产生效力& M1 ] ], `5 K- v" `- D( d! U# l
D. 依保险法规定确认该条款的效力
+ g& K: {# s: k2 A2 a5 E: o, c 满分：2 分
$ y9 s j5 d8 u3 _8 c9 ?9 I13. 以下哪个是股票上市的条件（ ）。
# H3 A- N' C1 U# M* JA. 股本总额不少于5000万元" f; b% l" ]7 Y8 R7 h J
B. 开业时间两年以上
. M- I2 {4 t* Q# k* N gC. 股本总额不少于3000万元
9 n, D& j3 s& `+ ]D. 近两年内无重大违规行为! l ?: V3 d$ e3 z$ M
满分：2 分: D% v' i* R5 h( q
14. 债权人虽未在法定期间申报债权，但有民事诉讼法第76条规定的情形的，在破产财产分配前可向清算组申报债权。债权人会议对人民法院同意该债权人参加破产财产分配有异议的，可以（ ）。
3 `3 u7 b4 C k2 W+ C7 dA. 向上一级人民法院上诉
x9 F0 D4 ]/ f' J* `4 Z3 ]3 IB. 向破产受理法院申请复议
. n# V$ N+ ?( UC. 向上一级人民法院申诉
9 z4 J4 {" Z+ v8 W7 oD. 向破产受理法院申请重新审查6 I( y. j, Y Y; ^8 \" u
满分：2 分4 I( z O; r { S% P5 _
15. 一旦证券被批准上市，上市公司应当与（ ）订立上市协议，以明确上市公司与它之间的权利义务。3 ? z0 O" @, X. `: g
A. 证监会9 F8 g. x1 W, T3 ^' }
B. 证券交易所
# v, a3 g+ G8 B FC. 政府主管部门2 Z/ g9 L6 `1 y! @" s
D. 投资者
7 Q# u6 Z- P, u" F, T 满分：2 分: p# G7 i$ `9 h, @; U
16. 王某为自己投保人寿保险，约定长子甲与次子乙为受益人，一次甲因家务与王某打斗并致其死亡。下列关于本案处理办法中正确的是（ ）。. O0 j, w& ^- f
A. 因王某死亡系由受益人所致，所以保险人不承担给付保险金责任
$ y' s, J) l5 IB. 因保险事故为受益人故意行为所致，所以受益人丧失受益权
6 X( r, \, E4 J7 T5 H1 d8 J+ m! ZC. 保险事故虽系受益人甲所致，但受益人乙亦因此丧失受益权
/ N1 j# h. l) C) }D. 因保险事故为受益人甲故意行为所受，受益人乙并不丧失受益权，所以保险人应向乙给付保险金
' _" [! n5 k0 ?* j 满分：2 分
3 g, q' t7 {6 T' I2 }6 {17. 以下哪类证券不能在证券交易所交易（ ）。, `6 o' @# I) e) [
A. 股票' x9 I S% _& p
B. 债券
6 d: P0 s$ ^9 QC. 证券投资基金券
2 Q2 P" I6 k$ v. v7 L, k" qD. 证据证券! t. N' H' R( k
满分：2 分
6 ^( d1 f) u3 N1 j2 h* j$ R18. 以下不属于债券上市条件的是（ ）。
, f3 l5 |" c, u/ t* z d2 aA. 公司债券期限为1年以上/ {8 D; @8 O) o
B. 债券实际发行额不少于5000万元
`! w2 T8 a7 Y5 i2 M+ p" U# GC. 申请上市时仍符合法定条件
6 h6 }* Y( O! Z$ P: lD. 公司债券期限为3年以上
4 Z5 I" r$ Z' ]& K! y2 K" Y 满分：2 分
. V- i) m* o1 V0 L19. 在我国证券的现有法律体系中，属于自律性规则的是（ ）。: P/ B- g5 K# X5 q p
A. 证券法6 {3 v0 \" A; J+ W9 l! v: Z
B. 公司法 F7 f, c" o) `
C. 中国证券业协会章程6 r5 {- u- X y3 i) b
D. 刑法9 {' N- V8 C6 {( v
满分：2 分8 c. ?2 ^8 U0 a7 Y
20. 以非特定公众投资者为对象，公开募集发行证券的发行方式是（ ）。# i4 Z! K/ ?3 [9 b2 ~9 J
A. 公募发行
6 x0 }* j/ A# VB. 直接发行
! G" u" O7 M6 @( L! d" ^. [2 [. E QC. 间接发行
" G# O3 T( u1 Q+ o0 F0 l$ D9 {D. 设立发行
/ D' t9 c5 K& E: }8 [; V 满分：2 分
& t5 U8 ^/ J4 e$ X) m
4 v) X) R3 i, Z3 H5 F/ O二、多选题（共 20 道试题，共 40 分。）V 1. 下列哪些股份转让交易行为无效（ ）？
. I S% H+ E4 a$ ~A. 在证券交易场所外进行的无记名股票的转让- h+ R* h% j1 r m- z
B. 在股东大会召开前30天内进行的记名股票转让! ^, `3 s2 r/ s! M" U! V. U
C. 公司成立满1年时，发起人将其持有的本公司股份转让
( I/ F6 E6 G( U; UD. 公司董事辞去董事职务后1年以内，将其持有的本公司股份转让1 h/ Q; J/ K' z, I6 a/ c5 \1 D# q, {& X
满分：2 分- x4 T( B* T. f9 n% }1 n
2. 投保人的下列行为可认定为保险欺诈的是（ ）。
: s3 W$ p( p5 h9 E6 g9 i; fA. 故意虚构保险标的: Q6 ]* e7 s% Q( F
B. 谎称发生保险事故* J( i4 F+ v$ ~1 z7 `
C. 故意造成财产损失6 b. c6 @# V+ j% X( j
D. 夸大损失程度% N) e& k* ]3 A" A/ ~
满分：2 分
8 n" u: F4 p9 m, q* e3. 人身保险合同中，保险人不承担保险金给付责任的情形有（ ）。/ q& W) _) J) \; q# `0 e" Y
A. 被保险人故意犯罪导致的自身残废5 |6 H) z( |$ z6 Q2 O' H
B. 第三人的行为导致被保险人死亡，受益人放弃追偿权的9 n; V" F1 _: J3 @. b; d! W; H
C. 被保险人因车祸受伤: j' I3 s* u, ?3 j+ b( J9 @+ L
D. 受益人为获得保险金而杀害被保险人( A' d5 V) M! o: K$ ?. b
满分：2 分
) A& M% n( ~! K4. 证券市场的作用主要表现在（ ）。- O" r$ n4 d+ j) U }
A. 筹集资金
6 a* X& i% L5 w- o+ WB. 资源的优化配置/ p! {- R& P" A1 ]6 n2 K4 c
C. 增强企业活力; b: h: u' N- V g0 k' b/ G: }
D. 政府货币政策的依托7 x( d$ ~$ n7 |0 y, L T
满分：2 分$ y" ^( ]; y! V. G. t2 ]
5. 关于再保险叙述正确的是（ ）。
$ C+ U" z. x5 m! IA. 是保险人将自己的保险业务以承保形式，部分转移给其他保险人
" I; ?, \0 a; X2 y6 fB. 再保险接受人有权向原保险人的投保人要求支付保险费/ y+ P/ {; S T2 [0 p
C. 原保险的被保险人可以向再保险接受人提出赔偿请求
* M( x& j- q# p: G6 PD. 再保险分出人不得以再保险接受人未履行再保险责任为由，拒绝履行其对被保险人的保险责任. \$ R0 B& x" y, j$ U6 q
满分：2 分3 N$ H; a/ P- f' J+ K! L
6. 1997年1月18日陈某购置了一辆桑塔纳"时代超人"型汽车，向保险公司投保当年的车辆损失险，保险金额为20万元。其子小陈因经常乘坐他人及陈某的车，知道一点驾驶常识。3月20日，陈某有病住进医院，小陈偷拿了其父的车钥匙驾车外出游玩，不慎翻车。小陈受了伤，轿车完全报废。下列有关陈某轿车毁损赔偿问题的表述中正确的是（ ）。9 f P( z1 |6 W0 C+ S" g
A. 陈某有权请求保险公司予以赔偿4 A7 e* }5 ~/ t+ N1 v1 R+ M
B. 陈某无权请求保险公司赔偿
% M' f% i2 k' T3 OC. 保险公司如果赔偿，可以对小陈行使代位请求赔偿的权利
% E# [1 P2 n1 l: DD. 保险公司如果赔偿，不可以对小陈行使代位请求赔偿的权利: ?3 s4 Y- C2 k. x) P( D
满分：2 分
) d" x! l# A' K& H# M% h7. 某生产性企业投资一批新产品，以其预期利益作为保险标的，与某保险公司订立企业财产保险合同，该合同应归属的合同类型是（ ）。
1 |0 C' D( K4 ^. `7 g8 c8 lA. 定值保险合同
0 `$ X/ M' m. J) PB. 不定值保险合同
/ M. a$ |. ^/ uC. 补偿性保险合同
0 E! B7 D0 W, m+ G( U, P nD. 给付性保险合同
- k& k& }) K0 m# J" s0 g& \ 满分：2 分
' S; ^4 {1 r0 U) ]8. 以下关于有限责任公司与股份有限公司董事会区别表述正确的是（ ）。
( H* a+ G G: |9 _$ ~+ bA. 前者董事会成员为3—13人，后者为5—19人# A" E# v _4 R9 R: E
B. 前者董事长的产生办法由公司章程规定，后者有董事会以全体过半数选举产生2 \0 L5 [% M5 t2 [4 k
C. 前者董事的任期可以由章程作出超过3年的规定，后者不得
: s/ l9 i# U1 o5 pD. 前者无权决定公司内部管理机构的设置，后者则有权# @( l# c0 S8 _$ u ?
满分：2 分. J) \7 a: y1 e9 C
9. 股份有限公司股东大会是（ ）。
) q! E7 A( O/ ^9 [6 i" k% sA. 公司的权力机构, Q- U& H( J, @! _( Q
B. 公司的常设权力机构
; J4 J9 I6 T* n$ wC. 集中反映股东意志的机构$ {/ a0 \& Q- q7 t
D. 全体股东组成的机构
1 Q# x0 R, \# f7 H! g( t5 j 满分：2 分 P( m* k% b) z/ i- h7 e+ a
10. 依据我国《公司法》的规定，可以发行公司债券的主体是（ ）。( W/ f* F$ S" M) G! B4 l. s
A. 股份有限公司
$ E: _$ x- W9 |B. 国有独资公司
- K+ `! X8 E$ A) qC. 股份有限公司变更后的有限责任公司
% F$ z) b o- D/ ED. 两个以上的国有企业投资设立的有限责任公司
* Z. r6 C: r& b' j3 x/ o! t 满分：2 分
' l2 G5 k; T, O/ H. Q+ i11. 证券发行包括以下哪两种行为（ ）。
! L; f* n0 B; [( G/ u: aA. 证券募集
3 ]1 D6 }" q9 z9 C# v# x, }3 \B. 证券登记7 S8 \- |& M0 T1 h! f$ I
C. 证券发售5 w4 h, g; y# }
D. 证券回购/ l: p2 [/ |: D" p
满分：2 分6 p& H4 H- J4 w# |/ S9 J t
12. 股份有限公司的认股人在下列哪些情形下可以抽回股本（ ）？) |3 a4 V) G+ i! i% x' ] @0 r( k
A. 发起人未交足股款
K2 r+ t$ y- P( }! @B. 发起人未按期召开创立大会
1 U7 y/ K: D2 XC. 公司未按期募足股份
, f; O a# m$ H$ V) MD. 创立大会决议不设立公司7 T% ^% T, G( L
满分：2 分# s& l; N% }0 x5 ~3 m
13. 依照公司法的规定，股份有限公司可以发行下列哪些类型的股票？（ ）。: O" _, H* p* q) U, j, _
A. 普通股和优先股- X4 r4 g/ k6 q) l* w9 p5 w
B. 记名股和无记名股
) E4 q, [- q2 k! m4 pC. 额面股和无额面股/ t1 W9 V* J5 F* X' y$ c% H5 B
D. 表决权股和无表决权股3 Q- R3 ]) }# w
满分：2 分
3 p: j! I! a( S0 B! C! X14. 下列哪些情形下，保险合同部分无效（ ）。' Z1 H* v A4 N! g
A. 保险人未向投保人说明免责条款的/ u5 v6 ~7 j8 d; z2 o. G$ t. r
B. 保险人未向投保人说明全部条款的3 U9 ^, v0 H$ {! a) e. s
C. 保险金额超过保险价值的6 t1 W1 C- F- T1 Y0 ?! v
D. 保险金额低于保险价值的
+ L9 X% o' W- y3 ? 满分：2 分
. a' R' w/ U! y4 j! L" b, u15. 普通清算组的职权是（ ）。0 n2 _: n9 G7 B u
A. 清理公司财产，编制资产负债表和财产清单) y# Y) x8 q: u% [, n
B. 了结公司业务4 k8 l- S; K$ Y
C. 收取债权
J0 s) r! V% S7 J; S4 YD. 清偿公司债务/ m& [' z, U$ |" h
满分：2 分
- ~8 d! I0 A; I' @6 Z16. 保险合同变更后，保险人在原保险单或者其他保险凭证上进行批注，几种不同的批注方式并存的时候（ ）。! D! T' \$ `! D' s' E, C5 L( Z
A. 签发时间在后的批注的效力优于签发时间在前的批注的效力
$ f8 P7 O' X3 F! ^B. 打印的批注的效力优于附贴批注的效力
: u \& ^7 [# D7 VC. 手写批注的效力优于附贴批注的效力2 n3 ?0 a8 i1 s+ S8 z7 ` X9 W+ U
D. 手写批注的效力优于打印批注的效力 L, j, N- B x
满分：2 分
& F4 w6 a2 ?7 O$ n17. 下列哪些情形，除合同另有约定外，保险人应当降低保险费，并按日计算退还相应的保险费（ ）。
3 {' p1 j9 ?- h4 v. E* c0 |- pA. 据以确定保险费率的有关情况发生变化，保险标的危险程度明显减少
7 D2 v, i) _- p) `0 EB. 投保人为保险标的重复投保3 L, a: c7 v, Q' l2 x' i
C. 保险标的的保险价值明显减少7 b3 H3 w( @0 k& `
D. 订立合同时保险事故已发生，但保险人不知道- A9 I u; A1 \% Y/ p2 ~
满分：2 分! a$ Y: ?' n, y, O' Y
18. 陈某为其父向保险公司投两全保险，保险合同成立后，陈某发现将自己父亲年龄申报有误。就有关错误的情况以及由此产生的法律后果，下列表述正确的是（ ）。& d, O/ ]- O& r3 G3 {9 }
A. 如果陈某父亲的真实年龄不符合合同约定的年龄限制，保险公司可以解除合同，并且不退还保险费，但自合同成立之日起逾两年的除外
" K7 s. ^' ?# FB. 如果陈某申报的其父年龄不真实，致使陈某实付的保险费少于应付保险费的，保险公司有权更正并要求陈某补交保险费
7 F/ t( |1 a+ {6 d2 J% Z" cC. 如果陈某申报的其父年龄不真实，致使陈某实付的保险费少于应付保险费的，保险公司有权在给付保险金时按照实付保险费与应付保险费的比例支付& u r/ i7 H. T/ a v1 V1 \
D. 如果陈某申报的其父年龄不真实，致使陈某实付的保险费多于应付保险费的，陈某无权请求保险公司退还多收的保险费" z/ p" n S/ } Q3 e
满分：2 分* c( ]2 P: P8 H# Y6 b$ E1 U
19. 根据我国保险法的规定，应当由保险人承担的费用有（ ）。
! L, y: L+ k+ n1 OA. 保险事故发生后，被保险人为防止或者减少保险标的损失所支付的施救费用7 I/ ]1 P1 N0 l* d
B. 保险事故发生后，被保险人为确定事故性质进行勘查、鉴定所支出的费用
+ d2 I$ e/ [) p2 N6 EC. 被保险人为避免保险事故的发生，而采取的管理、维修等措施所支出的费用
6 X+ ^* j& t( c" C3 VD. 责任保险的被保险人因给第三者造成损害的保险事故而被提起诉讼或仲裁所支出的诉讼费或仲裁费用
; h" \/ n. c7 k* {0 }) n4 p 满分：2 分! e4 p9 }' e. z( Y7 K) c
20. 证券承销协议应载明的事项有（ ）。4 c! ~% ~! Y, p& t( Z4 H
A. 承销证券的种类、数量
/ x5 p" V$ t& y4 _( K' QB. 当事人名称、住所
0 l! M* b* s- T6 N6 w6 BC. 公司财务状况
# N! u" o- `2 n# d4 g; nD. 违约责任
( v7 n$ J$ ?1 S" P0 @ 满分：2 分
& c/ c; W5 e0 R) r9 S, S t5 y& P( j; W! V4 W4 V1 c1 r6 `% k6 }/ [
三、判断题（共 4 道试题，共 20 分。）V 1. 在我国为了鼓励竞争和优胜劣汰，所有的商事主体都可以申请破产。
' O/ x3 w1 k$ d; ]# mA. 错误: t9 M: w; q& ?% k, B! }* y
B. 正确# m" ~, h+ q# g
满分：5 分# L/ B8 E$ a+ h5 C5 D. Q, g
2. 上市公司的收购只能采用要约收购的方式。
6 k+ O- _) c" U1 F4 C6 |0 n0 e2 uA. 错误. j" V5 `' s" u: y
B. 正确8 T {$ U x8 ?0 z, }) { t
满分：5 分. N- j+ \6 i2 H* ~8 I6 ?) v
3. 为了实现票据权利，持票人必须先将票据进行承兑。
- h3 \. b& J$ r' g+ I3 q( |A. 错误$ O& t/ y' R* D' d. c" O. Q- k
B. 正确
/ ]' l$ d! v2 H4 c7 w a, B 满分：5 分, b! |, b* h3 O6 s4 e6 x5 O
4. 公司在成立之后为了募集资金都可以发行公司债券。
9 Z A# O) {0 Z( d& ~9 S! [A. 错误8 j |$ z1 y9 w& ?
B. 正确
* M. ?) g3 C$ m7 t0 [* M$ Q 满分：5 分 % l: @% P1 a' p5 V
, j/ e/ D7 v$ t; x* W |
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IP卡
狗仔卡
发表于 2012-3-9 18:48:43
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沉默卡
喧嚣卡
变色卡
显身卡
客服一
