谋学网川大《金融法实务》16春在线作业2资料

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1 ^1 u& E& ^% p《金融法实务》16春在线作业2
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一、资料来源（谋学网www.mouxue.com）（共 20 道试题，共 40 分。）

1.  依照《证券法》，以下关于公司公开发行新股的条件的叙述，正确的是：
. A' r0 B+ \) O  g2 P/ A" L. 前一次发行的股份已募足，并间隔一年以上
+ u- S( `: b) j* v( G6 I1 i. 公司预期利润率可达同期银行存款利率
, y0 h% R2 Y1 v$ w. 最近3年连续盈利，并可向股东支付股利
: D6 j# s+ U/ ^9 t* g4 W) A. 最近3年内财务会计文件无虚假记载
( O9 x  k7 k& D7 L) N正确资料：
2 g% Q. y" {4 @4 @2.  张某为其5岁的女儿投的意外伤害险中，受益人（ ）产生。
; j3 e5 ^# O) d5 E$ A0 V0 n2 W" n6 o. 因其女儿为无民事行为能力人，故张某以其监护人的身份指定受益人
. 张某女儿虽为无民事行为能力人，但因为她是该保险合同的被保险人，故她可以指定受益人
. 因其女儿为无民事行为能力人，故她可以委托张某指定受益人
. 张某作为投保人可以指定受益人，但必须征得其女儿的同意
正确资料：
3.  商业银行不得向关系人发放信用贷款，这里的关系人是指：
. 商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员
. 商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员的近亲属
. 商业银行的股东
: g6 u1 _* v1 e% i$ {5 V. 商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织
7 _# h( k7 d& R6 ]5 U( R正确资料：
4.  甲向乙借款20万元做生意，由丙提供价值15万元的房屋抵押，并订立了抵拥合同。甲因办理登记手续费过高，经乙同意末办理登记手续。甲又以自己的一辆价值6万元的“夏利”车质押给乙，双方订立了质押合同。乙认为将车放在自家附近不安全 ，决定仍放在甲处。一年后，甲因亏损无力还债，乙诉到法院要求行使抵押权、质权。本案中抵押和质押的效力：
3 m; H% y4 U# f6 ~' j- o$ _+ `. 抵押、质押均有效
! J; L$ ]: I6 t3 I2 H7 Z. 抵押、质押均无效
. 抵押有效、质押无效
; Z/ \6 r9 a" q+ s$ \" q1 G! U4 V. 质押有效、抵押无效
+ H( S9 W, ?. K* A$ M. j; O正确资料：
7 u6 S$ L( O0 r' S' c7 o5.  汇票未记载付款地，该汇票的付款地是：
. 出票人的营业场所、住所或者经常居住地
. 持票人的营业场所、住所或者经常居住
/ ^) h( O. G/ c% G' ]1 B4 l, C( s0 k. 付款人的营业场所、住所或者经常居住地
. D" l; d% s7 i. K+ U# R) @. 出票行为发生地
/ k& W' K; |: G" O正确资料：
# o  X+ Y" U3 Y' y! Q/ P9 x6.  中国人民银行实现货币政策目标运用的货币政策工具：
2 V" y5 |, F/ o. c; Y. 存款准备金
+ b8 V6 Z2 U4 `! b( b. 再贴现政策
. 公开市场业务
. 基准利率
* o. P& `4 g# s8 G1 u正确资料：
( F* `. A. L0 f7.  存款准备金的作用是：
. 中央行通过存款准备金，以防止商业银行破产
. 央行通过存款准备金，以保护储户的利益
8 d6 k6 [# M' A9 m; l9 U. 央行通过调整存款准备金率，达到控制货币信用总量的目的
; \* y, ?6 ^6 N6 q$ d. 央行通过存款准备金，以防止商业银行贷款风险扩大
正确资料：
/ o% G( _2 D6 Y  c' F8.  票据的效力，主要取决于其在形式上是否符合票据法的要求，而不取决于取得票据的原因。票据因此得名为（ ）：
/ y1 \. ?" a& t+ `, ~" P" @5 S1 y. 文义证券
6 F( G; q! N  e! l1 S. 债权证券
3 b- r1 F; p- ?4 W* V, Z' F- ^. 流通证券
" `8 g+ P6 Y" i" V+ e% f! K. 无因证券
4 h7 x+ p; A: H" R+ f9 u正确资料：
9.  下列不属于金融监管机构的是：
. 国家外汇管理局
. 保监会
. 商业银行
. 证监会
正确资料：
10.  背书人金中公司依法向追索权人高桥公司清偿后，可以向其前手行使（ ）：
. 代位求偿权
. 付款请求权
; R; }& M" e+ h* v/ T* r. 基础关系中的债权
! {. [# {- q' u- f8 N. 再追索权
' G1 q6 t1 K. n- J7 Z$ w" L正确资料：
2 f. z4 c, Z+ Z4 z: E11.  见票后定期付款的汇票，持票人向付款人提示承兑的期限是（ ）：
) v6 }6 t7 j8 t' P, N6 p: p. 在汇票到期日前
' W8 O  q9 _/ g/ e% }. 出票日起1个月内
4 o: B, L7 ]: Y. 出票后3个月内
. 出票后6个月内
, _+ L* A" l8 V5 p+ r4 G0 o2 s正确资料：
12.  负责残损人民币回收和销毁的机构是（ ）：
! H9 J5 J) R3 b( i! s. 中国人民银行
5 K/ K( A: L7 Y0 p' R" N. 中国银监会
. 各级工商行政管理局
. 受理残损人民币兑换申请的商业银行
正确资料：
! k7 z+ u' N6 F' V6 n2 b2 [/ R1 B13.  下列关于上市公司收购的说法正确的有：
& a' ^( x0 T# o, s1 _9 l. 上市公司收购可以采取要约收购或者协议收购的方式
- q) S6 n) u# m- B, K! b. 投资者持有一个上市公司已发行的股份的5%时，应当在该事实发生之日起3日内，向国务院证券监督管理机构、证券交易所做出书面报告，通知该上市公司，并予以公告
. d9 j8 [7 L; z" E* X: P. 收购要约的期限不得少于20日，并不得超过1年
5 j, V1 u! L/ y$ k. 在收购要约的有效期限内，收购人不得撤回其收购要约
! x0 A1 e3 D  }$ X2 J8 o; b, o正确资料：
9 x$ _  t2 D& f0 _" W, C+ n" x14.  公民甲通过保险代理人乙为其5岁的儿子丙投保一份“幼儿平安成长保险”，保险公司为丁。下列表述正确的是：
. 该分保险合同中不的含有以丙的死亡为给付保险金条件的条款
. 受益人请求给付保险金的权利自其知道保险事故发生之日起2年不行使而消灭
. 当保险事故发生时，乙与丁共同对保险事故承担责任
. 保险代理人乙既可以是单位也可以是个人
正确资料：
9 ~$ u) }/ |7 }) ~& I15.  张某向王某借款1万元，约定年息为15％，并由李某提供了保证。现王某欲将该债权移转给宋某，在原保证合同对债权转移并无任何约定的情况下，下列哪一选项所述的内容是正确的？
. 如果该债权发生移转，李某即免除了保证责任
. 如果该债权发生移转，李某应在原保证担保的范围内继续承担保证责任
% ]4 _  U' w5 ?3 n. 该债权的移转必须得到李某的同意，李某才在原保证担保的范围内继续承担保证责任
& W, {! U$ p. ~5 c* ^* K- V. 该债权发生移转并由王某通知了李某后，李某即在原保证担保的范围内继续承担保证责任
- O$ P5 J5 w2 i$ b0 U; }正确资料：
4 n7 ?, d+ M- ]- x; V$ O" @% c16.  下列（ ）行为属于内幕交易行为。
. 内幕人员利用内幕信息买卖证券
  o, b% u( P5 a8 N$ }4 ]. 内幕人员根据内幕信息建议他人买卖证券
- b' L8 L/ j; N4 z, @5 P2 L. 内幕人员向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息进行内幕交易
/ ?$ o1 w8 X, u& L. 非内幕人员根据其获得的内幕信息买卖证券或建议他人买卖证券
正确资料：
17.  在保证担保方式中，一般保证与连带责任保证最主要的区别是：
. 一般保证的保证范围为主债权，连带责任保证的保证范围为全部债权
. 一般保证的保证人享有先诉抗辩权，连带责任担保的保证人不享有这一种权利
. 一般保证的保证期间为六个月，连带责任保证的保证期间为两年
0 Y0 Y5 y6 m/ P. [% B; a  z2 x. 一般保证的保证期间为两年， 连带责任保证的保证期间为六个月
( |6 a: Q% L+ ~. o( _1 M% D, U正确资料：
" y# P7 `* k* H* }" P18.  根据我国票据法规定，不享有票据权利的是：
% h1 q4 G* ~# @8 l# }% t9 y. 因背书转让而取得票据者
. 因发行而取得票据者
. 因拾得而取得票据者
. 因清偿债务而取得票据者
0 p  K: b- }7 D正确资料：
19.  票据的效力主要取决于其在形式上是否符合票据法的要求，而不取决于取得票据的原因。票据因此得名为：
' _8 X: f2 _3 c3 p* E. 债权证券
, }& x) y# Q8 {# f, q% e. 文义证券
. 流通证券
. 无因证券
正确资料：
8 j) Z" ~6 H5 Y  ]2 ?! c20.  我国《商业银行法》规定，设立农村合作商业银行的最低注册资本数额为人民币：
. |* `8 l# v5 }3 U- L. 3000万元
. 5000万元
. 1亿元
. 10亿元
1 ^# l; \( {9 t3 s/ ]正确资料：
  \2 u. L3 c4 }8 M9 c7 i; m8 ]$ P1 z
7 G/ N! Z( ?- @2 ~

《金融法实务》16春在线作业2
9 }7 g! e7 v+ C$ N- o% E& V
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二、资料来源（谋学网www.mouxue.com）（共 10 道试题，共 30 分。）

1.  按照我国《票据法》的规定，票据行为主要指：
2 u* q  I" a$ Z8 \' O7 r/ K1 B. 出票
* z  Z" }/ Q7 s1 q* W: o3 U0 T, }. 背书
3 M+ q2 `: N- H6 U( ]. 承兑
# s6 @3 v+ T6 j% W) O% t. 保证
2 \, F, \. e# v6 {; M正确资料：
2.  下列关于保险合同的特征，表述正确的是：
. 保险合同是射幸合同
. 保险合同是最大诚信合同
8 X0 B- {7 O" c" m/ t0 R- H. 保险合同是双务合同
. T3 |! O" P0 Y. q* H) p- N. 保险合同是诺成合同。
% |, |) K1 g* x6 X. m# M1 ^正确资料：
/ m6 `  G( S4 R6 ~/ o4 N( ]3.  金融法律关系的主体包括：
) L8 a& ?2 a0 B4 d( p$ N4 L8 A, F  d. 中央银行
. 商业银行
, R7 V$ `9 Q+ x) b) U. 金融监管机构
" c& X( {. w2 @7 Z( h6 r1 p. 个人
: t. L4 B7 g9 I9 b1 w) D. @正确资料：
$ f% W6 w& r8 ]! X4.  商业银行发放贷款应做到（ ）内容。
' L, {" y) ^# o, h3 U. 借款人应提供担保
. 应订立书面借款合同
5 R- W4 c. s" @. 应在中国人民银行规定的利率幅度内确定贷款利率
7 M, f9 ~6 S& f- L. X. 自营贷款期限一般不超过10年
正确资料：
  i/ e7 Z; N0 S/ z( N0 g5.  票据行为的特征有：
3 ]6 R2 }6 f& {6 m# N. 要式性
( n5 N. J/ R/ t; y7 s' k. Z3 v9 a# E. 无因性
. 独立性
. 文义性
正确资料：
6.  和兴公司从银行贷款1000万美元，由中实 公司向银行提供了连带保证担保。然后，应中实公司 的要求，兴发公司又向中实公司提供了再保证，约定 在中实公司因承担保证责任代和兴公司清偿债务之 后，有权要求兴发公司偿还其代为清偿的债务。合同 签订后，由于和兴公司不能还款，银行遂向法院提起 诉讼，法院强制执行从中实公司的账户上划走300万美元。下列表述中哪些是正确的？
. 银行可以向中实公司请求偿还全部贷款
, L9 W- i5 S% m$ [. 银行可以向兴发公司请求偿还全部贷款
. 中实公司可以请求和兴公司偿还300万美元
7 }+ _0 R* J. t4 p0 c) _6 y: C! B! B. 中实公司可以请求兴发公司偿还300万美元
正确资料：
7.  票据权利包括：
9 `( [( V) Q, J: ~. 付款请求权
0 U- J5 D; i) ]$ B2 I. B. 追索权
6 y7 Y; I; P% E" Q3 x. 再追索权
" Z8 z' Y0 r% Y3 m0 c5 {5 R. 损害赔偿请求权
正确资料：
8.  和兴公司从银行贷款1000万美元，由中实公司向银行提供了连带保证担保。然后，应中实公司 的要求，兴发公司又向中实公司提供了再保证，约定 在中实公司因承担保证责任代和兴公司清偿债务之 后，有权要求兴发公司偿还其代为清偿的债务。合同 签订后，由于和兴公司不能还款，银行遂向法院提起 诉讼，法院强制执行从中实公司的账户上划走300万美元。下列表述中哪些正确的是：
. 银行可以向中实公司请求偿还全部贷款
  U& c% g5 l" b- G. 银行可以向兴发公司请求偿还全部贷款
. 中实公司可以请求和兴公司偿还300万美元
$ x8 X0 I( d1 s2 D" C( t. |/ G: S" q. 中实公司可以请求兴发公司偿还300万美元
4 a6 f7 u7 f, d/ o- W$ \2 G0 E3 i7 W正确资料：
3 d1 w( h' z- I& s2 e0 a6 {9.  保险利益原则，下列（，难）当事人的投保行为无效。
. 某甲为自己购买的一注彩票投保
. 某乙为自己既将出生的女儿购买人生保险
. 某丙为自己与女友的恋爱关系投保
. 某丁为自己已购买的瓷器花瓶投保
( _* y' @& s. e  n正确资料：
10.  拆出资金限于（ ）之后的闲置资金。
- j+ _8 p8 q( @. 偿还到期债务
. 交足存款准备金
5 m% n4 W2 E/ Z7 E" [. 留足备付金
! F6 Y: N9 ^# N5 R7 }  p5 `. 归还人民银行到期贷款
正确资料：

/ \: Y8 t4 `" r  @* A

7 j- ^  q0 u% V: C《金融法实务》16春在线作业2


. v5 [, U* C3 u2 f- q5 H  N$ j

% }, }0 M0 D$ j3 w三、资料来源（谋学网www.mouxue.com）（共 10 道试题，共 30 分。）
4 Z! K- [# ?9 y) D# u( N. M9 y) P. a
1.  按转嫁危险的不同层次，保险分为原保险和再保险。
. 错误
. 正确
正确资料：
2.  票据是设权证券，而不是证权证券。
  a# B% U! n+ H+ G) T0 i. 错误
. 正确
正确资料：
3.  中国人民银行应向国务院提出有关货币政策情况和金融业运行情况的工作报告。
. 错误
% x! A9 R. t2 L# F% k/ W. ^. 正确
正确资料：
2 K: Z" h  e6 W, F7 H# }8 X, p1 ?4.  票据是无因证券。
/ V% P" B! W: O7 X1 r3 F, K6 ?1 {. 错误
$ i. S: I, |( ~1 [, I. 正确
正确资料：
5.  金融活动的发展是金融法产生的前提。
! R2 S2 {. n# z3 d- N; @% d. 错误
2 f: t! [( Z4 f7 ?# L# ~; }5 K" V. 正确
正确资料：
6.  人民币的发行权属于中国人民银行。
; h0 o3 n; r! e: _. 错误
* v( v8 q  n4 Y7 k' Y* C3 z. 正确
正确资料：
7.  普通支票既可以支取现金，也可以转账。
. 错误
5 B, f0 x% f) a. D. 正确
/ N! _( H) e, {+ O6 C, h1 J4 c# [正确资料：
8.  商业银行只接受中国人民银行和国务院银行业监督管理机构的监督，不接受其他任何国家行政机关的监督。
% e7 ], w2 b- Z1 K" Y* a. 错误
# l2 y$ d  \0 k4 }6 s5 W. 正确
正确资料：
* ^0 n1 C; A% I- ^0 q9 K9.  变更持有资本总额或股份总额15%以上的股东的应经国务院银行业监督管理机构的批准。
. 错误
. 正确
  a6 [( x6 X5 |6 A7 @' [正确资料：
10.  保险利益具有合法性、确定性，是可用金钱计算的利益。
. 错误
. 正确
正确资料：

0 j5 O! ?/ s9 X0 h) e* j9 Y7 G$ \

李雄驰

不错

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哈哈，爽！

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