[四川大学]《个人理财规划（1）8008》18秋在线作业1（100分）

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【奥鹏】[四川大学]《个人理财规划（1）8008》18秋在线作业1
, ^  |8 q- V% e* |8 r" Z$ f6 x% Z试卷总分:100    得分:100
第1题,下列说法错误的是:
& ^' J9 K4 p- k: w4 ~; cA、证券交易所是高度组织化的有形市场
1 R: h  N2 P! x: TB、证券交易所是"提供证券集中竟价交易的不以营利为目的的法人"
C、证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所
D、证券交易所本身持有证券，但不决定证券价格

. {5 w" C! u, G
& y7 j" Y; F* A- Z' t
第2题,普通股与优先股是股票最基本的分类,依据是(    )的不同。
5 D# j: g6 R  A" Z- cA、分红数量多少
0 L( ^4 D, h9 A! R% s. D: _& E7 ]B、股权比例设置
. J. ~- R7 h% ?# m) ?* I$ t8 {; cC、股东权利配置
+ h* m( d& G. ^+ e5 E+ ZD、股东性质差异

2 Y8 Q, U) K+ X! g, `
0 m+ H6 p% o: A) ]$ d: @. S
第3题,下列说法错误的是:
+ _; X  p; {$ ~5 k& u0 ~A、信用卡是简单的信贷服务
B、信用卡是一种非现金交易付款的方式
& ]7 ~, p5 a4 K% {- ?C、信用卡由银行或信用卡公司依照用户的信用度与财力发给持卡人，持卡人持信用卡消费时无须支付现金
D、信用卡消费时使用银行资金可在记帐日再行还款
# g7 N  ~! Y/ v3 L

3 A( }+ K* l) @6 L2 G& q$ F
第4题,就基差"走强"描述错误的是:
& D9 s: l/ ]  c. Z& G8 zA、基差为正且数值越来越大
B、基差从负值变为正值
C、基差为负值且绝对数值越来越小
$ I+ E* |1 p, t. i$ d+ Q* }D、基差为负值且绝对数值越来越大
, n0 c' c+ _: K$ o4 ^. j

% }# I2 S; N: S8 y, g, f* f. @! w1 z. Z
( c0 D" P  G8 A  v+ W8 z第5题,狭义的储蓄的概念是指:
% O0 G. ]% t( T7 F5 M! H3 i4 AA、个人储蓄
B、公司储蓄
C、政府储蓄
D、机构储蓄



第6题,期权的权利期间与期权的时间价值存在(    )的影响。
A、同方向但非线性
/ }. m* q3 ~: y* n% dB、同方向线性
) ]0 y+ M" u; v8 ?4 V, CC、反方向但非线性
7 @5 S0 P: q# w. mD、反方向线性
- s( `  a4 H+ \7 P9 K


第7题,对金融期货交易的基本特征描述正确的是:
A、金融期货交易必须在交易所内进行
B、投资者的参与增加了金融期货市场的流动性
C、金融期货合约具有普遍性特征是因为金融期货价格产生于交易所的公开竞价方式
D、由于金融期货合约是标准化的，无论是买入还是卖出合约，交易者均需对合约具体条款进行协商
; U. y2 Y! l7 Q


% P3 i; ^$ f7 p- L第8题,连续复利终值的计算公式是：
. _; z8 U. }' \  m7 BA、
" _4 q1 f* r2 FB、
  \* a3 W+ a) ~9 @. f& R, L& d5 aC、
D、
) C4 }" v  w3 Q/ ?& T) j# z
7 x6 p! Z0 |. m+ a9 [

第9题,(    )是衡量资金时间价值的绝对尺度。
A、纯收益
" {* J8 }% _" l5 Y/ `0 J* e& ^( gB、利息率
1 b7 |6 J1 h" RC、资金额
. ~: ^! `/ e. T& G* `: wD、劳动报酬率
) {7 b! e8 @* o) a5 E! \9 u9 _
# L% F! M& x" P5 k. l! q# Y" W
# S: z( q: s5 q% e& w  F
) C6 M. g& D+ N+ f$ ?8 S第10题,类似于期权的选择权性质通常属于(    )理财产品的特点。
A、普通人民币理财产品
8 t0 L  a' X- _6 d# t/ S0 u- H& mB、超短期人民币理财产品
C、结构型人民币理财产品
* K2 f4 g0 u# o- `, @D、资产连接型人民币理财产品
* h& V( m- z' {

% ~4 h; R* N# _
第11题,子女教育具有(    )等特点。
A、缺乏时间弹性、费用弹性低、费用不确定
0 d( ]4 `6 x! SB、高投入、见效慢、后期投资显著高于前期
! x, t! N" f( O+ h4 yC、缺乏时间弹性、使用弹性低、投入不确定
; q. s" U6 z$ [* X& u, T; d: RD、高投入、见效快、投资边际效应高
9 s0 F$ a8 C! p9 ?/ E
- m% {/ j5 \* K' c

第12题,下列金融工具与产品中哪一个是货币市场工具与产品:
A、证券投资基金
B、人民币集合理财产品
C、可转换公司债券
D、信用交易

1 i4 T% `7 m7 w2 E

* R% T) a4 ~, {7 U第13题,下列金融工具与产品中哪一个不是金融衍生工具与产品:
A、证券投资基金
/ {) o. s( M" n& w: HB、金融期权
C、石油期货
D、金融期货



0 l1 ]6 B' L( ?2 X3 X第14题,对现值的理解错误的是:
A、现值是指未来若干时期后才可得到的钱在目前的价值
B、现值是在时间方面被标准化了的价值
C、从现值来推算将来值的过程称作贴现
D、现值对比较不同的收入流或支出流的价值大小是很重要的

$ [% X  e4 A5 h' T' I5 B
$ n/ E0 _* n1 E* r
第15题,下列说法错误的是:
A、证券交易所是"提供证券集中竟价交易的不以营利为目的的法人"
B、证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所
# C9 W  @# M2 x3 |C、证券交易所是高度组织化的有形市场
, N/ q7 |8 q/ D9 WD、证券交易所本身持有证券，但不决定证券价格
9 u7 A7 Z# @# Q) p( W/ |, m- {! H4 `

2 z0 U/ g5 Y' S3 Q
第16题,下列说法正确的有:
: `' H) ?) z6 c; b5 HA、指数基金完全拟合和模拟大盘指数股或债券，采用被动投资策略，跟踪指数的变动而改变其投资组合，很少进行频繁交易
B、基金管理人是基金资产的名义持有人
C、由于基金管理人是受托理财，因此对基金投资失败引发的亏损不承担弥补责任
: `: v( O0 e0 y3 s' FD、风险程度越高的基金，其管理费和托管费越低
+ K0 T# Q* x" y/ m& q) p,C
+ u# b7 x! h2 w$ z$ d5 P* P
, d& z2 R& X) J9 s; q! ?. v
/ {; X/ X4 J& {1 F4 _8 r6 _第17题,下列说法错误的是:
A、不同市场理财工具和产品在期限、性质、风险收益特征等方面都有差异及不同的特质
3 [* l; R& J# ]3 S; o0 bB、人民币集合理财产品的实质是以基础资产未来现金流为基础，在货币市场和资本市场上发行信托受益权凭证等进行融资的过程
C、资本市场的工具与产品具有流动性强、安全性高、成本低、收益稳定的特点和优势
7 |- T8 a1 _" X. [, qD、现代金融理财技术理论要解决的问题是资金时间价值的计算
5 M6 ^2 |; l; P+ I' {8 n,D
. }6 \% k1 R" L& b$ {

: b. q& l4 r- j第18题,与某一利率区间挂钩型结构性存款的基本特点有:
+ W4 o. Y+ P( x2 I/ i) SA、100％保本型产品
+ G7 Z/ B# R& q& JB、存款期限灵活
C、银行有权在每半年行使一次提前终止存款的权利
* W7 o1 k. Z. z" u3 J- e1 ED、如果美元利率增长过快，超出利率区间，存款收益将降低
,B,D

3 B5 [% z/ R# x# O& a
第19题,在认识理性、科学金融理财理念方面,下述正确的是:
1 i& F/ i  e- G: O# s* z: NA、理财主体在市场长久生存下去的法宝只能是将收益率置于最优先位置
: }7 @( |: P: s" Y" iB、正确展开金融理财工具和产品的价值评价与估值就成为确保金融理财成功的核心环节和重要步骤
. `6 k& x9 T3 u0 EC、价值投资就是基于价值规律的投资
D、决定理财收益的主要和最终因素是组合绩效
,C,D


第20题,符合股票价格指数定义的是:
8 Y) E  L# w% ]: k# aA、将计算期的股票价格与基期价格相比较而得出的相对变化数
B、由证券经营机构编制的用来反映股票市场价格变动的一种指数
C、可以反映股票市场总体价格水平走势及其变动趋势
D、编制的步骤有选择样本股、选定某基期、计算报告期平均股价并作必要的修正、指数化
,C,D

. |4 J+ L5 f! x# m5 D
第21题,下列说法正确的是:
A、对买进看涨期权的投资者而言，其潜在的利润是无限的，而其潜在的损失却是有限的
B、投资者之所以买进看跌期权是因为他预期标的资产的现货市场价格将上升
C、看跌期权卖方的损失是有限的
  t5 F$ ?' |0 m" JD、看涨期权的出售者的盈利是有限的
,C,D


第22题,下列说法正确的有:
! [2 H. U( y8 xA、指数基金完全拟合和模拟大盘指数股或债券，采用被动投资策略，跟踪指数的变动而改变其投资组合，很少进行频繁交易
  {$ {+ l2 N6 q" [, ^B、基金管理人是基金资产的名义持有人
  I* V+ p1 s" }- H2 R) hC、风险程度越高的基金，其管理费和托管费越低
D、由于基金管理人是受托理财，因此对基金投资失败引发的亏损不承担弥补责任
,D
5 ]3 ]! a& N/ _8 S

第23题,派许指数:
1 b* I0 l$ {, h' x) W* Y) ^A、是以样本股每日收盘价之和除以样本股数量的指数编制方法
B、是将各样本股票发行量作为权数计算股价指数的指数编制方法
7 X- T" X+ Y6 OC、考虑到了发行量或成交量不同的股票对股票市场的影响
1 \( u$ W; f8 B  J/ L$ FD、是将各样本股票成交量作为权数计算股价指数的指数编制方法
# r. A5 t$ l+ l, u9 o,C,D
* f$ D. d5 P) {

3 z/ a0 H( \7 T; _0 v1 C8 H第24题,就金融理财的含义,说法正确的有:
A、金融理财的依据是理财主体自身收支预算约束和风险收益偏好
  U% A, X6 {  v( }B、金融理财的目的是追求财富与资产的保值和增值、实现预期投资收益与效用满足最大化
C、根据金融理财对象的不同，金融理财可以分为货币市场理财、资本市场理财、金融衍生品市场理财、其他理财市场理财
D、低风险金融理财工具与产品的价值评价复杂、准确定价困难、收益波动性很高
,B,C
) ~+ }8 D+ g. Q& j

  ~3 _/ x! T" E/ T8 b6 M  E第25题,为了方便结算和保证履约,金融期货交易须提存保证金,该保证金分为:
! `3 f; |* M2 u- gA、结算保证金
B、初始保证金率
C、最低维持保证金率
+ i+ k2 Q8 V4 y. I: @D、交易保证金
' y1 f- V3 ?- ^( e" o) L,D
7 O+ g* `( M' ^1 j2 s; {
0 ^' Z( _" E3 x$ z( H) t& B& Z
第26题,通过发行基金单位,集中投资者的资金,由基金托管人托管,由基金管理人管理和运用资金,从事股票、债券等金融工具和产品投资,并将投资收益按基金投资者的投资比例进行分配的一种直接投资方式叫证券投资基金。
T、对
F、错
# h* l# d# c& v9 ^9 g8 l6 q正确资料:F
' U0 b  i0 j# g+ C! a4 ?
# \; ^$ p, x9 Y! B" h7 y3 j
$ {# l( `6 l) Q第27题,凭证式债券的形式是在电脑账户中作记录。
0 Q) p) t) \# w) l7 J4 NT、对
1 b1 S9 ]4 K8 L; F" |# G* JF、错
正确资料:F


( w& Y- o# c: t5 ~- ^5 }3 K第28题,保证金率越低,表示买卖合约所需缴纳的保证金就越少,杠杆效应就越明显,这将降低市场的流动性。
T、对
- \: p1 l. y& C' V: IF、错
正确资料:F

) |4 W0 U& x6 k' ]& L% [% E* Y
第29题,计算现值资金的未来价值被称为贴现。
$ d, o/ N( \1 G8 D4 w4 U( nT、对
F、错
正确资料:F
$ l8 U- z3 o. i: g, f

第30题,复利法是真正意义上反映利息时间价值的计算方法。
T、对
F、错
8 a. t9 ]4 u9 J. o0 s6 S正确资料:F
" z# K2 ^; T: }' U/ j" t

: F9 S+ Q5 z* ?% u) s: ^8 L# U第31题,财产保险的保险标的,包括物质形态和非物质形态的财产及其有关利益。
T、对
F、错
正确资料:T
: }# k; J4 \; |1 T# j0 N
5 ]: j6 ^( I% W
) b9 [4 ?9 t: I: @2 W4 n第32题,等额本息还款法每月摊还的本金固定,但总额随房屋贷款余额的减少,利息额也跟着递减。
T、对
F、错
/ ^; t* j" W. C' m' D正确资料:F


第33题,自身的教育培训属于教育消费范畴。
T、对
" X2 U! S- f, pF、错
正确资料:F

( a- C# s& P) A, C7 t1 V
$ p2 n+ w" X1 z6 U1 P2 e- u第34题,安全边际、成长和时间构成了价值投资的核心三要素,或者说价值投资是安全边际、成长和时间的函数。
T、对
F、错
正确资料:T

' {. U/ [5 T3 U7 E1 }* R: ^
第35题,若折现率下降,债券票面利率高于折现率时,债券价格必然低于其面值。
T、对
- D0 K. e7 Y3 p. t- J1 s, y; xF、错
. }+ r" P0 ~7 J7 @正确资料:F
- [+ q& P# U. n0 B' z" z) O
7 T4 n; \, U; v* a' \: n
第36题,单利终值就是利息不能生利的本金和。
T、对
; X0 _" r8 z$ ^F、错
( G  G$ e' ?  ?$ c8 E正确资料:F
. n' e8 O6 D4 u

  h2 {, v) M( z+ P  g* a8 W& u$ n第37题,对子女教育年金保险来说,同一险种投保同样的保险金额,被保险人年龄越大保费越便宜。
1 s# ], v# M% x% E3 m, s) M1 d6 AT、对
F、错
! r( H- U5 _" y; D/ ?9 C3 n正确资料:F
* l& f3 I/ `. F, B  m( S
1 R0 c" W2 a0 }1 B) k2 w. L- {
第38题,投资者买空证券时,必须拥有的资金占购买价格总额的百分比称为初始保证金率。
0 p2 M1 ]5 d3 eT、对
F、错
正确资料:T

' L* `( h7 _8 T3 `
6 j0 V( h  F* V$ q% w第39题,在特殊情况下,现货价格高于期货价格(或者近期月份合约价格低于远期月份合约价格),基差为正值,这种市场状态称为反向市场,或者现货溢价。
3 G  y4 @. [- ^& X$ AT、对
F、错
8 U1 p# L6 ]2 t正确资料:F

+ |: _: D5 G8 b8 d" Y
第40题,金融期货合约与金融现货远期合约的最本质区别在于合约条款是否标准化。
T、对
; {5 o5 @. F, X0 s5 e0 JF、错
正确资料:T

4 g2 Q& E3 S: T/ v6 Z$ ?/ ]

6 x7 C4 Z( Y% T+ i2 J# b9 l5 u/ V
# h/ j4 l+ o5 C. n" Y



4 ^2 {7 H- U+ i0 a, j
, V, F& |! v  y8 ~- S2 o




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