21年春[四川大学]《金融法实务》在线作业2（资料）

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3 a5 f, h4 ]* \6 ?* g9 F8 C7 {- r* L9 r试卷总分:100    得分:100
% R) L: ]! J' m% @第1题,在保证担保方式中，一般保证与连带责任保证最主要的区别是：
A、一般保证的保证范围为主债权，连带责任保证的保证范围为全部债权
$ l0 S* {# F9 n& {/ O8 u3 bB、一般保证的保证人享有先诉抗辩权，连带责任担保的保证人不享有这一种权利
: @( T& k: H8 y* @0 |C、一般保证的保证期间为六个月，连带责任保证的保证期间为两年
7 k! l+ W! S1 W+ r) GD、一般保证的保证期间为两年， 连带责任保证的保证期间为六个月
& p6 P- }; N5 G4 o8 O$ i正确资料:
3 f5 J& x) z0 ?7 \- h+ c% s" H

* u6 w2 y4 W) f. a* w8 v$ x第2题,下列关于上市公司收购的说法正确的有：
1 |- }. \5 c$ d: w: ?1 SA、上市公司收购可以采取要约收购或者协议收购的方式
B、投资者持有一个上市公司已发行的股份的5%时，应当在该事实发生之日起3日内，向国务院证券监督管理机构、证券交易所做出书面报告，通知该上市公司，并予以公告
C、收购要约的期限不得少于20日，并不得超过1年
1 z" _4 ^! ?9 B1 V* TD、在收购要约的有效期限内，收购人不得撤回其收购要约
正确资料:
5 b, b) F: l* g' e, d: X* [( f8 G
) ]" ^' k+ x; f) z
$ C5 u9 D$ ]( @5 t! Y$ s第3题,票据的效力主要取决于其在形式上是否符合票据法的要求，而不取决于取得票据的原因。票据因此得名为：
A、债权证券
$ ?' f2 M0 s& S2 C. E( ~. P0 |B、文义证券
( B$ c. _5 b3 t) n1 pC、流通证券
D、无因证券
' f; p# y6 J2 R% p正确资料:


& n3 B$ b2 p8 S7 {第4题,根据我国《证券法》的规定，证券在证券交易所挂牌交易，应当采用（     ）方式。
9 t2 k4 s+ F% v0 o' W. H. p$ HA、拍卖
B、公开竞价
C、集中交易
D、公开的集中竞价交易
  X) H+ V# A9 J6 s+ d. ~正确资料:

+ P* D/ V+ p3 {  V- O! c
资料来源：谋学网（www.mouxue.com）,见票后定期付款的汇票，持票人向付款人提示承兑的期限是：
A、在汇票到期日前
B、出票日起1个月内
- Z3 Q0 p5 G  a9 `/ ]C、出票后6个月内
D、出票后3个月内
正确资料:
: {! s! u0 ]: |
) c1 e$ i, A+ R1 Y3 w2 o5 Y) @8 D; y
第6题,背书人甲将一张100万元的汇票分别背书转让给乙和丙各50万元，下列有关该背书效力的表述中，正确的是：
* H4 A* Y$ A/ K+ Z% A3 n! bA、背书无效
B、背书有效
C、背书转让给乙50万元有效，转让给丙50万元无效
+ q2 F7 d5 k: M# l+ ?" v) B- OD、背书转让给丙50万元无效，转让给乙50万元有效
正确资料:


0 ^& M$ Q( H- |  n1 X第7题,汇票未记载付款地，该汇票的付款地是：
$ I! c4 S& O7 x. dA、出票人的营业场所、住所或者经常居住地
5 t  R- u# r7 e3 z2 rB、持票人的营业场所、住所或者经常居住
" W! y/ J5 w) w) t# v- E9 X! WC、付款人的营业场所、住所或者经常居住地
/ I- [. W: x7 \& r9 T8 G; E! E5 mD、出票行为发生地
  l, I7 J4 L; V# @# }0 _* I" [9 M! P正确资料:


. J3 l  ^8 W  W9 Z, j第8题,甲签发汇票一张，金额为100万元，收款人为乙，乙将其转让给丙，丙受让汇票后将金额改为1100万元并转让给丁，后来依次转让给戊、己。己请求付款人付款时被以票据金额存在变造为由拒绝。下列对票据债务人票据责任的说法中，正确的是：
A、甲、乙、丁、戊承担100万元的票据责任
B、甲、乙、丙、丁、戊承担1100万元的票据责任
' m6 @4 `1 ?: P( K9 R2 EC、丁、戊、己承担1100万元的票据责任
$ |1 W) x, s  ^; yD、除丙外，其他人均不承担票据责任
7 j; N; T  o' A  R/ X2 O$ n正确资料:

6 W- U6 O0 Z( W. h
第9题,下列不属于金融监管机构的是：
A、国家外汇管理局
0 k. t, \' c5 S1 yB、保监会
5 J7 W/ z; V) N& w$ t, u' z2 oC、商业银行
% e$ d( F1 I" m( Y" a  S+ M" f, _D、证监会
* a0 j/ C& {5 d6 _4 ~正确资料:

1 N  z/ m- h  O1 g* H: z
3 l; ^) s! h' }2 g) T5 N# @资料来源：谋学网（www.mouxue.com）,甲向乙借款20万元做生意，由丙提供价值15万元的房屋抵押，并订立了抵拥合同。甲因办理登记手续费过高，经乙同意末办理登记手续。甲又以自己的一辆价值6万元的"夏利"车质押给乙，双方订立了质押合同。乙认为将车放在自家附近不安全 ，决定仍放在甲处。一年后，甲因亏损无力还债，乙诉到法院要求行使抵押权、质权。本案中抵押和质押的效力：
5 M. A' l2 R7 N5 o" _A、抵押、质押均有效
3 J: n7 t  ~  `& z1 D' R+ g, }B、抵押、质押均无效
  n% S6 s- ~' t. HC、抵押有效、质押无效
D、质押有效、抵押无效
: P9 H! n" h' T正确资料:

/ ?1 o3 g3 B5 q7 y/ T
第11题,下列（     ）行为属于内幕交易行为。
A、内幕人员利用内幕信息买卖证券
B、内幕人员根据内幕信息建议他人买卖证券
, a( w5 |$ \3 A4 pC、内幕人员向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息进行内幕交易
D、非内幕人员根据其获得的内幕信息买卖证券或建议他人买卖证券
; N) N6 t9 I' u% C: p! Z正确资料:
6 i4 |. W5 P$ z. g$ h8 [
  q$ K3 A# _9 T. a' y; ]# g
+ f' K# R' v9 `: F; L' h. P资料来源：谋学网（www.mouxue.com）,票据的效力，主要取决于其在形式上是否符合票据法的要求，而不取决于取得票据的原因。票据因此得名为（    ）：
A、文义证券
B、债权证券
C、流通证券
/ Z# P& O" ]5 K3 Q# q  Z4 x7 u* HD、无因证券
4 h" @7 f( ~4 r: o' K; h% Y- P正确资料:


第13题,投资者持有一个上市公司已发行股份的5%以后，通过证券交易所的证券交易，其所持该上市公司已发行的股份的比例每增加或减少（     ）时，应当依法进行报告和公告。
/ \9 J3 }; y6 m5 FA、2%
; Z' `& I  Z) n* Q6 N8 Z% [B、3%
C、4%
$ g9 u7 d5 A0 O1 wD、5%
$ Z6 V# T1 I' g3 ]9 c3 o正确资料:


! `, p- m1 U+ Y& F& W9 q6 z* n& d第14题,依照《证券法》，以下关于公司公开发行新股的条件的叙述，正确的是：
2 H2 s( x, e! \, BA、前一次发行的股份已募足，并间隔一年以上
, E0 F; u8 `/ R. s; `; y) PB、公司预期利润率可达同期银行存款利率
' U  C4 C0 H  b6 p3 aC、最近3年连续盈利，并可向股东支付股利
0 t! v+ v; D5 F( y6 @D、最近3年内财务会计文件无虚假记载
4 B! O6 C" O  `9 \正确资料:

) c2 `& U8 {5 s8 X# ?  O( K, }; e
9 `5 Z8 B1 m/ U; g, I* V资料来源：谋学网（www.mouxue.com）,存款准备金的作用是：
A、中央行通过存款准备金，以防止商业银行破产
& z" y1 a& H+ Z8 DB、央行通过存款准备金，以保护储户的利益
- K4 U/ ^8 {% M* Z3 ~6 zC、央行通过调整存款准备金率，达到控制货币信用总量的目的
8 N  k6 B( @2 R8 Q" lD、央行通过存款准备金，以防止商业银行贷款风险扩大
正确资料:
+ r$ @8 A; y# L9 J, k4 @

第16题,下列属于担保中的金钱担保的是：
# g! q0 _: s4 \9 {' o8 iA、抵押
0 Q; G+ u7 ~  h/ p  j1 z( YB、质押
; q2 ?7 ?$ j% x5 I. HC、保证
- F+ {+ v. E6 p; t. s5 I* L- S, }D、定金
  A  {7 y$ w, Z3 A8 r3 R$ |9 Y. D正确资料:
) |% y4 |2 ~$ R

; ~( E2 _1 k/ k, c3 w) `第17题,商业银行的设立应依据：
A、商业银行法
B、公司法
C、银行业监督管法
D、人民银行法
1 s( {6 I9 s3 z; g, x6 Z正确资料:

$ Y) j5 k- v( w3 `
. k& A8 r8 Q" G, o1 m第18题,依照我国《担保法》的规定，下列哪种财产可以抵押？
% I, s' W: ]! I1 aA、自留山
8 K( E5 i7 v& e# I; Y9 UB、某中学的小汽车
6 u5 {, K& b% B% P6 LC、某大学的办公楼
D、宅基地使用权
正确资料:

3 m  w) D! N3 t$ |
* R- j+ O4 F/ X第19题,甲居于某城市，因业务需要，以其坐落在市中心的一处公寓(价值210万元)作抵押，分别从乙银行和丙银行各贷款100万元。甲与乙银行于6月5日签订了抵押合同 ，6月10日办理了抵押登记；甲与丙银行于6月8日签订了抵押合同，同日办理了抵押登记。后因甲无力还款，乙银行、丙银行行使抵押权，对甲的公寓依法拍卖，只得价款150万元。乙银行、丙银行对拍卖款应如何分配？
A、乙、丙各75万
B、乙100万、丙50万
; ~+ X  c$ I# a  ^0 K1 XC、丙100万、乙50万
8 {# @  p0 n/ }8 ]: I) J$ ?D、丙90万、乙70万
正确资料:
9 a9 u! i; G8 S: b6 S

资料来源：谋学网（www.mouxue.com）,张某向王某借款1万元，约定年息为15％，并由李某提供了保证。现王某欲将该债权移转给宋某，在原保证合同对债权转移并无任何约定的情况下，下列哪一选项所述的内容是正确的？
% ~6 u$ Y2 R' i! TA、如果该债权发生移转，李某即免除了保证责任
% n9 U$ C, ?# g5 T' z. k: AB、如果该债权发生移转，李某应在原保证担保的范围内继续承担保证责任
C、该债权的移转必须得到李某的同意，李某才在原保证担保的范围内继续承担保证责任
D、该债权发生移转并由王某通知了李某后，李某即在原保证担保的范围内继续承担保证责任
0 l) h- @- a% u+ }- Y正确资料:
6 M# \8 D" y3 t- V
2 V# y2 U6 k" x+ o3 u/ Z
第21题,保险利益原则，下列（ABC，难）当事人的投保行为无效。
A、某甲为自己购买的一注彩票投保
6 N& b4 [. z3 jB、某乙为自己既将出生的女儿购买人生保险
C、某丙为自己与女友的恋爱关系投保
& z$ R% u" H. r& RD、某丁为自己已购买的瓷器花瓶投保
! t% s: J0 T, x5 ], ]0 T正确资料:,B,C

* A3 v5 c! P$ }1 |8 J" z
% N% L# r; |& t. z* Y' V第22题,请选出下列在法律规定的特殊情形下可以为保证人是：
A、学校、幼儿园、医院
B、社会团体
C、国家机关
D、企业、法人的分支机构
( V: W" m# I; k( V& @# t1 R+ T正确资料:

% m! Z# \8 H! E) ~& G) Y
" A, k: f9 G6 R" \* h  J! }; |# b第23题,下列关于保险合同的特征，表述正确的是：
/ x) U1 v& `, t, F! U; x1 e" ]A、保险合同是射幸合同
1 v6 d" `* ]! l  G: K6 ]B、保险合同是最大诚信合同
C、保险合同是双务合同
' ], {9 G! Q5 tD、保险合同是诺成合同。
正确资料:
9 Y4 p6 q9 q+ O7 `+ R! o$ G; b9 P
1 P" }+ Y& o6 d! d" E
6 J: E+ Z; i# j  q  Q9 @第24题,关于保险格式合同的描述，下列哪些描述是正确的？
2 T: I" h% r4 m' K9 YA、采用保险人提供的格式条款订立的保险合同中，免除保险人依法应承担的义务或者加重投保人、被保险人责任的条款无效
B、采用保险人提供的格式条款订立的保险合同中，排除投保人、被保险人或者受益人依法享有的权利的条款无效
C、采用保险人提供的格式条款订立的保险合同，保险人与投保人、被保险人或者受益人对合同条款有争议的，人民法院或者仲裁机构应当做出有利于被保险人和受益人的解释
D、订立保险合同，采用保险人提供的格式条款的，保险人向投保人提供的投保单应当附格式条款，保险人应当向投保人说明合同的内容
9 E7 x" E: V6 m& V6 V! x正确资料:,B,D
# [0 y/ h/ p% f6 t
; |$ ^% x. a7 m5 z( ^/ O* C9 B' Z
% U$ j, t- W8 G' F" ~资料来源：谋学网（www.mouxue.com）,甲因个人购房而向乙借款15万元。甲将自己使用了一年的桑塔纳轿车进行抵押，双方签 了抵押合同且办理了抵押登记。后甲酒后开车与他人相撞，该车受损，乙向甲提出了下述请求，其中哪些请求可以成立？
& @( D" [# m0 J, r" fA、请求甲恢复抵押物的价值
B、请求甲将抵押物价值未减少的部分，仍作为债权的担保
4 W6 L/ H( T6 }% k+ XC、请求甲提前还款
D、请求甲提供补充担保
正确资料:,B,D
  }+ Z0 G2 W! T# _

8 X5 K) Z. ~  o% S第26题,属于汇票绝对必要记载事项的有：
A、无条件支付的委托
B、付款人名称
C、收款人名称
+ k$ j# L3 s3 i: L4 q  I- ?D、付款日期
! y# I7 R6 \1 n3 r8 J正确资料:,B,C
1 ~3 T3 v4 [1 K8 X
4 N" u6 g  a0 L" r
第27题,金融监督管理机构包括：
4 ]7 u7 s3 e; k* t8 N) NA、中国人民银行
B、银监会
" w7 w5 g, U7 h8 o+ N0 o& B; |$ c8 c$ eC、证监会
D、国家外汇管理局
) l' d, p$ J( t正确资料:,B,C,D


( A# E: ?& {' l- A5 ^9 q: P' V- \第28题,对承兑的说法不正确的有：
4 R0 V4 \3 y. }, b& r* GA、可以只对部分金额做出承兑
# |- Q2 y& f* ^( h# @& z8 Q. n6 g9 ^B、承兑可以附条件
8 b; z, r2 S( f+ ~( i; LC、承兑人应当在收到提示承兑的票据之日起3日内做出承兑，否则，就视为拒绝承兑
D、承兑不得附有条件，否则视为拒绝承兑
正确资料:,B
) w% y) G- e- p+ M2 W. v

( [4 Q/ d" y7 _$ j. h第29题,商业银行发放贷款应做到（     ）内容。
6 a( ?* R! [6 y" r- I- rA、借款人应提供担保
% `3 Z6 ]8 q7 q! `- l% u  }( eB、应订立书面借款合同
- c5 n. w. ?; o! C' ~4 u4 \+ f9 T+ v. aC、应在中国人民银行规定的利率幅度内确定贷款利率
D、自营贷款期限一般不超过10年
正确资料:


2 P! Q3 T: n2 R$ t8 Y资料来源：谋学网（www.mouxue.com）,金融法律关系的主体包括：
4 I5 P0 b- ^& W# F0 _A、中央银行
B、商业银行
: }: ~) @4 t+ x  U0 [8 kC、金融监管机构
5 p+ }0 u1 q4 n( C: Q9 jD、个人
正确资料:,B,C,D


第31题,票据是设权证券，而不是证权证券。
A、错误
B、正确
7 ], s" j! B& e8 g" |/ o2 @正确资料:

: K5 e& J) w1 g% m& r3 g: s) O
: |+ m+ C5 O  U第32题,金融活动的发展是金融法产生的前提。
4 D8 J7 ~8 c7 LA、错误
B、正确
" D$ p' x9 @/ v$ i  A6 R+ ~4 ^* m正确资料:


第33题,商业银行只接受中国人民银行和国务院银行业监督管理机构的监督，不接受其他的任何国家行政机关的监督。
A、错误
2 N* c3 g  D; [9 c! G: JB、正确
  Z  _. ~# r/ D正确资料:
- q- E  w3 o2 f; j
: Q3 a9 F2 n' |6 T
第34题,按转嫁危险的不同层次，保险分为原保险和再保险。
A、错误
B、正确
正确资料:
( V  @3 u# [# w% g6 z' Z6 H

. D0 H) @7 ^) F# @( O9 }第35题,同业拆借应当遵守中国人民银行的规定，禁止利用拆入资金发放固定资产贷款或者用于投资。
. T2 C: e  K- V4 V, oA、错误
1 A" R/ `8 P$ K, FB、正确
/ g7 @5 {+ |; D- g4 l正确资料:
7 J" H/ a8 n4 {6 Y
" e, q( o/ a# ?$ \5 z+ R2 `% y+ Z
第36题,设立商业银行应当有符合《商业银行法》和《公司法》规定的章程。
A、错误
B、正确
) j; b: i3 Q) k7 `  h% k正确资料:
( j3 y, C- n) q+ u- [
7 K5 ^0 c* k% z: z' y* N3 d
第37题,普通支票既可以支取现金，也可以转账。
A、错误
B、正确
正确资料:

0 w1 Q; r8 y4 v: Q; Q. R! t# R
, `9 d# E5 v& ^第38题,定金的数额不得超过主合同标的额的20％。
A、错误
3 F0 I; s9 Z; ^5 r5 F! x1 l1 `B、正确
6 k* \" }! y' r) N# @& V) b9 |正确资料:
& \" M- T( w9 I8 X' N+ N& H

& x. l) ~; E$ U/ U5 P: o第39题,保险利益具有合法性、确定性，是可用金钱计算的利益。
A、错误
3 x0 g6 F9 f3 R. FB、正确
正确资料:


& Y% _) e& l2 f% s( @8 G* @第40题,中国人民银行可以向非金融机构提供有担保的贷款。
$ E, g, q5 [& s6 B2 i0 F; yA、错误
B、正确
正确资料:
) \* a; [) V$ _, C! R4 m6 g




& w! w& t' M  n' Q! w

& e$ i/ z% t5 S2 L/ |, ~% e& s
, p: J$ Q3 E3 C( {( `


, \* g4 `; m( a
: c  Z* k* T, s# _9 a