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资料来源：谋学网（www.mouxue.com）金融法实务-[四川大学]《金融法实务》21春在线作业1
7 o! A; U9 X/ l2 W5 o" M试卷总分:100 得分:100
$ Z6 O3 k2 U0 P" `第1题,根据我国《证券法》的规定，（ ）。
# V5 }5 Q4 L4 @ r) C g* ?7 ?6 `, XA、证券公司均可以从事证券自营业务
1 p' O& |0 x- KB、证券公司均不得从事证券自营业务: ^4 k0 X+ \/ f& D( o
C、证券公司只能从事由包销产生的证券自营业务
; Q% f* Z+ `$ N& _4 |! R0 JD、一部分证券公司可以从事证券自营业务/ ^* a! B& y- {
正确资料:
/ ^5 L1 F, e- x7 K8 b' K8 c6 c; R) j# I5 E7 _% e8 h
. M6 B5 s9 B9 @0 t第2题,公民甲通过保险代理人乙为其5岁的儿子丙投保一份"幼儿平安成长保险"，保险公司为丁。下列表述正确的是：
. ]( r" S) T" G* ~, }9 K0 wA、该分保险合同中不的含有以丙的死亡为给付保险金条件的条款2 F. y( w9 \- J2 }
B、受益人请求给付保险金的权利自其知道保险事故发生之日起2年不行使而消灭0 H3 t. O5 ^' z* h% ]5 j% @7 y
C、当保险事故发生时，乙与丁共同对保险事故承担责任8 I% E3 b, q, C
D、保险代理人乙既可以是单位也可以是个人
9 `! `5 V, Q5 A# J- ^+ w8 {正确资料:# C4 ?- e0 `. L: ^8 J v
4 H3 M4 O8 f0 H B- B
0 d8 L" U6 J4 g Q, |1 k0 n第3题,商业银行设立分支机构应当经（ ）审查批准。) P3 ?" L3 k/ h* [( y0 \
A、当地中国人民银行
" _4 U* \' r; B3 L. Q8 nB、商业银行总行
% t- j# ?3 T8 z) yC、商业银行董事会
( ^ `' z4 B1 _ E4 [D、当地国务院银行业监督管理委员会7 [: F+ i) i8 e3 e
正确资料:+ Q; r" l \" P6 ]' ~/ g
0 V3 Q: c8 A; F a! w, p( f
( `2 ]# ]: b* U5 j2 X- {
第4题,商业银行的设立应依据：
$ } p* n# D4 lA、商业银行法( ?* M+ f( B9 b
B、公司法
4 w P8 w& e2 z: _C、银行业监督管法
# N1 ]. d/ D- ~* T) W* aD、人民银行法+ i8 ~& l* ?, _# F6 I: u
正确资料:* r4 N& S% K9 N" g
( y! X. t: p6 \$ G& G) T; ]9 [: q3 B Z
资料来源：谋学网（www.mouxue.com）,依照我国《担保法》的规定，下列哪种财产可以抵押？
0 T: d; D! `" r2 h5 u9 k IA、自留山
" O2 S! x% Y+ ?7 V7 UB、某中学的小汽车 i L% C; J" b9 c' U
C、某大学的办公楼2 x W) c& R) [7 M( x$ p! y7 ^
D、宅基地使用权9 O+ q2 e3 m- S& R9 Y
正确资料:
: w! w1 w0 h% a0 R% i+ H7 |+ @4 j
8 M6 S+ u6 C" V6 |- j( r4 K$ ^3 k
& Q$ f. M' u* j) k) @" `* l! C/ P1 h, ]第6题,中国人民银行实现货币政策目标运用的货币政策工具：- j2 s& b0 c, g" g4 ?
A、存款准备金# A/ @1 |( I8 ]. K; v
B、再贴现政策' o* \6 V0 P8 {# _. v
C、公开市场业务7 P# ^% V' \6 Y( X9 `
D、基准利率
. _$ z. }4 \: O" U正确资料:
# U, Z2 } ], O8 D$ F9 I5 h5 K( X0 Y
1 Z, i6 k; ]" _; n; N
第7题,票据的效力主要取决于其在形式上是否符合票据法的要求，而不取决于取得票据的原因。票据因此得名为：* B8 j) G& x! n! ~" {, ?; ~: @
A、债权证券
, x i1 ?. {9 ]. a" T, h7 |# MB、文义证券 l$ m) G/ ?: `# y. O7 r: S
C、流通证券, D8 w- [1 i6 O4 v, ?
D、无因证券: o9 O' p4 L* ]4 v
正确资料:( S( K( J9 b* l0 m) C- p, b
0 K8 l8 @3 T0 G: [9 ]! Q! n! g J$ |5 R6 @" |5 p5 z/ N
第8题,下列关于上市公司收购的说法正确的有：
}& d1 Z m7 Q* g# ^8 U( k1 wA、上市公司收购可以采取要约收购或者协议收购的方式
9 q h0 O, f) y. x2 e* M) f# y5 s0 {B、投资者持有一个上市公司已发行的股份的5%时，应当在该事实发生之日起3日内，向国务院证券监督管理机构、证券交易所做出书面报告，通知该上市公司，并予以公告) g# k, l$ o4 r" B
C、收购要约的期限不得少于20日，并不得超过1年. O0 _, t$ W Z$ f8 [
D、在收购要约的有效期限内，收购人不得撤回其收购要约2 j7 s/ k- X! G' D: I% q, c
正确资料:
3 h+ z# T' @5 ?9 G1 d% G
3 J5 C; R* \/ g
* I3 D( c2 D; l第9题,下列不属于金融监管机构的是：
5 G w* k- i5 qA、国家外汇管理局
( O* D: E8 X6 w2 d1 ?B、保监会
5 U/ y F% M. J9 F2 \% h1 `0 ~, h; BC、商业银行" I1 w$ R% h4 t9 q: M4 A
D、证监会7 S# y/ I6 R7 x4 S K
正确资料:
7 { T0 M! s7 n0 K6 i+ m- G8 M+ M
8 N2 C2 F" O" F
资料来源：谋学网（www.mouxue.com）,依我国现行保险法，对保险业进行监督管理的是：. p( {- x! B' W- K
A、中国人民银行5 E C2 i4 ~2 O! Q3 Y+ ^) O0 p
B、中国保险监督管理委员会* n3 P' @/ C" o% c; z
C、保险同业公会
- W; S7 S+ O. R" A, W+ |D、中国人民保险公司, L i2 O" B' {; h- S
正确资料:
7 b v. d; n9 o4 z6 }4 Y7 Z- x9 x, P& ^+ t
" Q2 W& ]! E9 v第11题,下列（ ）行为属于内幕交易行为。; _0 V% a& @& j: r
A、内幕人员利用内幕信息买卖证券3 c& u" F8 y: T: ~
B、内幕人员根据内幕信息建议他人买卖证券) y6 s; V8 X2 Y7 q. T2 \
C、内幕人员向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息进行内幕交易
0 J2 a4 g5 j: P' D* i- dD、非内幕人员根据其获得的内幕信息买卖证券或建议他人买卖证券8 U& v# s2 w- w# f; d* O
正确资料:$ a+ p4 p& Q! _% A+ O
1 C0 L( l; ?. w' Z% z
# u+ n& a! \% D资料来源：谋学网（www.mouxue.com）,负责残损人民币回收和销毁的机构是（ ）：4 o/ I. N, C9 s3 S/ z. e
A、中国人民银行
) L3 m) h! M5 n" f1 MB、中国银监会! X$ u Y6 \; h$ |/ Y
C、各级工商行政管理局
) J% m* K9 t0 Y9 O9 h6 j* r. \D、受理残损人民币兑换申请的商业银行: D) ]+ U8 H$ X0 G
正确资料:
: Q. F" R' d; ` S; F' F: U
* [2 x) H9 m1 X6 p; W) Y1 v% A+ r* i* c7 c) d( A
第13题,甲居于某城市，因业务需要，以其坐落在市中心的一处公寓(价值210万元)作抵押，分别从乙银行和丙银行各贷款100万元。甲与乙银行于6月5日签订了抵押合同 ，6月10日办理了抵押登记；甲与丙银行于6月8日签订了抵押合同，同日办理了抵押登记。后因甲无力还款，乙银行、丙银行行使抵押权，对甲的公寓依法拍卖，只得价款150万元。乙银行、丙银行对拍卖款应如何分配？9 O3 W0 t$ G4 c: l5 ~
A、乙、丙各75万
( `; p( F4 C, J N5 \& H- KB、乙100万、丙50万' M# ^' F; ^* C! x+ F# O% E$ {
C、丙100万、乙50万6 P4 Y) N4 ~. @
D、丙90万、乙70万
& B7 `2 Z. g# w" T正确资料:
: A5 _; ?1 _9 f0 }& C( @4 }) L8 a0 j7 {
$ h* s2 `+ x$ E; |4 v* A第14题,根据我国票据法的规定，不享有票据权利的是：
+ X- S! W" {. V" h n4 fA、因发行而取得票据者4 q; r3 p% S1 ]7 e" I% a' |
B、因背书转让而取得票据者: |" ?) |4 ]8 ?6 d% H9 d ^
C、因拾得而取得票据者0 P# e) c2 O. a0 {: ]
D、因清偿债务而取得票据者
3 L, T4 ~4 x$ b1 S正确资料:
6 `' w2 j2 \: Q r% E
* y+ {: c5 g. x0 L
3 X" V+ J' Y8 V( j资料来源：谋学网（www.mouxue.com）,根据我国票据法规定，不享有票据权利的是：
2 R" Q9 p6 F' o5 g0 d8 }0 ^A、因背书转让而取得票据者
( l! F/ R$ p$ ~0 \& x) G. }B、因发行而取得票据者2 R5 m4 Z ?% v6 w
C、因拾得而取得票据者
9 R$ K3 I3 x5 hD、因清偿债务而取得票据者 m' T8 s; @( T$ r7 X" c( J& `
正确资料:
& R9 Q2 j( u j8 k* I; V
4 P h9 O3 Q4 S& A- o' K! o7 i6 z. k! s0 J7 S" v( f+ |
第16题,汇票未记载付款地，该汇票的付款地是：/ v: |5 j# q% N' ?
A、出票人的营业场所、住所或者经常居住地+ }, { g4 Q$ {3 c3 L* d- f
B、持票人的营业场所、住所或者经常居住
9 C/ l5 p$ ?5 r& I+ T6 Q# Y& @C、付款人的营业场所、住所或者经常居住地
! u {% V/ F. z/ A! [D、出票行为发生地/ Y+ a$ M+ |: _- e R1 o. Z5 c4 B8 Q8 z+ v
正确资料:7 b+ T4 W4 H7 |6 Q/ c0 V# `
2 J$ z6 ]1 s5 H1 y
/ k) d6 K) S6 E2 g* X第17题,甲将所持有的A公司债券交付乙，作为向乙借款的质押物。双防签订了书面质押合同，但未在债券上背书"质押"字样。借款到期后甲未还款。甲的另一债权人丙向法院申请执行上述债券。下列说法哪一个是正确的：
) L* h3 o; @# H! v. `* bA、质押合同无效
8 C3 Z7 ]! D0 n* s" CB、质押合同自签订书面质押合同之日生效
1 g' {$ k, _, w( A% EC、乙对该债券不享有质权
* C2 [7 r& @( e2 f: A7 m: mD、乙以债券已出质对抗丙的执行申请，不能得到法院的支持3 r$ X4 a) U) A7 \( ?
正确资料:# [3 z0 j) M* C4 z; g; D) A
. F0 `9 @: R9 ]$ [; h, I8 [4 `. F2 a# `6 e5 c. f/ R" y
第18题,依照《证券法》，以下关于公司公开发行新股的条件的叙述，正确的是：
, P) I8 e* R1 o- O$ I& ~A、前一次发行的股份已募足，并间隔一年以上
! s X# _# k2 \B、公司预期利润率可达同期银行存款利率4 X1 g. K) @9 r" `
C、最近3年连续盈利，并可向股东支付股利: _- r( S6 @& |/ m
D、最近3年内财务会计文件无虚假记载
* j# r) z1 P5 C" f1 @8 K正确资料:, |: q$ `- w! d8 O% f1 z' ^
. U3 } }5 _+ s9 G! o
0 b. I" ^" h/ K# A: {8 f1 I+ ^第19题,在保证担保方式中，一般保证与连带责任保证最主要的区别是：" N2 z- {2 H) C9 q0 e
A、一般保证的保证范围为主债权，连带责任保证的保证范围为全部债权7 N: p+ u1 u$ j2 K0 h$ s* K# {1 F
B、一般保证的保证人享有先诉抗辩权，连带责任担保的保证人不享有这一种权利, W* d$ }2 @. m( P H
C、一般保证的保证期间为六个月，连带责任保证的保证期间为两年+ }9 A$ e# Q8 w0 g# K( S$ }, W) ?$ Q
D、一般保证的保证期间为两年， 连带责任保证的保证期间为六个月
# z, C1 g7 F$ r7 f8 j' i4 p+ c: w正确资料: }6 }+ M$ a( Y# p0 m/ l
: X( l/ ~* A- K5 X% b" B) a
% z1 q; a" `6 \
资料来源：谋学网（www.mouxue.com）,背书人甲将一张100万元的汇票分别背书转让给乙和丙各50万元，下列有关该背书效力的表述中，正确的是：
5 j/ L6 f& Q/ @1 Q& u2 ~& Y5 l: UA、背书无效( \( g, G1 w! ~ X
B、背书有效
, L; ], N5 z* L& x6 E. Q4 BC、背书转让给乙50万元有效，转让给丙50万元无效
$ o# ?* m' l% O9 UD、背书转让给丙50万元无效，转让给乙50万元有效
8 y; ?1 X. C$ m; z. o% H1 w0 ?; ], P正确资料:' P( ?; U' `7 ~: J; H
9 e: r" i8 U( R$ Y% z/ x a
; C, @! k' o4 E) X第21题,请选出下列在法律规定的特殊情形下可以为保证人是：& J. {6 p9 j4 E: S
A、学校、幼儿园、医院
4 |6 s8 m9 ~2 \ Z$ WB、社会团体
/ t0 U8 L V, aC、国家机关0 g! T4 p9 Y2 X0 ]- i, x% t
D、企业、法人的分支机构
9 {3 D2 H H( p$ Z* N正确资料:
/ m- A( g3 a5 l J- o4 s* o+ |/ f/ f$ u9 P
+ U" O' l5 g7 C1 C. z
第22题,证券公司不得：) w9 ^0 `) A" N
A、向客户融资融券
: ]# x5 A9 \2 Q: ]B、自己买卖股票3 k' O0 y; v2 F, L7 m
C、利用其优势操纵股价8 t% E+ i5 k, }; @$ G, u8 s$ X
D、以不正当竞争手段招揽证券承销业务
7 S ]& c2 k% ?. A$ q正确资料:,C,D' `% s/ Z. `9 C
. A# Q3 G9 G1 W4 ]; b% S- c$ K, O1 j
第23题,下列关于保险合同的特征，表述正确的是：
% O% G/ G! _2 p1 T4 ^% l; yA、保险合同是射幸合同
& z' J$ D' Q/ v: E" aB、保险合同是最大诚信合同' B$ H( S( G; ~3 z: k7 ?
C、保险合同是双务合同7 r' H( V, w/ z3 w5 D- h8 {* t
D、保险合同是诺成合同。) W4 X4 U$ b7 H! h
正确资料:3 h9 t9 A- v" x9 [4 }; H7 Z- W
0 e) R3 s6 o e/ L7 P1 @. s; z6 K" {" }: d+ {
第24题,保险利益原则，下列（ABC，难）当事人的投保行为无效。 T8 c; h- m, t2 o
A、某甲为自己购买的一注彩票投保
3 E& _0 G) [ w0 E! d* nB、某乙为自己既将出生的女儿购买人生保险
7 v4 F( i9 P( n+ A' E7 ~! KC、某丙为自己与女友的恋爱关系投保3 H6 X+ ?/ Y. @. ^
D、某丁为自己已购买的瓷器花瓶投保
3 {" C* J$ H5 @! O正确资料:,B,C
6 R) H, C6 x0 z! t) Z9 f) v# R+ b' l9 S
; X3 w4 H7 o. U* U资料来源：谋学网（www.mouxue.com）,票据权利包括：! Q6 c. k) ?% T( C0 c7 R4 [
A、付款请求权7 K( e v0 d' A% m; F3 G. A( N1 E2 P0 ]
B、追索权7 O, G- X+ G$ ]7 }5 A
C、再追索权
$ H. A/ a' _7 |2 F7 y+ b9 B1 aD、损害赔偿请求权
6 u1 g. f) w7 X8 |正确资料:,B,C
7 q$ L8 k. s, H' _6 f: c2 v" M. y- j! P- i. G4 p
+ h3 K- K( z0 Y- @/ x. Z
第26题,下列不属于人保的是：0 g3 j7 h% g; i* d2 Y
A、抵押. {" L- ~! p% ^7 y; g" [, E1 N
B、质押! c1 E; q- y- K3 H2 P
C、保证5 o" ?$ J4 }+ i; X! ?
D、定金
( u$ l6 R2 {- u. u: a, j: y正确资料:,B,D! J( r Z6 z7 ^- M
" C( L% e, t' ^; O" g m4 x0 i
3 [5 k, O/ {. F- w第27题,金融法律关系的主体包括： D# o+ ]) o0 r) ?0 y4 G. o! F
A、中央银行" c2 Z" Q6 M4 Z
B、商业银行' U$ N& E' P. S" }+ P' C+ C
C、金融监管机构6 {) Y! n5 r1 \
D、个人2 z1 z$ p( V7 ~' {; n% o" z9 j
正确资料:,B,C,D( v# | P& [5 b
4 k, _$ f f& j
- d- y& s; q3 l
第28题,票据行为的特征有：7 V( {3 a/ x$ ?% ?; p' ]# l! @' {
A、要式性4 h" y' O) r: z b4 C
B、无因性+ w |8 l. \" h4 r, {
C、独立性
% C3 r9 g: \1 jD、文义性6 q/ Q5 V4 Q6 s+ b
正确资料:! b8 H/ j& d( W: O
8 f' ~* r: I2 [& S s3 E9 f
# ?1 L7 g6 j! X. ~. g第29题,商业银行发放贷款应做到（ ）内容。
+ ?0 d" y. o1 ]8 F' a: ]A、借款人应提供担保
: p) B c+ M4 HB、应订立书面借款合同
# w' K3 {# W3 S1 I2 g5 P9 H7 q7 I3 WC、应在中国人民银行规定的利率幅度内确定贷款利率3 q- n$ g# ]6 H
D、自营贷款期限一般不超过10年
; F3 ^5 V! v+ v7 N/ x正确资料:
7 y; c9 N( U, [! i
8 D( A" C- a2 i
/ D! G- j& j' H( y资料来源：谋学网（www.mouxue.com）,甲因个人购房而向乙借款15万元。甲将自己使用了一年的桑塔纳轿车进行抵押，双方签 了抵押合同且办理了抵押登记。后甲酒后开车与他人相撞，该车受损，乙向甲提出了下述请求，其中哪些请求可以成立？
: \+ l3 E( M# K# Q* bA、请求甲恢复抵押物的价值' W) o; C4 E, E+ |- J* k: v
B、请求甲将抵押物价值未减少的部分，仍作为债权的担保% \: @+ n6 y* R
C、请求甲提前还款# M7 E" Z6 [& f
D、请求甲提供补充担保( p# J" |6 E H) R1 B; |" |5 h- X
正确资料:,B,D `7 u$ y% W/ ?0 u7 ]' |! W% f
+ N- h* ^) `0 H& X
- j5 i0 S) ~0 a: M% @: X- R第31题,中国人民银行可以向非金融机构提供有担保的贷款。
# x. `1 [# n9 CA、错误$ Z U6 W& j. a, I- \: c. w
B、正确# [% X5 h# V* M* Z- v5 k; N! C
正确资料:1 U4 x6 u/ n0 d1 \
U, O' m8 c4 Y, }/ s1 |
8 s) W' i/ {0 g
第32题,同业拆借应当遵守中国人民银行的规定，禁止利用拆入资金发放固定资产贷款或者用于投资。( z% |" g- o- t( L2 ~1 x
A、错误
" v8 m, V$ k0 `9 q+ y/ y( vB、正确! B2 v$ X9 E, p
正确资料:1 Q8 \7 I8 p7 ?" ^2 G3 o
# o- Z9 U+ y Z9 [0 F1 q$ E
, N. T* Y$ a0 c& Z+ a% F- x7 n第33题,票据是无因证券。9 N% Z' V0 z9 F8 o2 G7 ~
A、错误% ^, i5 |" _ l# s" [+ `
B、正确3 C1 z+ `0 K" d3 s
正确资料:) D$ C- Z$ N. ^* n* ?9 Q, I
. _) V& I: [1 z9 h6 P, {8 S, C3 H/ y% U& U3 q
第34题,国家机关在任何情况下都不能充当保证人。
. }: J* W" r+ K4 m aA、错误
' C+ a1 b( {" ~& s, p$ g6 DB、正确2 A( a" `) x1 l$ w- y
正确资料:
, X0 l$ Z5 ]7 } R6 m% u* a& r) ?( [4 u! X: U e2 Z$ F# z
- A$ i8 ?. q' u
第35题,票据是设权证券，而不是证权证券。% V5 o8 X. A$ @
A、错误
( |6 k$ h: [; Q' JB、正确0 @' _5 U; x. d+ K }. g/ w
正确资料:9 e3 f! `2 `& s# s
1 h% p) g# M5 Y6 @0 h2 _- l. }1 b0 J* Z, E
第36题,变更持有资本总额或股份总额15%以上的股东的应经国务院银行业监督管理机构的批准。
! ] e, U; j1 ^9 A/ {A、错误
. ~; r2 i: g; L' d: C- q" Y5 DB、正确
: } q5 B3 F# a; F1 A; ~% j正确资料:$ v6 e' g- _5 ]- o# m4 S" J
' v% E, h8 |" p* _/ U
. Y ~- v0 h$ D5 U
第37题,正在建造、依法获准建造尚未建造的建筑物都可充当抵押物。9 Y, I" g, @* n N- \. T/ O) H
A、错误4 U6 Q% ^/ y$ ]1 i/ ^
B、正确
5 l! D: P; E1 s ~正确资料:/ s: {- J3 z' f( ~9 D
+ v" m! k$ l/ d3 @. C0 v2 N7 a; x
8 u/ N6 _$ _, p$ Z
第38题,设立商业银行应当有符合《商业银行法》和《公司法》规定的章程。
0 a6 Q1 A6 `4 U7 y9 h1 F {A、错误
7 Q: U( K6 Q& o fB、正确
5 l4 B6 _ I! \: D1 j* T正确资料:
6 k7 ?+ e% q9 E4 b; u& Q5 Q: R+ S+ I @) f5 h6 `4 ^4 e
2 w7 f$ B' _$ |2 a: h
第39题,商业银行分支机构具有独立的法人资格。
% w: O% z6 U( N* a9 {A、错误
0 |; J$ v5 e6 }# n& p* pB、正确
) _% X5 D& d/ d- J1 u! |) ]正确资料:
6 p2 p' F8 ?3 C0 S% m* U# J$ u" d/ G# k4 b f! Q+ F- H0 v
2 Z, Z9 h1 T: e; u
第40题,商业银行只接受中国人民银行和国务院银行业监督管理机构的监督，不接受其他的任何国家行政机关的监督。( ^( y8 A" y/ N |; O
A、错误% d+ z# M+ o2 i
B、正确
3 N5 D8 V: A. i4 d7 o正确资料:; F; b, H2 t% r" B; C v
( L" e* w# D( e: F. |
+ U+ J; P1 _9 k _* M7 P$ O3 @. k7 R4 m3 d( G( q; ~
7 M- e: P7 r2 g2 ~% R8 f9 |% q/ q; k
5 b: {1 x- t. d) I) d1 O: Z2 P4 Y8 ^
, ?4 i" B& B6 [; m( J
( {# C& @- G' k$ Y; y; Q8 W/ q7 w/ u# l
8 S# v) Z. K0 k2 Y: Y- x& i
. V3 y9 p4 ]7 l5 W6 O% B
$ Z2 M0 l1 P4 m) @ K* e1 g0 ^# Q7 F) q/ [2 H& x& q& }* ?
1 p9 r8 _/ G8 i9 I3 e1 D
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发表于 2021-7-4 10:36:24
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