21秋 上海交通大学《个人理财》作业一（参考资料）

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《个人理财》作业一
一、更多资料下载：谋学网（www.mouxue.com）
1、（）是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望。
A、理财目标B、投资目标C、理财目的D、投资目的
2、社会保障主要指政府举办的养老社会保险计划和（ ）举办的补充养老保险计划。
A、事业机构B、企业C、公益机构D、慈善机构
3、客户的收入水平与支出情况是理财时需要了解的重要财务数据，也是编制客户现金流量表的基础，更是理财规划师分析客户财务状况的（ ）。
A、依据B、签证C、证据D、信息
4、财务信息是指客户目前的（ ），资产负债状况和其他财务安排以及这些信息的未来变化状况。
A、收入总额B、收支情况C、支出情况D、收支平衡
5、取得代理权的标志是获得代理证书，而代理证书通常表现为客户的（ ）。
A、正式授权B、书面授权C、公证授权D、口头授权
二、多项选择题
1、政府举办的社会保障计划包括（ ）
A、养老保险、失业保险、基本医疗保险、工伤保险、生育保险B、旅游补贴C、社会救济、社会福利计划D、最低工资保障
2、一般说来，客户风险偏好可以分为五种类型：保守型、轻度保守型、中立型、轻度进取型和进取型。其中成长性资产高于50%的类型有：（ ）
A、保守型B、轻度保守型C、中立型D、轻度进取型E、进取型
3、常见的经常性支出项目主要有如下几项：住房按揭贷款偿还、物业管理费、交通费、税费、社会保障费、人寿保险和财产保险费以及子女教育费用等等。而非经常性支出则较为繁杂，难以预计。但总的看来，非经常性支出主要包括（  ）
A、旅游支出B、衣物家具购置费C、投资基金D、珠宝收藏品购置以及各类意外支出
4、按资产流动性划分，资产可分为流动资产、长期投资、无形资产及其他资产等；按资产性质划分，资产可分为金融资产和非金融资产两类；更普遍的分类方法是将资产分成：（ ）
A、现金与现金等价物B、其他金融资产C、其他个人资产D、固定资产
5、按负债流动性大小，负债可分为流动负债和长期负债；依据偿债时间长短，负债可被可被分为（ ）
A、短期负债B、中期负债C、中长期负债D、长期负债
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1、现金流量：


2、贴现率：


3、货币的时间价值：


4、现值：


5、终值: