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22秋学期（高起本1709-1803、全层次1809-2103）《金融机构和金融市场》在线作业-00003# z4 I% X' J5 X8 c4 b: ] Z9 T
试卷总分:100 得分:100
3 N" _/ b5 w% Y" H5 g一、单选题 (共 20 道试题,共 40 分)8 _5 Y1 l% q, |2 {, w9 A2 M
1.中央银行作为国家银行,它代理国库,集中()。2 |$ G6 H& k" H! q
A.银行存款; O3 _" F! D8 i0 L' w3 J
B.企业存款3 w5 R$ ^, s: \& {3 J/ N
C.个人存款: g! O' r( o; I# @& W$ b6 s
D.国库存款
7 [ b/ O: K* c+ N5 e0 X$ r- r$ S4 L资料:8 n! _, O" ]. d: M) E( H# ] H
0 \' n& @' T* u/ w0 `! n' ^/ Z2.()是我国目前用途最广、数量最多的一种通用型证券账户。$ Z- J8 F# ]) a
A.A股账户
8 U e! p5 W# U6 @, G4 aB.B股账户% m2 }2 V. _3 {" ?$ T0 s
C.基金账户
* w1 H: v( m# j- g. fD.创业板账户: j5 i1 x1 j% C; x- ]7 q1 g
资料:
: p. b2 Q2 m9 A a* J$ f7 V# {3 R; k
3.货币市场有许多子市场,下列()不属于货币市场。0 X! K; w8 ]8 j2 H/ k
A.票据与贴现市场* r# k1 C6 e' j7 i
B.长期债券市场
: H' [ T& @, U: SC.银行同业拆借市场
* t4 _( G* ?- rD.回购市场
7 T# L. | u; Z" z资料:7 i4 l, Q. G! p( @! Y3 o9 l: ^' m
K9 T# r+ K) ]9 G- J4 t' }
4."在保险发达的国家里,一些大保险公司向投保的企业提供损失管理服务",上述表述指的是保险公司的()功能。
7 p# L ]$ @" O; B* A) j% QA.经济补偿、风险保障2 ?. A9 P6 q o' ]5 _# y
B.储蓄投资, s9 { X* y5 r- z
C.防灾防损
* ^6 }/ _+ y: ^9 s8 s/ wD.计划管理
0 Z$ N9 l9 W3 P5 U资料:* x- f* n2 ^2 q( |/ k3 j1 Z
L# `$ B1 s' q4 e5.()是存款机构按照法定要求缴存到中央银行的存款。: t H( _; E2 |2 d4 R# g$ v
A.法定贴现金
: s! b& {* s8 U3 u1 S8 qB.法定存款准备金
0 X" h! D" M( g8 F( m$ ^% aC.超额存款准备金
5 J+ ^4 Y% g3 ?) G7 F! C4 rD.备付金
, e5 M7 e. |% j' U( p% ]资料:
2 r) w: U" w7 }% }7 U$ {0 e$ a
& N8 ^3 w5 m2 J3 q. W6.以下哪种方式是由中介机构承担证券发行的全部风险()。
8 L) D5 D2 U5 TA.包销
* U9 {8 G3 E# c2 `6 W6 RB.备用包销
4 ^. [ S$ X! [0 b! G# `C.代销1 E# o3 u* j& y2 c, g B& O% c6 y; A
D.备用代销: w7 I1 F. [. Z1 E/ P/ I/ C
资料:' q) g4 J8 ~8 _% m0 A
* t* r$ G" y# H/ }+ ?0 P' Z" \7.商业银行通过负债业务,把社会上的闲散资金集中到银行,通过资产业务,把它投向需要资金的各部门来实现资金的融通,指的是商业银行的()职能。 q* q6 B: t. ~- K, M ~* F& E
A.充当信用中介
7 O; [' _$ i7 W/ \B.充当支付中介. t1 W/ s0 Y, Z/ N/ e1 u( z" ~4 }
C.充当政策中介+ r) ]% K) a) q9 [/ f* j
D.参与主体
. P5 F4 v! `) b2 V/ B7 ]资料:
+ Q( d$ F% E; m9 ?3 F. Y# i0 y6 I& f0 F! G, e2 q$ o
8.法定存款准备金率由()决定。1 k% F6 B: R0 g
A.银监会' b. q$ Y0 z/ V P$ R
B.中国人民银行
" P8 |+ A8 N2 G) dC.国务院#3中国银行业协会9 I* ~6 G. k8 q& c, [% o# W
资料:
3 S' K, x- c) V8 ~9 C+ H) G
; h0 h g1 ^3 H K5 E9.()是指中央银行对不动产之外的各种耐用消费品的销售融资予以控制。7 U$ C) o& v+ z0 u9 F* {
A.银行信用控制
- A0 E! R$ p: d" F6 e9 g5 |, a2 DB.政府信用控制 A: D: ?( X6 P, G1 x
C.消费者信用控制" J5 L( L+ X9 T* n( N
D.企业信用控制
3 o6 ~, O% k9 F9 B3 ~资料:
# F9 @, |: n$ _6 o' R3 t/ w
" K2 |$ o0 a! z; ?! w10.某企业一方面通过发行债券,另一方面通过向银行申请贷款来解决其扩大生产经营所需的资金。下列说法正确的是()。
+ v$ S' n3 C2 f3 |3 v% hA.前者属于直接融资，后者属于间接融资0 I6 p" B( l8 v3 l! x, m
B.前者属于间接融资，后者属于直接融资3 ?8 ^% e+ l$ @
C.两者均属于间接融资
" l4 W7 G+ t! x4 q: D& C5 ^- \D.两者均属于直接融资
0 d; x i2 b! D- g资料:3 F9 V9 p# F, c, w/ F% S
+ F+ a R. o+ O! W/ ~6 h5 T
11.下列利率决定理论中,哪种理论是着重强调利率是由货币供给与货币需求决定的()。
7 G! L2 L9 o6 a! [) ?" ]A.流动偏好理论* f4 {3 d5 @! q3 f. {
B.马克思的利率理论) Y: l6 D0 _2 ]4 B, L1 L/ \& l+ G9 C6 a
C.可贷资金理论
( b! W+ ]% E$ w2 z4 S- ^D.实际利率理论" f# m3 Q: b1 u
资料:
$ ?, b. A$ F3 @4 H8 K! w+ h& n% n. l, ~6 r7 s5 t, N/ z, a8 ?( y7 v; N
12.某公司花20万美元聘请顾问从事企业管理、咨询。这20万美元是在执行货币的()。7 d/ _6 p3 j" E( W9 j
A.流通手段
8 ~$ Y6 Y; r% B% KB.价值尺度% w' s1 \$ l5 ]' X
C.贮藏手段, n9 P! H6 [7 p: R6 S
D.支付手段4 u- |" d9 [7 _, U7 U( N2 N q
资料:$ N" q- t& A+ x$ v4 z
3 C( j- a8 ?- k0 O
13.不属于我国政策性银行的是()。0 j. ?2 M& T: d- n, @! m
A.国家开发银行
+ e J2 b5 @6 m- ^; G. }B.中国投资银行
9 z- ^- l) [- {$ B- DC.中国农业发展银行, D6 y- q) R( B' O7 z
D.中国进出口银行( {& n7 f# `3 r9 r& ^4 m4 d
资料:9 ]8 ?, n y& V* {8 C
" t1 y& k, S, p7 z( X9 m" ]7 p/ W14.可转换债券通常是转换成()。0 X, v. K5 y6 C: E6 _& W
A.担保债券
8 V1 h$ }. ^& \B.抵押债券4 q' c- K% Y- Y
C.优先股票
$ X! @( L+ O& t' B0 qD.普通股票& Q- e4 ^2 \ |8 F; l
资料:
6 ?5 i+ n/ x: q4 X& `2 A1 p- U) W5 Y p% c
15.下面哪一条不是现代商业银行的特征?()
3 {( d( {- M2 K' G' m n& UA.以股份制为组织形式1 |2 n& ^7 |0 R' w7 o9 e% a
B.发行银行券供流通使用8 g! d3 D9 m V U
C.把吸收的存款作为可支配资本来经营
; p4 m0 M Q- f% s+ A3 @- N" m- tD.以存贷差作为自身利润主要来源。
* d* C' w! u4 h2 R资料:1 I! s0 R' Q9 l- y5 ~' ]
8 [& Q U- c& V' W
16.从2002年第2期起,凭证式国债的发行期限缩短至()。
0 ~: \% j" f& W" y5 s# UA.1个月/ e. z, z; Y" y6 J4 |
B.1个季度
9 ^/ r; R! h3 b1 vC.半年
6 p8 ^: z9 i8 \3 JD.1年
4 b9 c" k+ R3 v( W" d% o/ E资料:
W; X( F! x3 X0 A7 I4 ^2 s# B9 e1 P2 c1 `/ F$ u1 `) A; c! B
17."保险公司的资金运用,限于在银行存款、买卖政府债券、金融债券和国务院规定的其他资金运用方式",上述表述指的是保险公司的()功能。9 K; Q' [7 b: C/ x
A.经济补偿、风险保障# K+ z" i, X6 N; D/ K
B.储蓄投资
+ ^7 b+ ^) p3 }$ I8 i$ k" mC.防灾防损& B5 U) ]* A! }1 ^1 O* a+ @
D.计划管理/ R" c' M' u0 M0 K
资料:
* o3 g4 R6 ^& ~2 l, j. y1 u( g0 k$ _5 o
18.一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值,向外国投资者发行的债券是()。* y l, k, @" _8 m. H
A.国际债券& t$ H+ d7 X3 r7 l; f& b) K
B.亚洲债券#外国债券
6 P+ o# Y" E, b0 dC.欧洲债券+ r( G6 N: R+ L5 }0 @" N) g
资料:6 r2 Y5 E( m+ ~4 b1 p7 ?( a- a
' s8 _% d( r# [* ^% l! N# k9 H
19.金融公司应当同时设立风险管理委员会和具体的业务风险管理部门,指的是风险管理的()。
/ M) B/ H1 I1 @* \2 n1 f2 T! jA.全面风险管理原则: @$ q* W& B5 x; E
B.集中管理原则
; y' m0 F. Z- I: UC.垂直管理原则
4 v$ }6 D: e. q" A, BD.独立性原则
0 U# ~( N9 y, E) f资料:. }( u7 B( Z/ I) q1 q- N
r# K' V7 f6 g. _. p# h$ T20.()是指客户将委托要求通过电话报给证券经纪商,证券根据电话委托内容向证券交易所交易系统申报。
# W0 v; X' x; o+ M4 n; l( O DA.自助委托; k; a- G* v _
B.电话自动委托! k2 P8 ~5 }+ y) g
C.人工电话委托
. s# F+ b+ C$ WD.柜台委托
0 c9 e, ~# y6 P8 K& Z( U# U- k: }1 w; I资料:/ E3 [( J# N3 X8 X7 M+ w) H$ q% s
6 D. H" u' {* v- @二、多选题 (共 20 道试题,共 40 分). t2 p/ ^: M% O- y
21.按债券形态分类,债券可以分为()。, p: B) f/ h. B6 t' O' M' z
A.实物债券
' T' e0 V" u P' s7 KB.凭证式债券
) A+ ~4 `; O: ?2 JC.记账式债券$ E0 E0 ]! f$ h6 A" A
D.附息债券5 a8 j+ \7 P7 k) q
资料:C4 T+ N y+ }7 L& ~9 s" }) `
$ i7 S$ n, K2 q; U
22.保险公司的基本业务包括()。
$ ?3 T# p! u0 d; C% `1 S- e5 gA.保险展业6 I2 T- E7 y: c j- l& w9 V3 }% Y
B.保险承保' h5 M' P b Q3 Y
C.保险理赔
8 S; m6 C3 {2 f# G1 ]& k# @D.保险投资8 e' K* J1 h8 Z& d. T% q. y
资料:CD
6 N! u( B5 d; V4 y7 G) b7 O H8 ]9 I5 X1 r* f1 S8 h2 F" P6 \1 c) S
23.货币发行手段包括()。
7 i9 Q4 k8 h/ ]* O7 g8 g' UA.再贴现0 K. [% l5 `( d. G$ Y
B.贷款
2 i: D R7 _/ Y& t9 V: fC.购买证券! e, d. ^1 n9 p% V
D.购买金银和外汇5 A3 Z' H# `0 b2 u! X$ n
资料:CD) \3 K; w' I4 n8 ~$ W* ^
& w: T' t' S$ g; ?( E2 A- y0 E24.按资金用途分类,中央政府债券可以分为()。* o6 ] q, o( h& p) k
A.赤字国债
8 N8 G3 X* s+ d# dB.建设国债
) Z; s( |5 Y0 T1 jC.战争国债
* `. ~! o( }' ID.特种国债' U9 l3 w8 w# l: ]8 E" _* F
资料:CD& o6 r# Q7 F% M5 O$ w, Q9 Y
5 B/ S+ z) m/ p. ]! @/ l4 f25.按发行对象划分,证券的发行方式有()。/ Q) _* H2 l; v) ^ i: X/ H3 x" @
A.公募发行, G1 X6 K+ U: K6 M" p
B.私募发行* z: T; Q- q [) z# S
C.直接发行) N8 q1 n( p6 t' }
D.间接发行
1 i& k3 i' D2 M8 [# K* w+ ?资料:
+ g/ e t1 B+ ~4 N6 Z, T1 G8 N0 X2 a1 w
26.政府债券的特征有()。
1 Q* p: B# W2 t. g* g! rA.安全性高
, F# e* c P$ n0 e% gB.流通性差) l4 i- ^+ {) I" I
C.收益稳定/ M" h2 N/ {7 B' _$ g8 e9 v
D.免税待遇
0 u+ x4 y; j, D9 A% o资料:CD5 r8 t* G( ]3 p- B$ Z9 V ]
5 X: _; N0 E, T7 T8 S$ y8 U! k27.按照期权买者的权利划分,期权可以分为()。
% P8 h9 q" |: t& T v' {( ]: ^A.买权
$ U9 N2 m/ d& S1 V& [2 c7 JB.卖权
/ n/ b8 I; {7 K; ]. H" sC.现货期权8 m4 P+ g+ y6 n0 a9 w" V/ h. I
D.期货期权5 N$ G+ H; ]+ v/ v. J3 T
资料:
2 O0 Z Q# Z+ ^; T# _+ p& w
3 m9 ^! y1 \: D28.下列选项中,不属于宏观经济风险特征的是()。
- i9 M7 x; v. qA.潜在性 X$ I [( Y* w. |
B.隐藏性
% _1 L6 |0 s! O/ Q; t" e1 bC.累计性
9 D& \5 ~ ~: ?: s" YD.或然性
0 _7 ^, y. F8 i1 A7 F( w资料:! e0 e P$ G' L$ u3 C6 z/ y
+ _7 U1 G9 `5 ^29.与间接融资相比,直接融资的局限性体现在()。
) |& U/ Z9 m+ |A.双方在资金数量、期限、利率等方面受到较多限制( H9 X# O, z4 o( [6 _
B.直接融资工具的流动性和变现能力较低& b2 @( h3 b, A+ G
C.资金供给方所承担的风险和责任较大
7 L. s- t! u6 YD.融资双方的联系被隔断4 E* B! d& Y8 u5 g" e
资料:C$ v* {. r" Z3 d9 z% D# S+ G3 T
7 T4 g# S! {( r6 t" j% T/ b
30.资产证券化的作用包括()。7 @/ b' C- L1 q% C
A.实现融资
0 J! A# u( ?% h& t- _- jB.分散借贷风险; x/ Z8 i; F4 G9 y5 ]2 v8 D
C.获取佣金3 r9 B+ n( p0 @* |/ R
D.实现利差# ]1 R- Z9 u/ @$ N% R R5 A- J
资料:CD
3 ]: j) ?: b# G! b P; c% P4 n. T5 N& W' `! `" b& K* v
31.中央银行的资产业务包括()
. y4 X4 |- S$ U- L, A3 a4 P! L" TA.再贴现 h$ Y0 {1 N! S: Q8 U
B.存款准备金
& _$ n! T. G- _ ~, M1 I% tC.证券买卖
7 R4 U5 B- @; J/ K" i* MD.外国政府存款. n1 U7 m+ [/ Y
资料:C- | z3 k4 }5 o6 {; M2 _+ Q: t& A
9 W: b3 |, v4 l0 [0 v* `0 i
32.非存款类金融机构包括()。
5 d$ m' X \7 @0 X+ k$ x' ZA.投资银行
7 P' n* ~2 ~2 p7 T0 i4 ~5 [2 Y) |! ~B.商业银行
, _% D2 u% Q% x4 lC.投资基金
6 Z/ t5 n% y5 I3 I- U) @6 LD.保险公司
. t3 e1 S7 @: s/ ]3 G* e/ V资料:
+ b& t& w' J8 Y j& [, g f3 m! N8 j3 H* Z' O
33.货币政策的最终目标是()。
$ C" o) q: P, _; \8 v. y3 n$ j# KA.稳定币值和充分就业
. x' K- k, B" e" P8 w: j7 h: yB.平衡国际收支
- R7 F6 B E8 [C.经济增长$ n% Y& f8 V0 {1 R# h" ^1 a
D.金融稳定
# e; s1 E6 f6 j" Y资料:CD
9 P5 H* }# q) O6 d
8 g S! @% Q9 _1 _34.目前,我国证券交易所采用两种竞价方式()。" h; A: K* `% ]% f5 U
A.集合竞价方式. g6 G1 u; L `9 D
B.撮合竞价方式4 W& J- Y H# J+ W. X" s- M
C.间断竞价方式
( L' F2 q2 {, R+ O4 ]# JD.连续竞价方式8 b0 J) W' b: W% Q
资料:6 b' U! \' O/ B$ R2 Q
, E. m3 @6 | T/ C
35.下列属于债券基本性质的是()。, t9 ^: R8 E m5 I7 D- I% K
A.债券属于有价证券
8 u' u+ I! C' XB.债券是一种虚拟资本' u. f k' B! g5 _8 [" p
C.债券是债权的表现
8 L9 T: t) h, ZD.发行人必须在约定的时间付息还本
* H( S6 Q7 ]. T5 o+ B0 L1 T资料:! o, X) {' h& Y6 }0 t; ]% D
# b" F `) }& A8 j1 Y36.按发行主体划分,证券的发行方式有()。
, B) P2 X; r8 _1 g$ QA.公募发行
" K8 p3 {4 a* K$ `7 o3 GB.私募发行
0 v9 }9 G& {% W0 ^C.直接发行* E; e6 J- w! Q2 [7 Y
D.间接发行
% _5 v& J1 {/ i0 A9 K- B" z( t- e; G& W资料:% f6 j- H; o6 F7 ^* z/ }2 P
' A N! X8 f2 s6 _# v+ }37.关于即期利率与远期利率,下列说法正确的有()。
w/ l. `5 q- e# q2 a( EA.即期利率是指从当前时刻起至未来某时刻止的利率
* ^( z( G2 K( lB.即期利率是指在特定时点上无息债券的到期收益率0 n, T/ d/ g9 |/ o6 W ]
C.远期利率是指借贷双方商定的于未来某时刻由贷款人向借款人转移资金，并于该时刻后的规定时刻由借款人连本带利偿还还款人的利率
" \* c. z4 ?+ J$ ^D.远期利率的发生时刻是现在。
) Q9 _! {1 T" [/ v3 P1 e+ Z- p8 r6 G资料:C
+ i! E; c, P1 G! y, k9 I
! \" X4 M/ h( U: ~# }7 [3 C! _38.利率的风险结构可以从以下哪几个方面来分析()。3 J( |, w4 ]: c S
A.利率水平0 F& F- o* p1 I% X9 A
B.违约风险3 V- J& c: s' K& U
C.流动性
' u' W2 U! R9 X z1 w7 G- N, yD.税收因素3 o" `; c1 u9 o8 b# k: c
资料:CD. U% O, w Q7 }( j+ T4 T
5 W, ~- l4 O/ m5 I39.以下属于我国政策性银行的是()。
$ d3 M% A* O1 w; W5 E9 NA.国家开发银行8 {6 q1 s3 A, [( \2 Y
B.中国投资银行
( f' s1 L# n* M4 Y" N2 }2 ZC.中国农业发展银行8 l' s4 D! @1 ^
D.中国进出口银行
; U8 K. ?8 B+ w; r- d7 w资料:CD) @# t- `, ^$ q: |2 F0 ]: d) }
8 c2 b9 @5 d( d8 \* c( L& v
40.影响汇率的主要因素有()。
) M: Z; h: [. E, nA.一国的经济增长速度
, @5 I0 K, k5 f4 iB.国际收支平衡的情况
. l( ]9 Y! u9 z7 C8 J/ EC.物价水平和通货膨胀水平的差异& H# J: l- a3 W' u9 M" A! w
D.利率水平的差异; f" w/ P$ Z( x4 L4 ^
资料:CD
8 h. g% F9 E( @0 p# Z; b$ V; |; }" n, J
三、资料来源：谋学网（www.mouxue.com） (共 10 道试题,共 20 分)# H$ ^ u. i5 M+ C
41.中央银行在实行贴现政策时不仅可以调整贴现利率,还可以直接决定贴现放款额。
2 z: m t' H* c- [% M资料:错误# r; W U. ?* N! q# I$ S
& q0 u4 `/ a% L7 Q
42.按照价格优先、时间优先的原则集中撮合竞价的是银行间债券市场的交易方式。" |; S1 Z# y# N9 k
资料:错误
+ x2 d6 [( \9 f& Q7 h0 ?4 G: |9 I: f9 u$ E% K
43.信托财产经过管理运用的增值部分,不属于信托财产范畴。
& M$ @# e; _- g' c% n资料:错误- ]4 s7 B; p! y, G5 ^/ a
) w0 e$ p' [# H; s( v' g, c# P44.风险管理的方法包括风险分散、风险对冲、风险转移、风险规避和风险补偿。通过风险管理,可以消除风险。6 C' N; W) j/ C* B( w# |
资料:错误
) L# ]. h, n2 i
; L% o$ \! ~: j6 r. H6 f45.地方政府债券一般可以分为一般责任债券和专项债券。 R; Z$ u3 J( N! h* a- `
资料:正确$ [) u: j5 A' P6 O
$ H R, F/ P# x( U' W& b' B46.证券投资基金简称"基金"是一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
$ ?5 [ x) B2 O" |3 z3 l# M- g资料:正确
3 G8 W( g3 m& e* a8 _# U2 |, F+ s. v3 U; p: e& n
47.资产证券化是指资产证券发起人把其持有的流动性金融资产,经过组合出售给证券机构,证券机构再以其为担保发行资产支持证券,以收回资金。
, o' n: ~% R% |1 Y资料:正确) k' N5 i6 E6 V' V' z
. Q5 h( v! j, \7 U48.银行承兑汇票市场的特点是安全性高同时利率较低。
; X/ d9 J. }' M1 i3 K资料:正确+ s9 n$ y- c; z1 x. g2 C
+ `" N/ M; i `0 p% M
49.债券的偿还性特征是指债券有规定的偿还期限,债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金。6 m: Y5 |1 t- o7 g1 a& }; I
资料:正确% s7 D7 a( T- o* M: V9 U; \, z( s
! E1 g9 m, W# w0 o, e+ J50.委托人将财产转移给受托人之后,就不再享有任何权利。
' r2 m- m& W6 ^2 ?- F5 V; `- R% H资料:错误
. d3 b' w) R$ T" E) k) @9 E s2 T7 M$ B5 r6 g
3 T1 V# W. {9 ~2 C: l# j* s8 b- p* a* d, r& r3 o& u3 n
, C! ]3 }, x- i* W1 f
% i) X- K- ] Z* G
6 G4 B! n( z7 M( _
; \2 B- `0 g8 T0 y; \# h2 W4 ^
5 V4 R1 J* ^2 _3 Q' q; d6 O$ N) ] b! J- {. s3 i" m" I
( v: {0 C/ o2 s8 q6 m; N- q, A% ~% J
7 B+ ?7 y$ J8 _5 L" I+ t- a# R. I; ]3 T" A: `+ A
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