国开电大《个人理财》形考任务1答卷

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形考任务1
试卷总分:100  得分:95
1.一、资料来源：谋学网（www.mouxue.com）（每题2分，共20分）

个人理财和家庭理财实际上是同一个概念。
答案:

2.在一般情况下，一国利率下跌，货币汇率的走势就疲软；利率上升，货币汇率走势偏好。
答案:

3.在萧条时期，中央银行应提高利息率，减少货币供应，抑制经济的恶性发展。
答案:

4.通货膨胀与物价上涨有密切的联系，物价上涨会导致通货膨胀。
答案:

5.每月归还房贷的金额以不超过家庭当月总收入的三分之一为宜。
答案:

6.个人综合消费贷款能满足客户各方面的消费需求，提前享受舒适生活。
答案:

7.如果投资期限越短，投资风险较低的金融工具比率就应当越低。
答案:

8.个人存单质押贷款期限不得超过质押存单的到期日，最长不超过2年。
答案:

9.借款人以抵押方式申请个人住房贷款时，可以借款人为受益人购买财产保险。
答案:

10.个人存单质押贷款期限不得超过质押存单的到期日，最长不超过2年。
答案:


二、单选题（每题5分，共50分）


11.根据72定律，如在银行存款10万元，年利率是4％，那么经过多少年才能增值为20万元？（ ）
A.2.5年
B.15年
C.18年
D.24年
答案:

12.家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是（ ）
A.40%
B.30%
C.20%
D.10%
答案:

13.保费支出的适当比重应为家庭年收入的（ ）
A.8%
B.10%
C.15%
D.20%
答案:

14.家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的（ ）倍。
A.5
B.8
C.10
D.12
答案:

15.下列不符合巴菲特投资理念精华的"三要三不要"理财法的是（ ）
A.要投资那些始终把股东利益放在首位的企业
B.要投资资源垄断型行业
C.要有足够的耐心
D.要投资易了解、前景看好的企业
答案:

16.办理个人汽车贷款程序正确的是（ ）

1. 借款人申请贷款，填写《汽车消费贷款申请表》

2. 借款人选定汽车，并与特约汽车经销商签订《购车合同》

3. 贷款审批

4. 签约放款
A.1234
B.2134
C.3412
D.1324
答案:

17.以个人住房抵押的个人综合消费贷款，贷款金额最高不超过抵押物价值的（ ）
A.60%
B.70%
C.80%
D.90%
答案:

18.王先生的账单日为每月5日，到期还款日为每月23日。王先生有一笔消费发生在4月6日，他享用的免息期就可以长达（ ）
A.46天
B.47天
C.48天
D.49天
答案:

19.金融理财的根本意义在于（ ）
A.一生财务资源配置效用的最大化
B.财富管理和风险管理
C.减轻税收负担
D.保障退休后的生活
答案:

20.下列哪项不是央行实行从紧的货币政策的手段（ ）
A.提高存款准备金率
B.提高利率
C.发行央行票据
D.在公开市场上买入国债
答案:


二、多选题（每题3分，共30分）


21.个人理财目标有以下几方面的特征（   ）
A.周期性
B.阶段性
C.个人性
D.总体性
答案:BD

22.家庭生命周期可以分为（   ）阶段
A.形成期
B.成长期
C.成熟期
D.衰老期
答案:BCD

23.我们把理财价值观分成四种类型，即（   ）
A.偏退休型
B.偏当前享受型
C.偏购房型
D.偏子女型
答案:BCD

24.下列哪些产品不属于"进攻"性的投资产品？（   ）
A.外汇
B.投资基金
C.信托产品
D.国债
答案:

25.实现个人理财目标应注意因素（   ）
A.时间性
B.总体性
C.可行性
D.操作性
答案:

26.购买银行理财产品的步骤包括（   ）
A.了解自己的理财目标
B.评估自身风险承受能力
C.了解投资者购买的产品
D.选择一个信任的银行
答案:BCD

27.进行理财规划时资产配置的策略包括（   ）
A.制订投资策略
B.买入并持有策略
C.恒定比率调节法
D.非恒定比率法
答案:

28.个人住房消费贷款是指贷款人向借款人发放的用于购买住房的贷款，贷款利率是按照人民银行公布的住房贷款利率执行，利率一般分（   ）几种。
A.5年以上
B.1年以上
C.5年
D.5年以下
答案:

29.资产配置的步骤包括（   ）
A.选择时机，即在什么时候完成投资组合
B.选择具体的理财产品，构建投资组合
C.评估自身风险承受能力
D.制订投资策略，确定不同资产的投资比率是多少
答案:

30.银行理财是指商业银行的下列哪些行为？（   ）
A.了解和发掘客户需求
B.分析客户的财务状况
C.制订客户财务管理目标和计划
D.帮助客户选择金融产品并以实现理财目标
答案:BCD