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一、单选题（共 20 道试题，共 50 分。）V 1. 委托买卖股票的方式不可以是（ ）。
A. 口头委托
B. 电话委托
C. 电报委托
D. 传真或信函委托
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2. 人民币的发行权属于（ ）。
A. 国家
B. 国务院
C. 地方政府
D. 中国银行
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3. 申请证券上市交易，应当向（ ）提出申请，由其依法审核同意，并由双方签订上市协议。
A. 国务院证券监督管理机构
B. 证券交易所
C. 国务院授权的部门
D. 省级人民政府
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4. 解除信托的权利属（ ）。
A. 委托人
B. 受托人
C. 受益人
D. 法院
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5. 依据《证券法》的有关规定，证券交易所的总经理由何机构任免（ ）。
A. 证券交易所的理事会
B. 国务院
C. 国务院证券监督管理机构
D. 证券业协会
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6. 买入汇率和卖出汇率的平均数是（ ）。
A. 远期汇率
B. 即期汇率
C. 中间汇率
D. 近期汇率
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7. 下列票据行为属于基本票据行为的是（ ）。
A. 出票
B. 背书
C. 承兑
D. 付款
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8. 政策性银行的盈利要求是（ ）。
A. 不以盈利为目的，不考虑盈亏
B. 力争保本微利
C. 以盈利为主要经营目标
D. 自己弥补亏损
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9. 同银行储蓄相比较，证券投资基金的投资风险（ ）银行储蓄。
A. 大于
B. 小于
C. 基本接近
D. 无法比较
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10. 外币银行汇票重新打印功能，仅能够对哪些业务内容进行修改（ ）。
A. 汇票号码和收款人姓名
B. 付款人姓名和付款人账号
C. 汇票号码和付款人姓名
D. 付款人姓名和收款人姓名
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11. 在合同有效期内，保险标的的危险程度显著增加的，被保险人未按照合同约定及时通知保险人时（ ）。
A. 发生保险事故的，保险人不承担赔偿保险金的责任
B. 发生保险事故的，保险人仍应承担赔偿保险金的责任
C. 因保险标的的危险程度显著增加而发生的保险事故，保险人不承担赔偿保险金的责任
D. 因保险标的的危险程度显著增加而发生的保险事故，保险人仍应承担赔偿保险金的责任
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12. 保险合同成立后，关于合同解除权说法正确的是（ ）。
A. 投保人可单方解除保险合同
B. 保险人可单方解除保险合同
C. 经投保人申请，保险人同意后，保险合同方可解除
D. 保险合同一经成立，非经法定事由出现，合同不得解除
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13. 国际基金中完全投资于外国证券的叫（ ）。
A. 全球基金
B. 区域基金
C. 海外基金
D. 环球基金
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14. 受益人是由（ ）指定的。
A. 法人
B. 自然人
C. 具有民事行为能力的人
D. 委托人
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15. 下列选项中不属于证券中介机构的是（ ）。
A. 证券交易所
B. 注册会计师事务所
C. 律师事务所
D. 资产评估机构
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16. 封闭式基金与开放式基金的根本区别在于（ ）。
A. 基金规模的可变性
B. 基金单位的买卖方式
C. 基金单位的买卖价格形成方式
D. 基金单位的投资策略
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17. 新中国第一部综合性的金融行政法规是（ ）。
A. 《中华人民共和国银行法》
B. 《中国人民银行法》
C. 《中华人民共和国银行管理暂行条例》
D. 《中华人民共和国商业银行法》
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18. 根据支付结算办法的规定，下列各项中，可作为支付结算和资金清算的中介机构的是（ ）。
A. 城市信用合作社
B. 农村信用合作社
C. 银行
D. 个体工商户
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19. 设立商业银行的注册资本最低限额为（ ）人民币。
A. 一亿元
B. 五亿元
C. 十亿元
D. 二十亿元
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20. 商业银行将一定比例的存款缴存中央银行指定账户的款项，称为（ ）。
A. 存款准备金
B. 贷款准备金
C. 贴息贷款准备金
D. 风险准备金
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二、多选题（共 20 道试题，共 50 分。）V 1. 目前广东签发外币银行汇票的类型包括以下哪几种（ ）。
A. 纽约分行美元磁性汇票
B. 伦敦分行英镑磁性汇票
C. 悉尼分行澳元磁性汇票
D. 自由格式汇票
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2. 单位和个人在支票签发和使用的过程，应遵守的规定是（ ）。
A. 应使用碳素墨水或墨汁填写
B. 必须符合国家现金管理的规定
C. 禁止签发空头支票
D. 支票签章，应为其预留银行的签章
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3. 在公司债券上市后，公司有下列情形的，由国务院证券监督管理部门决定暂停其公司债券上市交易（ ）。
A. 公司有违法行为发生
B. 公司最近两年连续亏损
C. 公司将所募集的资金用于弥补亏损
D. 公司情况发生重大变化不符合公司债券上市条件的
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4. 担保贷款包括（ ）类型。
A. 留置贷款
B. 保证贷款
C. 抵押贷款
D. 定金贷款
E. 质押贷款
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5. 《中华人民共和国商业银行法》的立法目的是（ ）。
A. 保护商业银行、存款人和其他客户的合法利益
B. 规范商业银行的行为
C. 维护金融秩序
D. 促进经济发展
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6. 汇票出票行为的绝对应记载事项包括（ ）。
A. 出票日期
B. 付款人名称
C. 收款人名称
D. 无条件支付的委托
E. 出票人签章
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7. 持票人甲将付款提示期限已经过期的汇票背书转让给乙。次日，乙向付款银行提示付款，银行以超过付款提示期限为由拒绝。根据《票据法》的规定，下列各项中，正确的是（ ）。
A. 甲不得将超过付款提示期限的汇票背书转让、
B. 甲可以将该汇票背书转让，且不承担票据责任
C. 汇票已转让故应由乙独立承担汇票责任
D. 甲应当向持票人乙承担汇票责任
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8. 股票发行与交易，因遵循（ ）的原则。
A. 公开
B. 公正
C. 公平
D. 自愿、有偿、诚实信用
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9. 我国政策性银行的特征包括（ ）。
A. 不考虑盈亏
B. 特定的融资途径
C. 特定的服务领域
D. 实行风险管理
E. 特定金融政策
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10. 上市公司审计委员会的主要职责包括以下哪些内容（ ）。
A. 提议聘请或更换外部审计机构
B. 监督公司的内部审计制度及其实施
C. 负责内部审计与外部审计之间的沟通
D. 负责公司的财务信息及其披露
E. 审查公司的内控制度
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11. 中国银行纽约分行美元磁性汇票指定了哪些内容（ ）。
A. 汇款货币
B. 汇款金额
C. 汇款行
D. 解付行
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12. 直接金融关系中包含有( )。
A. 证券发行关系
B. 证券交易关系
C. 产权交易关系
D. 存贷款关系
E. 投资关系
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13. 以下哪些业务属于金融服务类中间业务（ ）。
A. 支付结算
B. 银行承兑汇票
C. 代收电费
D. 咨询顾问
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14. 票据权利包括（ ）。
A. 支付请求权
B. 抗辩权
C. 追索权
D. 背书权
E. 答辩权
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15. 上市公司向所上市的证券交易所、登记结算机构报送的用以确定配股运作办法的材料中必须包括的是（ ）。
A. 股东大会同意本次配股的决议
B. 法律意见书
C. 中国证监会同意配股的函
D. 配股说明书
E. 配股承销协议书
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16. 票据贴现的特点有（ ）。
A. 是一种高效实用的融资手段
B. 贴现业务能为客户快速变现手中未到期的商业票据，手续方便、融资成本低
C. 客户可预先得到银行垫付的融资款项，加速公司资金周转，提高资金利用效率
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17. 《证券法》规定，证券业和（ ）分业经营、分业管理。
A. 银行业
B. 信托业
C. 保险业
D. 投资业
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18. 证券经纪业务的特点有（ ）。
A. 业务对象的同一性
B. 经纪业务的中介性
C. 客户指令的权威性
D. 客户资料的保密性
E. 获取佣金的盈利性
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19. 我国目前的非银行金融机构有（ ）。
A. 证券公司
B. 保险公司
C. 信托公司
D. 财务公司
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20. 票据权利包括（ ）。
A. 支付请求权
B. 抗辩权
C. 追索权
D. 背书权
E. 答辩权
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